投资#754 2025年加密市场展望，值得关注的五个领域

以下为个人群聊收集资料和看法，仅供参考，不构成任何建议。

风险提示：本文所所涉及标的仅做分析，不作推荐，据此买卖，风险自负。

Coinbase 近日发布2025加密货币市场展望，以下是值得关注的五个领域：

1、稳定币才刚刚起步

稳定币已成加密杀手级应用，市值达 1930 亿美元，交易量超 27 万亿美元，同比增长 3 倍。

预计五年内市值或达 3 万亿美元，主要应用将从交易转向全球资本流动和商业领域。

2、RWA 代币化有望实现大幅增长

截至 12 月 1 日，代币化 RWA 增至 135 亿美元，2024 年发展迅速，应用扩展至私人信贷、大宗商品等领域。

代币化资产用于抵押品可简化交易并降低风险。

RWA代币化，即现实世界资产（Real World Assets）代币化，是指将实体资产或无形资产的所有权价值（以及任何相关权利）转换为数字代币的过程。

这种转换使得资产的数字所有权、转移和存储无需中央中介，价值映射到区块链上并交易。

市场潜力：预计到2030年，资产代币化市场规模可达16.1万亿美元，显示出巨大的增长潜力。

RWA代币化是金融领域的一个重要创新，它将传统资产与区块链技术相结合，为全球投资者提供了更多元化的投资选择和更优化的资产配置策略。

3、加密 ETF 永远改变了加密货币的供需动态

美国现货比特币 ETF 成功后，机构持有者激增，推动加密市场稳定需求增长。

未来或批准其他代币 ETF，但短期需求有限。

若 SEC 允许实物创建、赎回或质押，将提升 ETF 回报率，吸引更多投资者。

加密ETF的出现使得全球资本能够更容易地流入和流出加密货币市场，促进了全球资本的流动。

加密ETF的出现不仅为投资者提供了新的投资渠道，而且对加密货币市场的供需动态、流动性、价格发现机制以及整体成熟度产生了深远的影响。

随着监管环境的改善和市场的进一步发展，预计加密ETF将继续在塑造加密货币市场的未来中发挥关键作用。

4、DeFi 复兴将推动其进入一个新时代

DeFi（去中心化金融）在经历冲击后展现更强韧性，借贷协议 TVL 创新高，DEX 交易量占比达高点。

美国监管优化与链上验证推动传统机构进入，为 DeFi 扩大影响力铺平道路，未来前景广阔。

DeFi市场的TVL从2020年底的不到50亿美元增长到了2023年末的超过1500亿美元，显示出去中心化金融的快速发展。

DeFi借贷市场的年增长率达到50%以上，预计到2025年，市场规模将突破500亿美元。

随着DeFi市场的进一步发展，它有望成为全球金融体系中一个重要且充满活力的部分。

5、监管最终将从逆风转为顺风

美国正迎来对加密货币最友好的监管环境，国会两党支持推动全面监管框架、稳定币立法，并结束执法监管时代。

同时，G20 国家加快数字资产规则制定，为创新与增长创造条件。

这将助力 2025 年成为加密行业突破关键年，奠定长期发展基础。

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如何分三步走变成富裕的人？

第一步、如何赚到钱？

第二步、如何花钱，最后能够剩下的才是本钱？

第三步、如何找到长期资产，并把手上的钱尽快的转成资产，从而以财富的形式保存下来？

这三步都走对了，财富会越来越多，而且这三步是可以同时进行。

每个人最终财富的体现就是这三步的综合表现。

放弃不切实际的期望，根据市场波动本质的方式看待一切；

交易者消除对立信念的力量是创造长期成功的秘密。

实践远比理论复杂得多，所以，仅仅掌握理论原理是不够的，还要在实践中运用这些理论。

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投资的三个步骤

第一、根据自己的性格，或经济条件来选择可被投资的目标，就是能够做的事，而不是超出能力范围的事。

第二、挑选历史上能够长期成功的策略（比如红利复投策略）。

第三、根据现在的市场情况去选择合适的投资目标--符合策略、符合个人条件。

把交易核心精炼成三句话：

1.耐心等待低估值机会才出手，发现错了果断小亏就止损。

2.让利润奔跑，吃完鱼身再跑，提高盈亏比。

3.把盈利及时换成持续产生现金流的安全资产。

最容易实现盈利的交易方式只有一种：

低成功率+高盈亏比+合理资管->大概率盈利

以上仅为个人观点，仅供参考，不作推荐，据此买卖，风险自负。

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