融资租赁
融资租赁的业务主要是由融资租赁公司进行开展的。融资租赁公司用自有资金向供应商采购承租方所需要的设备，然后租赁给承租人，赚取采购额与租金收入的差额。当然融资租赁业务也涉及到银行、保险公司、担保机构等其他金融或非金融类机构，但较少涉及供应链的成员企业。
它是比较单一独立的经济实体。 而且融资租赁公司的服务对象不限定在某一行业领域，只要对融资融物有需求的中小企业都可以成为该公司的服务对象。
随着融资租赁行业的发展，越来越多的融资租赁公司会出现在市场竞争当中，但社会的资本增量在短期内增幅不大，这就意味着大部分的融资租赁公司的规模不大，资产有限，市场当中除了少数的大型的融资租赁企业之外，大多数的融资租赁公司都是资产规模有限的中小型融资租赁公司。
供应链金融
供应链金融主体是供应链当中的核心企业，核心企业的类型千差万别，不同的供应链其核心企业不一样。不同的供应链由不同的成员企业组成，拥有不同的核心企业，其供应链金融的业务主体便有了差别。
供应链金融是银行等金融机构利用供应链核心企业的信用，由核心企业作为担保，向供应链当中的中小企业提供信用额度的一种融资模式。主要有存货融资、预付款融资、应收账款融资、应付账款融资等等。资金的提供方往往是银行等金融机构，担保方是供应链当中的核心企业，主要是通过给予一定的信用期限和信用额度来解决中小企业的融资难问题。
融资租赁
融资租赁在国际上具有非常重要的地位，西方很多发达国家融资租赁已经成为了仅次于银行贷款的第二大融资渠道，市场规模巨大，同时发展历史悠久有比较成熟的经营范式，受到了各国的大力追捧。我国目前处于经济转型的关键时期，国家要激发广大民众的创业创新热情，必须加大金融支持的力度。而融资租赁在服务中小企业方面具有天然的优势，因此近期国家省市政府密集出台了很多支持政策。
供应链金融
专门针对供应链金融支持的国家政策还比较少，有些政策会提及到要促进供应链金融的发展，比如在融资租赁相关的政策当中就提及了供应链金融。两者相比供应链金融的支持政策要比融资租赁少。少的原因在于供应链金融业务发展的时间较短，无论是银行等金融机构还是政府都处于摸索阶段，在没有探索清楚供应链金融发展特征模式的情况下冒然出台相关政策可能不利于该行业的发展。
融资租赁
融资租赁公司通过购买融资标的物，再租赁给中小企业使用，通过收取租金的方式回本并赚取一定的收益。这些标的物往往是中小企业亟需的设施设备，这些设备能够给中小企业创造一定的价值，是中小企业赖以生存发展的重要物质基础，中小企业知道一旦违约，融资租赁公司将收回融资标的物，毕竟融资标的物的所有权属于融资租赁公司，收回之后对中小企业将造成致命的打击，没有了用于生产的设施设备企业就会停工甚至破产倒闭。
因此，中小企业对待融资租赁公司相比供应链金融其主观违约意愿会比较低，因为其违约成本过高。 正是基于这一点，承租方没有掌握融资标的物的所有权，融资租赁公司的风险才会小。
同时融资租赁公司在审批项目的时候会比较谨慎，会将一些不符合其要求的中小企业排除在融资租赁服务之外，以减小风险。并且融资租赁是采用逐期归还租金的方式回款，融资租赁公司的回款有保证，只要企业不出现较大的危机，每期一次的租金收入就能够得到保证。
供应链金融
对于供应链金融来说，无论存货质押融资还是应收 账款融资银行等金融机构的风险都比较大。这些资金都是在产品售出之后企业有了实际收入时才会归还银行等融机构的贷款。虽然是封闭式信用贷款，但贷款的归还是来源于销售回款。而企业的销售情况具有很大的不确定性，这就给授信方带来了很大的风险。
融资租赁与供应链金融可以融合发展
融资租赁和供应链金融都可以用来解决中小企业融资难问题，两者可以进行融合发展。银行借贷给融资租赁公司和通过供应链金融的方式授信给中小企业的额度可以进行统筹管理，银行可专门成立供应链金融及融资租赁事业部，统一安排该项资金的授信管理等工作。
融资租赁和供应链金融所面临的很多风险都是一致的。 这些业务的发展都会受到经济环境的影响，比如市场疲软，则供应链金融和融资租赁业务都会受影响，产品销售不畅，对相应设备技术改造的意愿不强，即使企业有意愿但也没有实力去更新改造。
这样融资租赁和供应链金融的融合发展就成为了一个发展趋势。站在银行等金融机构的角度，它们应该把握这样的发展机遇，尽早的将两者进行协调发展，探索它们协调发展背后的规律、可能遇到的问题，建立相应的协调机制和相关部门。
1. 融资租赁公司可以涉足供应链金融业务。
融资租赁公司采购融资标的物， 再将标的物租赁给中小企业使用。站在中小企业的角度融资租赁公司就成为了实际意义上的供应商，而标的物的出售方是实际意义上的融资租赁公司的供应商。这样的关系结构符合传统供应链的组织架构。
因此融资租赁公司就成为了供应链当中的一环。 而有些融资租赁公司资金非常雄厚，可 以被认为是供应链当中的核心企业。 这样融资租赁公司可以像传统供应链当中的核心企业一样为下游的中小企业提供供应链金融服务。 即租金也可以延期支付，租金提前归还可以有折扣。同时融资租赁公司可以将未来的租金收入进行质押向银行申请贷款。同时融资租赁公司可以为中小企业提供融资担保，让银行等金融机构直接给中小企业融资。
融资租赁公司不能仅仅把自己当成是一个资金的供给 方，中小企业的服务者，而要把自己定位成中小企业的综合服务者。不仅提供资金的支持还提供一些咨询服务。融资租赁公司的未来发展方向会向综合性的中小企业服务商的方向发展，给中小企业提供从设备采购、融资、咨询等各种服务，承担起供应链集成服务商的角色。在这样的愿景下，融资租赁业务更需要和供应链金融进行融合发展。
2. 供应链金融可以向融资租赁业务进行延伸。
供应链金融发展同样非常迅速，但其发展也会遇到各种各样的问题。比如融资模式过多，融资参与方负责程序多等等。同样供应链金融业务当中起到核心作用的是供应链的核心企业，若供应链的核心企业不给中小企业提供融资担保， 供应链金融业务就难以开展。
银行对供应链金融业务的考虑不是针对供应链当中的一家企业而是整条供应链尤其是供应链当中的核心企业。供应链的特征就决定了供应链核心企业在供应链当中的地位，大部分的成员企业一旦离开核心企业其生存就会存在很大的问题。
这些中小企业具有非常明显的核心企业依赖症。当前我国经济发展模式亟 需转型，企业也需要转型，供应链当中的核心企业更是如此，向成立融资租赁公司的方向发展是供应链核心企业一 个不错的选择。 核心企业由于资产雄厚，积累的资源较多，对整条供应链的了解程度较深能够成立融资租赁公司开拓新的业务领域。
来源：信本商务金牌咨询顾问服务
------------------------------------
北京财资和供应链应用技术研究院
财研发〔
201
7
〕
0
929
号
如何玩转
20万亿产业
下的
供应链金融
？
——深度剖析供应链金融与产业协同、上下游产品开发模式设计、供应链金融
趋势、实操及案例
（邀请函）
各
相关单位：
科技金融背景下的供应链金融？严监管环境下如何行稳致远？为此，
贸易金融杂志
、中国供应链金融产业生态联盟将于
2017
年
11
月
18
日
——
19
日
在
上海
举办
“
如何玩转
20万亿产业下的供应链金融？——深度剖析供应链金融与产业协同、上下游产品开发模式设计、供应链金融趋势、实操及案例
”
。本课程从供应链金融沿革、分析各相关方博弈关系，盘点热点创新案例，讲述监管政策影响，详解核心企业上下游融资产品设计，从理论与实践双重视角剖析创新模式，解读银行、核心企业、供应链管理公司、物流企业、第三方信息平台等主体的供应链金融模式异同，发展前瞻，资本并购大戏，以及严监管对供应链金融的影响。
一、
培训内容：
11月18日（
周六
）
9:00-12:00
张明裕老师：壹诺金融
总裁
供应链金融、区块链实操派资深专家，跨界于
IT、互联网、金融。专注于供应链金融产品设计、解决方案架构、客户营销和落地服务。曾为合作银行的36个一级分行，1000+不同地区和行业的客户，量身定制金融服务方案，覆盖供应链金融的各个环节。多次受邀为银行、政府及企业做供应链金融、区块链专题培训，讲解前沿互联网金融、供应链金融模式，帮助银行、政府和企业提供供应链金融实操思路、落地服务。
提纲：
一、实战认知供应链
(产业链)金融
（一）从一个典型供应链
(产业链)业务场景走进金融解决方案
（二）系统梳理供应链
(产业链)金融全链条
（三）供应链金融产品分类
（四）供应链金融的载体（主体
/牌照/优劣势），以及谁来主导供应链金融？
（五）供应链金融的
B2B、B2C 市场分析及前景展望
二、如果有这样一个产品定会爆棚？
——催生“供应链金融+互联网”模式诞生
（一）需求者的渴望
（二）金融产品角度的模型效果
（三）
“供应链金融+互联网”新金融的变革核心和方向
（四）企业如何用好金矿资产
——数据！
三、供应链金融颠覆传统金融的三观（营销观
/产品观/风控观）及案例解析
（一）营销观（附案例）
（二）产品观（附案例）
（三）风控观（附案例）
（四）供应链金融对银行及其他金融机构的要求
（五）哪类供应链金融产品最受欢迎（附案例）
四、核心企业下游融资产品设计、营销谈判要点与案例详解
（一）采购融资
（二）保兑仓
（三）其他
五、核心企业上游融资产品设计、营销谈判要点与案例详解
（一）应收账款保理
（二）订单融资
（三）应收账款池融资
（四）其他
六、几类行业供应链金融解决方案、营销判要点与案例详解
（一）交易平台为代表
（二）物流平台为代表
（三）生产企业（全国经销型）
（四）区域总代理型
（五）连锁企业加盟型
（六）农牧、农资、化肥的客户
（七）快消品
（八）融资租赁公司
（九）超市
（十）医院
（十一）出口退税项目
（十二）建筑公司
（十三）电商
七、供应链
(产业链)金融风控
（一）基于供应链
(产业链)的结构化金融解决方案
（二）
MISC 下的风控管理实务
八、区块链
+供应链金融的产业链金融创新玩法
（一）供应链金融
+区块链模式解析（以应收账款、债券分拆转让等为例）
（二）商票案例：区块链在供应链金融领域的应用
（三）沙盘演练：区块链
+供应链金融落地解决方案
九、答疑与交流
11月18日（周六）14:00-17:00
杨
红星
老师：
中国人民大学
EMBA，海尔集团在线供应链金融总监，具有20年工业企业市场营销，B2C电商，B2B电子商务及在线供应链金融工作经验，长期参与人大商学院，中欧商学院EMBA供应链金融课程与培训，交通银行总行，中国银行总行等银行培训在线供应链金融课程讲师，在企业B2B及在线供应链金融领域有丰富创新和实战经验！
提纲：
一、供应链金融历程、模式及机遇
供应链金融发展历程
供应链金融的几种模式
中国供应链金融的现状与历史机遇
专业供应链金融与
B2B的关系
二、供应链金融典型案例解析
海尔
B2B案例介绍
海尔
SCF案例介绍
西门子供应链金融案例
联诺供应链金融案例
三、供应链金融主体交易结构
供应链金融的资产主体
供应链金融的资金端主体
供应链金融的平台主体
四、供应链金融价值及风控
数据在供应链金融的价值
在线供应链金融的风控
银行开展供应链金融的优劣
11月19日（
周
日）
9:00-12:00
梁老师：
现任某大型股份制商业银行总行部门副总，金融学硕士，清华大学等多所知名大学总裁班讲师。已在省部级以上刊物公开发表有关经济金融的专业论文十多篇，参著供应链金融书籍多部，牵头组织多项供应链金融调查，多次获奖。梁老师在商业银行的总、分、支行工作过。从事供应链金融的发展规划、营销和产品设计多年，近年来致力推动供应链金融的互联网化和平台化，是国内供应链金融领域的资深研究者与前瞻实战者。
提纲：
一、增速换挡用
