11月将有两件大事发生

S叔Spenser · 公众号 · 金融 · 2024-10-28 16:37

正文

两件足以影响全球的大事，将集中在11月初发生： 我们的大会和对岸大选。

第一件大事，我们的大会，11.4-8日

本应10月底的会，微妙的延迟到了11月4-8日，刚好和对岸11.4日（我们的5号）投票揭晓默契重合。

代表什么不用多说，说说这次一些可能性。

今年全年目标5%，目前完成情况：一季度5.3%，二季度4.7%，三季度4.6%，前三个季度平均是4.86%，刚刚接近年度目标。财哥已经对外放话，有信心完成全年5%目标，话不会落地，所以四季度是一定要上手段加油冲刺的。

所以，10月份几次发布会上还在“走流程”的政策、未官宣的数据、货币放水、一揽子计划、组合“大招”，预计会在这次关键的会议上有所释放。都在路上，静待揭晓。

至于具体数字，相信会根据对岸考试结果，做了几套预案。这恐怕是我们延期的重要因素： 给自己留好决策后手。

这里彭Boom/路边社给了一个预测，预计可能会推出高达11万+亿的刺激计划。如果确实，规模达到去年GDP近10%，是2008年“4万亿”的2.75倍。

当然，不管10万亿，还是4万亿，一场足以引发内部财富分配的重新洗牌就在路上。放水之后，会发生什么?

众所周知，屡次降息、放水目的是为市场注入流动性。历史经验看，降息应该是温和渐进、长期的方式。但现在，降息进入了一个越来越快的节奏。

两次降息之间的速度明显越来越快。

越来越快的降息意味着什么？如果我们放眼全球其他国家的经济周期史，会发现一个规律：

当一个国家进入长期低利率+持续货币增发，两股力量交织的阶段时候，中产就会塌陷，一部分人会成为新穷人，一部分人会成为新的富人，而中间层逐渐消失。

这会给整个社会带来一个新问题：阶层跨越会更加困难。 因为，富人拥有资产，货币增发会使得富人的资本利得变多。

如果富人持有豪宅，只要货币增发，他们的房租收入会变多，房价也会水涨船高；

如果富人持有股票，就会以分红的方式给你兑现股息，股票本身价值也会上涨。

如果富人持有保单，保单底层资产收益越来越多，保单现金价值也越来越大。

但反面，普通人会成为代价。

由于穷人没有原始积累，打工赚的工资收入减掉开销，拼命储蓄创新高，但是利率太低了，最后导致他发现利息收入（资本利得）根本跑不过通胀。比如年轻人发现，再怎么存钱也买不起房，而且离买房越来越远，于是开始转为消费。当他们从投资理财、储蓄转为消费之后，就会逐渐沦为社会的新穷人，成为财富再分配的底层。

这个两头高中间低的模型，也叫M型社会，在托马斯·皮凯蒂的《21世纪资本论》这本书提出。

第二件大事，对岸的大选，11月5日 ‍

现在川子胜率已经飙升到64%，整个华尔街在交易川子的获胜预期。

如果川普上课，放水+降息+票子贬值，都会在路上。

目前咱们的大环境是CPI上涨几乎为零，预示通缩来临，但食品价格却在上涨。如果食品不计价在内，CPI应该已经是负的了。世界上所有的经济体在每一次通缩之后，都是更大规模的通胀。解决通缩的办法就是 降息+增大货币供应量， 我们也不会例外。

有件事别忘了，当年为了抵消川子V1.0时期猛加关税对我们外贸的冲击，咱们选择了主动贬值自家票子，一度贬了超过10%。

这一次，冲击恐怕只会更大。

史无前例的大放水时代已经在路上，而且利息还会进一步降低。

真心劝你，找对容器，存住钱。不是存到利率1%的市场，而是以米元形式，存到全球市场里。 每一次财富洗牌都发生在经济转折点的时刻， 此时方向远比努力重要。

因为这时候，要么布局，要么出局。

另外，11月我会有2场线下策略分享会，聊点闭门深度，时间如下：

此活动为会员内部小场，对外名额只有10人，付个茶水费就好，名额稀有具体联系我的管家私聊。