主要观点总结
上海金融监管局披露多张罚单，涉及多家银行及保险公司。光大银行上海分行因员工行为管理严重违反审慎经营规则被罚款150万元，多名责任人被警告、罚款或禁业。华瑞银行因多项违法违规行为被罚没超680万元。多家村镇银行也收到百万罚单。工行私人银行部原总经理和副总经理因违规操作被警告、罚款或终身禁业。保险业方面，涉及利用保险业务牟取不正当利益和职务侵占等违法情况。
关键观点总结
关键观点1: 多家银行机构收到百万级别罚单。
涉及光大银行上海分行、华瑞银行及多家村镇银行。罚单原因主要包括员工行为管理违规、贷款管理违规等。
关键观点2: 多名责任人被警告、罚款或禁业。
包括银行高管、风险管理部负责人等。其中，部分责任人因严重违反审慎经营规则被重罚。
关键观点3: 保险业也有罚单披露。
主要涉及利用开展保险业务牟取不正当利益和职务侵占等违法违规情况。例如人保财险上海市奉贤支公司负责人因牟取不正当利益被罚款，平安人寿保险代理人因职务侵占被禁止进入保险业。
正文
2月8日，上海金融监管局披露了49张2025年开出的罚单，多家银行机构领到百万元级别罚单，同时有多名责任人被警告、罚款或禁业。
罚单显示，中国光大银行股份有限公司上海分行因员工行为管理严重违反审慎经营规则，被罚款150万元。
与此同时，有5名相关责任人一同被罚。其中，时任光大银行上海徐汇支行零售理财经理陈颖、时任光大银行上海北外滩支行理财经理张伟来被禁止从事银行业工作终身；时任光大银行上海徐汇支行副行长周宏斌被禁止从事银行业工作五年。
此外，时任光大银行上海分行零售业务部总经理潘志超、时任光大银行上海北外滩支行行长助理李荣均被警告，两人分别被罚款5万元。
罚单显示，上海华瑞银行股份有限公司因绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理严重违反审慎经营规则、以不正当手段吸收存款、以贷收费、质价不符、大额风险暴露不达标、违规发放车位贷、信息科技运行和系统开发未有效分离，被罚没合计680.116088万元。
时任华瑞银行公司与金融市场业务总部总监张潜因贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理不到位、以不正当手段吸收存款、大额风险暴露不达标、贷款管理严重违反审慎经营规则，被警告并罚款8万元。
罚单显示，上海松江民生村镇银行股份有限公司因个人贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、贷款管理严重违反审慎经营规则、员工违规保管客户银行卡并违规操作，被罚款150万元；上海浦东中银富登村镇银行有限责任公司因贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理不到位，原客户经理与贷款客户发生非正常资金往来，被罚款100万元；上海金山惠民村镇银行有限责任公司因贷款风险分类不准确、违规处置不良贷款资产、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、个人经营性贷款尽职调查严重违反审慎经营规则、未按集团客户进行统一授信管理，被罚款220万元。
与此同时，有多名责任人被罚，其中不乏村镇银行副行长、行长助理等。罚单显示，上海金山惠民村镇银行副行长徐水林和时任上海金山惠民村镇银行行长助理、风险执行官于江均被警告并分别被罚款5万元。
此外，时任上海松江民生村镇银行九亭支行副行长赵绅旭因员工违规保管客户银行卡并违规操作被警告，时任上海松江民生村镇银行新桥支行客户经理李云因贷款管理严重违反审慎经营规则被警告，时任上海松江民生村镇银行新桥支行副行长朱杰因员工违规保管客户银行卡并违规操作被警告并罚款5万元，时任上海松江民生村镇银行公司管理部业务推动岗高莉萍因员工违规保管客户银行卡并违规操作被警告。时任上海浦东中银富登村镇银行零售一部客户经理裴凯因员工行为管理不到位、原客户经理与贷款客户发生非正常资金往来被禁止从事银行业工作三年；时任上海浦东中银富登村镇银行公司部客户经理孙文强因贷款管理严重违反审慎经营规则被警告。
罚单显示，时任中国工商银行私人银行部总经理马健因未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被警告并罚款10万元。
时任中国工商银行私人银行部副总经理、综合管理部资深经理徐卫东因股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被禁止从事银行业工作终身。
不久前，工行私人银行部因11项违法违规行为，被罚款950万元。
人保财险支公司负责人利用保险业务牟取不正当利益被警告罚款、平安人寿多名代理人因职务侵占被禁业
在保险业方面，上海金融监管局此次披露的罚单主要涉及利用开展保险业务牟取不正当利益和职务侵占等违法违规情况。
罚单显示，时任人保财险上海市奉贤支公司负责人蔡仁祥因利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益，被警告并罚款9万元。
时任平安人寿上海分公司保险代理人袁玲玲、时任平安养老保险李亚江上海分公司第二业务分部营业五部业务员李亚江均因职务侵占被罚，前者被禁止进入保险业6年，后者被禁止进入保险业5年。
