《国家外汇管理局关于便利银行开展贸易单证审核有关工作的通知》（汇发〔2017〕9号）政策问答

《国家外汇管理局关于便利银行开展贸易单证审核有关工作的通知》（汇发〔2017〕9号）政策问答

1.单笔等值 10 万美元以上的货物贸易付汇业务是否 需要逐笔核验？

答：根据汇发〔2017〕9 号文，单笔等值 10 万美元 以上的货物贸易付汇业务，属于非强制性核验，银行可 根据“展业三原则”办理。 综合考虑客户以往的信用记录和办理业务类型等因素，对于能确认交易真实合法的，银行可不核验；对于风险较大、难以判定交易真实合法的，如银行内部认定 的风险客户、风险业务，银行可根据实际情况和内部操 作规程进行核验。同时银行也可通过当地自律机制，进 一步统一和细化核验标准。

2.对于电子口岸系统有进口报关信息，但在货物贸易 系统查询不到相应报关信息的情况，银行该如何办理核验？

答：出现上述情况的主要原因：一是由于海关与外汇局数据传输存在一定的时间；二是由于货物贸易系统只提供已结关的报关电子信息，若企业进口的货物在电子口岸系统已申报但未完成结关手续，那么货物贸易系统将查询不到该报关信息。对于上述情况，银行可按照汇发[2017]9 号文第五条规定，确认交易真实后，先为企业办理付汇业务，事后补办理核验手续。

金融监管研究院评：

1、10万美元以上到底是否需要核验？

外管：看当地展业自律机制。

（部分地区的展业自律机制要求10万美元以上一律需要核验报关单）

2、系统中查不到报关单信息怎么办？

外管：确保真实性。