| 红 | 途 | 风 | 控 |
揭示多层次资本市场风险
提高全社会风险辨识能力
新年伊始，北上广深等地方金融监管部门相继发布网络借贷中介机构备案指引细则。除了统一明确六月底的最终备案时间外，各地金融监管部门还明确了“合格一家、备案一家”总体指导原则，表明各地方金融监管部门严格执行党中央2018年三项核心经济工作之首---即着重防范和化解金融风险的决心！尤其是上海市金融办公布的168条网贷备案细则，既全面准确细致的落实了银监会57号文的所有备案要求，同时又明确规定引入执业律师和会计事务所参与备案审核，开启了网贷平台社会化监管行为的进程。上海市金融办的做法无疑应成为全国各地方金融监管部门的标杆。
然而，野蛮发展十年之久的网贷行业存在的诸多问题绝不可能在短期内仅靠律师和会计师事务所的把关来解决。在地方金融监管机构人员编制捉襟见肘，地方金融监管机构配置尚未完全落实的情况下，网贷备案能否既将集资诈骗者阻拦在外，同时又能为网贷行业发展保留适度创新的余地，无疑成为对各地金融监管部门具体监管能力的考验。更为关键的是能否将一部分表面上打着金融创新旗号，实际上大肆进行非法集资和集资诈骗的罪犯绳之以法是对地方金融监管部门和相关综合执法部门更大的挑战！
防范和化解金融风险对于网贷行业来讲并不仅仅是整顿和备案验收两项工作。网络借贷平台数量之巨大；非法集资行为之普遍；集资诈骗行为之隐蔽；集资诈骗者用手中非法聚集的巨额资金对其他金融行业的渗透之深已远超过去任何时期！近期刚刚终审宣判的“E租宝”案件仅仅是冰山一角，只有依靠全社会的智慧和力量，整体梳理网贷行业违法违规全貌，深入揭示那些打着金融创新旗号而实施集资诈骗者的违法犯罪行为，才能依法推进网贷行业健康发展，从而完成党中央要求的2018年核心经济工作。
红途风控自2015年12月28日银监会携四部委推出《网络借贷信息中介机构业务指导暂行管理办法》之后即推出网贷行业300家代表平台违法违规检测系统。自2016年开始共发布五期违法违规评审报告。在各期报告发布期间红途检测到，少部分平台的违法违规情况确实有所改善，但大部分平台只是做些表面上的整改文章，更有一部分平台不但没有真正的按照国家法律法规要求整改，反而变本加厉的继续进行集资诈骗活动，并且其中一些诈骗行为持续时间之长、诈骗手段之恶劣已远远超过刚刚终审判决的“E租宝”案件。这些集资诈骗者妄想抓住地方政府的维稳心态；利用地方监管覆盖之不足；以法不责众聊以自慰；以大而不倒为核心经营目标；以虚假金融创新谋求政府和舆论的同情；企图蒙混过关，继续进行违法违规的集资诈骗行为！防范和化解金融风险不仅是党中央国务院和地方政府今年的经济工作重心，也是全社会的责任，更是金融风险控制从业者的天职。
红途风控秉承企业创立之初的愿景“揭示多层次资本市场风险，提高全社会风险辨识能力”。在总结两年来共五期网贷平台违法违规评审工作的基础上，推出《网贷平台备案违法违规穿透评测系列报告》，向全社会揭示违法违规平台的集资诈骗行为和具体诈骗手段，同时推出《网贷平台系列造假行为和非法集资资金流向全貌》供为网贷平台出具法律意见和会计报告的律师和会计师事务所审计之参考，也供真正全力合规的网贷平台自律参考。而对从平台建立之初到现在一直罔顾国家法律法规；蔑视政府监管行为；低估全社会风险辨识能力；置广大投资人消费者权益于不顾；肆意扩大和传导金融风险的集资诈骗者，红途将实名向中央和地方政府金融监管部门和各级公安机关举报！
正义和法律也许会迟到，但从来不会缺席！
敬请关注明天红途发布的《网贷平台系列造假行为和非法集资资金流向全貌》
