来源 | 支点研习社（id：zhidianyxs）
作者 | 支点研习社分析师 王云军
多数平台逾期与跑路是因为在经营过程中出现了问题，导致资金链断裂，不得已而为之。随着监管不断成熟，平台发生跑路的频率也随之减少。
但依然有不少为欺诈而生的平台，在利用P2P平台的名义顶风作案。他们将P2P行业当作自家牧场，四出猎杀无辜的网贷投资者，接连操作一系列恶意欺诈式作案事件，手法令人胆寒，结果令人痛惜，性质极为恶劣。
截至3月8日，支点研习社挖掘出来的类似平台就达45家，被骗的投资者遍布全国各地，已知人数近200人，涉及金额上千万元，各地投资者已报案，公安已立案介入调查。
3月6日，有投资者向支点研习社爆料称，年后，市场上开始出现众多恶意欺诈的P2P平台，所有这些平台经营模式如出一辙，时间短，跑路快。从上线到关闭时间多则半个月，少则一个星期。平台关闭后则修改网站名称与网址继续下一轮行骗，目前全国各地已有众多投资者中招。
种种迹象显示，这一系列欺诈事件为团伙式作案，是同一伙人所为。这些平台不仅版面模板相同，而且大部分APP与网站均由一家名为变色龙的APP制作平台所制作，这家变色龙的平台也是一家名副其实的平台，变色龙是由京尚易和（北京）科技有限公司研发，在自己的官网简介中又名变色龙轻，同时他们客服qq名称又叫做变色龙常。在但此类平台的APP只能通过扫码下载，在各应用市场均无法查询到。
变色龙轻提供的制作APP平台名称
这些欺诈平台宣传获客方式全都来自于QQ群和微信群，潜伏在群里的托互相吹捧，显摆某某平台高额投资收益，快速引诱投资者入局。等投资者用小部分资金试水，相信平台收益真实且能够快速提现后，里面的托会以更高收益，进一步引诱投资者加大充值金额。
在投资者加大投资后，平台就会出现客服不在线、登录异常等各种问题。部分平台甚至设置多重连环套局，以提现需升级更高级VIP、账户内资金未达到提现标准、账号被盗需要充值资金解冻账号等为由，骗取投资者再次入资，之后则消失匿迹（实为转移阵地，更换网站名称与网址，继续行骗）。
支点研习社深入调查发现，这些平台的特征非常明显，客户都来自于QQ群和微信群，平台运营时间短，跑路快，跟我们之前报道的启赢投资行骗方式非常相似，极有可能是同一伙人所为，从这些平台来看，存在诸多共同之处。
1、 收益率超高。这些平台最明显的一点就是收益率都高的离谱，也是众多投资者被引诱入局的根本原因，所有平台都以活期标的为主，日化收益率少则1%，多则达12%，换算成年化收益率都在100%以上，有的甚至高达2000%。
2、 标的投向一致。查询这些平台发现，他们发布的标的用途都指向国内外期货、股票、指数期权、股指期货等高风险市场。要知道，这些投资品种让专业的团队来操作都有经常发生高额亏损的可能，而且都是网贷行业暂行办法当中所明令禁止的P2P资产标类型。
3、 支付方式相同。为了降低行骗成本，都是以支付宝、微信支付、迅付、在线支付等方式进行支付，没有实施第三方存管，充值的资金进入公司账户或私人账户当中。
4、 客户来源相同。被骗投资者大都来自于QQ群和微信群，通过群里众多拖之间互相吹捧，以高收益率诱惑其他投资者入局。
5、 IP相似度较高。通过查询这些平台网站的域名，支点研习社发现多个平台IP地址相似度非常高，有的直接利用同一个IP地址，把网站名称、网址、页面排版修改一下继续另一轮的行骗。下图为部分平台域名IP，其中大部分IP所在地都是在香港，更有多家都是香港同一家IP服务租用公司APNIC租用的。
6、 客服咨询窗口多。相对正规的平台客服服务窗口一般固定在平台某个位置，极少数会设置移动的客服服务弹窗，而这些骗子平台在首页则设置了多个在线咨询入口弹窗，而且跟随鼠标滚动。
7、 虚构平台交易金额。大部分平台存在虚构累计交易金额、累积注册会员数据等情况，营造一种虚假繁荣的景象，增强平台信任度。
8、冒用其他知名企业名称。类似这些欺诈平台注册资料都是虚假的，而且基本都是冒用其他企业注册的资料，有的甚至直接利用名称误导，称是其他知名公司旗下运营的平台。比如平安永信冒用平安保险集团的名号，其实跟平安保险集团半毛钱关系都没有。
其中几个平台被骗的投资人对支点研习社，讲述了自己被骗的经历，揭秘这帮团伙欺诈骗局全过程。
案例1：中邦富民投资者王女士被骗11万元
2月14日，一个qq群的网友主动加我QQ号，聊了一些家常，后面聊到投资。他有一个做金融团队，每个季度都需要缴纳5000元管理费，这几年他跟团队赚了不少钱。他们团队对每个金融项目都会进行实地考察，告诉团员放心投资，有情况会通知团员撤资。他们团队正在做一个项目，叫中邦富民，这个项目很安全，他自己也在投资，他叫我去试一下先充100，试试看。
后来他发来一条链接，让我注册，我去了下载手机APP，充了100元。第二天提现果然到账了，他告诉我，现在是安全期，可以加仓，他已经加仓到20万元。他们团队多的有投资100多万元的。我就信他了，又投了5万元，三天后我又继续加仓到106775元。
2月23日晚上我提现的时候，就提现不了，我去问客服，客服说我违规操作，暂时冻结了我的账号。我问他怎么办，他告诉我需要再充值119911元，系统自动检测，3到5分钟即可解冻，限在7个工作日内，不然做封号处理。
我问推荐人怎么办，他告诉我不要着急，按客服说的做就会没事的。我跟他说我现在没有那么多钱，他说他到时候会帮我的，我要是损失一分钱他都不得好死。后来我告诉他我实在借不到钱了，投资的钱都借的，没办法了求他帮忙。
我说你不是有一笔20万的2月28日到期吗？你到时候借我一下，一解冻我就还你。他又告诉我不要着急，肯定会帮我的，如果骗我他出门被车撞死，我就又信他了。
直到3月2日，他跟我说，他去问客服了，他作为我的上级可以给我担保，再延长2天期限，在3号的时候，我进不了我账号了，就问客服怎么回事，客服称系统在升级，4号就可以了。我就找我的推荐人，他说他现在手上有7万元可以借我，叫我赶紧把事情处理了，我说账号都登不上了，怎么处理。他让我找客服，跟客服说一下就可以的，我说要12万元呢，你借我7万也不够啊，还差5万呢。他说他只有这么多了，让我自己也想想办法，不然的话他就把这7万还给别人了。
到3月4日，整个平台官网都打不开了，推荐人也消失了，几天了都联系不上。
案例2：顶峰卓越投资者郭先生被骗3万
某天，“万能的一哥”发了条投资信息在一个QQ群。因好奇心和投资收益回报大，我点进了www.bjdfkg.com网站进行了注册。2017年2月21日晚上咨询了QQ联系人：1981299469，的各种信息。然后投资了1000元人民币，投资1天时间。第二天取款时间到了的3分钟后，我收到本金和利息1011元。
2月25日我再次经过该平台网站充值15000元，选择为期5个自然日的投资项目。
3月3日中午本人的投资项目到期，要把本金和利息提出来时，登陆后发现，我的15000元已经被冻结，让我联系客服，客服说我的账号出现盗号问题，需要充值一笔和账号里面一样金额的资金才可以解冻，后来本人又充值了15000元人民币。第二天，也就是3月4日，该网站提示需要升级，到当天中午12点，网站已经无法打开。
案例3：信惠邦投李先生被骗6万元
2017年2月21日，我在摇钱妹等微信公众号上看到信惠邦投P2P的理财虚假宣传。2月25日尝试注册登陆，充值了100元，投的是信惠邦投-新手福利专享项目(限投一次），一个自然日获得1.56元收益。收益不错，回款及时。
2月27日上午我充值了10000元，下午四点充值20000元。2月28日返现两次，一次828元，一次1536元。3月1日下午5点再次充值30000元。总计充值60100元。
我购买的信惠邦投的“沙特阿拉伯综合指数期权合约产品”于3月1日下午5点结束，这个时候，我本来应该收回本息21536元。对方却不再给予提现，并要求再次打入在提金额和余额总额想加的金额的款项才能提现。我大致计算了一下，信惠邦投要求的金额大概12万多。这时我意识到被骗了，于是在第二天报警了。
案例4：博源达投资者杨女士被骗5.2万
2月19日，朋友给我介绍了钱宝，为了更好的和玩钱宝的朋友交流，我便在QQ上搜钱宝的投资群，心想着排行靠前的大群肯定人多热闹，就申请加了进去，
进群以后有很多群友以及管理在聊天，聊的内容都是做博远达做了半年多，投入了多少钱，还想进入多少钱，已经赚了多少，要买什么车的等等。没到半天，就有人问我投钱宝多久了。他说钱宝不好做了，问我有没有兴趣了解博远达，很安全，群里很多朋友都在做。
2月20日，我先后注册了三个号入金5.2万元，注册号多的原因是推荐人可以拿到注册人入金的5%佣金。2月23日我被无端踢出QQ群，2月24日客服联系不上，2月25日账号登录异常，2月26日APP关闭无法使用。
案例5：海洋亿通投资者黄先生被骗11万
2月22日在一个爱心宝维权群里突然有陌生人加我好友，陌生人告诉我有一个投资100日收益1.68%，第二天就连本带息收回来，充值20000升级Vip可以拿两代下线的提成三个点的平台。我抱着试试看的心态，注册并入金，开始充值的几百元几千元，都收了回来。
3月1日，我加大额度充值40000操作，结果提不出来了，说是违规账号冻结，需要充值才能解冻。为了拿回本金，又按照客服提示充值了70000元，3月4日该平台网站关闭，才知上当受骗。
案例6：中邦富民投资者张女士被骗11万
2017年2月17日，我在某QQ群里有QQ名为诚信鞋店的人加我，2月17日至20日期间，这人多次找我聊天，介绍其正在投资的平台中邦富民。按其说法，他正在跟团队投资，每年交会费5000元，已经做过很多高回报项目，推荐我投资。
2月20日，我注册了该平台并充值金额5000元，想着就先投资这么多，如果是虚假网站，少点钱就少一分风险。月20日-2月27日期间，将5000元钱放在平台上进行投资。
2月27日，这个人继续找我，建议投资江苏某城镇天然气的标，日利率约为4.56%，并且分期发放利息，每标金额为20000元整，2个自然日为一个投资周期，到期共拿利息为948*2元。在巨大的收益诱惑下，我充值并投资了该标20000元。之后，我又以另一个号码进行注册并充值投资28000元。
3月1日，我在2月27日投资的两个2万元的标到了提现时间。我提现的时候，没有到账。客服说我的账户两个IP有冲突，被系统冻结了，需要再充值同等金额才可进行相应解封操作。在此基础上我又充值了两次，一次20000元，一次28000元。然后咨询客服是否可以解冻了，客服回复说，未充值同等金额，故操作失效，无法检测。
也怪我当时太慌张，我又充了同等金额，想先解封后提现，累计充值金额已达11万元。
此后，客服离线，QQ离线。
不难发现，聊天中其介绍的几家均为欺诈、倒闭、无资料等平台。3M庞氏骗局系统于2015年12月中旬正式在中国崩盘。百家利被爆为一家欺诈公司，产品年化收益高达240%。宁夏华豫龙腾官网与香港宏润试投理财业务均查无资料，已消失匿迹。
从这一系列案例可以看出，这帮人抓住了大众贪婪与恐慌的心理，屡屡成功施展骗局。在入资前以高额收益诱骗投资者入局，投资者入资后，设置连环套局，编各种理由冻结投资者资金或限制提现，由于恐慌情绪，导致部分投资者再度被骗。
类似的骗局套路在股票市场早已出现过，方式雷同，有数不清的投资者上当受骗，拉客渠道主要也是QQ群。详情就不介绍了，网上揭露此类骗局的文章非常多，大家只要知道99%荐股群基本都是骗子群。
在这里，支点哥提醒投资者，不要被眼前的诱惑蒙蔽了眼睛，做任何投资都要多方查证，了解投资风险。天下没有免费的午餐，免费的午餐往往是陷阱的诱饵。也呼吁各方机关积极调查，尽早将罪犯绳之以法，为众多的投资者挽回损失，也避免更多投资者中招。支点研习社将持续关注事件进展。
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