直播丨金融机构跨境业务反洗钱要点解析

企查查 · 公众号 · · 2021-02-19 16:17

正文

2月20日，中国人民银行、国家外汇管理局联合下发的《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（以下简称《指引》）即将正式实施，为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，《指引》提出了具体的工作原则和明确要求。

《指引》中对跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的管理理念，区别于以往外汇业务中的“展业三原则”，秉承“风险为本”的原则，其要求的范围更广、深度更深。并明确提出了适用机构除了银行以外，非银行金融机构、非银行支付机构、清算机构、个人本外币兑换特许业务机构等其他从事跨境业务的反洗钱义务机构参照指引执行。

新规定突出强调了 “风险识别” 与 “内部控制” ，例如要求对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作，应贯穿整个跨境业务流程；银行应结合跨境业务流程及管理要求，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制体系、根据风险状况采取相应的控制措施；对于高风险客户或高风险业务，应根据实际情况选择采取相应的强化审查措施等等。

金融机构在涉及跨境业务的实践当中，按照最新《指引》的要求，从制度建设、流程落地、协同配合等方面，如何部署并有效贯彻执行。实践中存在的问题：

例如

· “跨境业务”的含义及常见跨境业务类型

· 外汇业务合规与审慎经营评估下的“反洗钱执行”考核

· 跨境业务中的“客户尽职调查”如何执行

· “交易背景”审查的边界与控制

本期企查查学院请到的嘉宾，将与大家共同就上述问题展开深入探讨和交流。

嘉宾介绍

汪灵罡，上海方达律师事务所资深律师，上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员，国际认证反洗钱专家（CAMS）。历任澳大利亚和新西兰银行、渣打银行、德意志银行、摩根大通银行资深合规官。2013-2015年，任德国商业银行中国区合规总监；2017-2019年，任美国贝莱德基金中国区合规总监。

主持人介绍

王静，企查查科技有限公司高级业务顾问。