提升金融业“数转”驱动力：金科人才的数字化能力建设全景解决方案｜极客时间企业版

极客时间 · 公众号 · · 2024-09-05 18:02

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去年底，中央金融工作会议提出了做好“五篇大文章”的要求，成为今年金融机构工作布局的重点方向。 从发展趋势上来看 ，金融科技机构（企业）正在经历数字化与智能化的深度融合，利用人工智能、大数据、区块链等前沿技术，推动金融服务向更加智能化和个性化的方向发展。

例如，银行业以“用户全生命周期”为核心的银行营销数字化产品研发及应用，背后是深度的数据挖掘与智能分析能力。这种转变不仅重塑了客户体验，还极大提升了服务效率与风险管理的精准度。保险业则在智能承保系统、理赔流程优化等方面进行创新。这一趋势表明，金融科技正逐渐融入金融业务的各个环节，并推动其数字化转型。

金融科技结合场景应用的部分示例如下：

然而， 存在的挑战 同样不容小觑。据调研，当前金融科技机构（企业）普遍面临技术迭代快、数据安全与隐私保护、监管合规压力以及复合型人才短缺等挑战。具体表现在：

技术更新迭代速度快 ：在金融科技领域，新技术的引入速度非常快。这种快速变化为企业带来了高昂的成本压力，包括基础设施建设的费用、技术引入的资金投入，以及由于技术快速变化而导致的人才短缺问题。同时，企业需要应对技术与现有硬件设施不匹配的挑战，这些都成为制约金融科技场景落地和快速发展的障碍。
数据安全与隐私保护 ：随着金融科技的发展，数据泄露的风险也在增加。在日常的金融科技业务中，处理大量敏感的金融数据是不可避免的。如何确保这些数据的安全性和用户隐私的保护，成为金融科技公司必须优先解决的问题。
监管合规性与竞争压力 ：金融科技的快速发展也带来了监管合规性的挑战。尤其是依托母行资源的银行系金融科技子公司，虽然拥有一定的资源优势，但由于面临更高标准和更严格的监管要求，在客户导向和运营灵活性上往往无法与第三方金融科技公司相比。同时，第三方金融科技公司在地方产业融合及与相关机构的合作方面逐渐深入，这种激烈的竞争环境使得各公司必须不断创新和调整策略以保持竞争力。
复合型人才短缺 ：金融科技行业亟需既懂金融业务又掌握前沿科技的复合型人才。这些人才需要能够将复杂的业务需求准确地转化为技术语言，指导技术团队开发符合实际需求的应用。但目前，这类能够有效沟通和整合技术与业务需求的“翻译官”型人才在市场上非常稀缺，严重制约了行业的整体发展。

如何应对挑战并实现长效发展，是一个复杂而动态的过程，它不仅要求企业或组织具备敏锐的洞察力，以预见未来的趋势变化，还需要在战略规划、组织架构优化及人才培养上展现出执行力与创新力。

极客时间企业版联合极客邦双数研究院在深入剖析金融科技发展战略的基础上，设计了一套全方位、实战导向的金融科技人才数字化能力培养体系。该体系不仅涵盖了战略导向的人才发展规划，还包括如何通过组织文化的塑造促进创新思维的激发。通过模块化、定制化的培训方案，助力金融机构不仅建立起一支能够紧贴企业发展战略、直接赋能业务增长的数字化人才梯队，还能够通过持续的人才发展计划，为企业的长远发展蓄积不竭的动力。

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数字金融背景下的人才能力重构

技术的迭代不仅推动了业务模式的创新，也使得金融行业对人才的要求发生了深刻变化。

从上图可以看出，以金融机构数字化转型战略为牵引，当前 数字化人员能力需要满足多层次、多方面的要求 ，从数字化战略层面、业务架构层面、数字化思维层面、技术层面、数据层面、产品/研发层面、以及客户服务/营销层面均有体现。

以技术能力为例：随着云计算、大数据、人工智能、区块链等新兴技术的广泛应用，金融机构对掌握这些关键技术的专业人才需求激增。这些技术专家不仅要精通相关工具和语言，还要能够将其应用于风险管理、智能投顾、反欺诈识别等金融核心业务领域，从而推动金融服务的精准化、个性化发展。

金融科技人才数字化能力体系全景

针对金融科技行业人才的能力建设需求，极客时间企业版提出全景式的培养体系，涵盖从行业趋势洞察到方法论沉淀，再到能力分层的全方位人才培养策略。

对于 数字化领军人才 ，需要具备全局思维和顶层设计能力，能够理解并引领金融科技数字化发展趋势，熟悉数据驱动业务的操作及监管合规要求。为此培训重点聚焦战略决策和领导力的提升，提升其数字化领导力和前瞻性视野。

对于 数字化管理人才 ，面向金融科技领域中的管理阶层，通过强化管理能力和团队激励，推动数字化转型。培训侧重于管理后备、新任团队负责人、现任管理者和高层管理者的能力培养，涵盖从独立贡献者到战略规划的各个层级。

对于 业技融合人才 ，作为当下金融机构缺口日渐增大的一类人才，需要具备将金融业务与科技相结合的能力，能够在复杂的金融业务场景中理解如何通过技术解决问题。外部招聘人员往往难以适应本机构业务形态、组织文化，造成人员流失严重。因此金融机构应该重点提拔内部优秀人才进行培养，对于业务人员提升金融科技的基本数字化工具、业务架构及技术理解上；对于技术人员着重提升他们的业务理解、需求分析及场景化应用落地能力。

对于 数字化应用人才 ，需要熟悉金融科技的各类数字化工具和应用场景，能够将数据思维与数据运营应用于产品、营销、运营等领域。其培训重点是数据处理、数据安全、数字化工具应用及数据分析能力的提升。

对于 专业技术人才 ，包括前沿技术人才和专项技术人才，前沿技术人才着重培养AI大模型、大数据、区块链、云计算、云原生、量子计算、物联网、混沌工程等在金融科技行业的落地应用软件工程方向的专项技术人才则借助“研测学练考评”的人才培养闭环全流程进行围绕开发、架构、测试、运维、安全、数据建模、数据架构、数据平台等专项技术方向的能力进阶培训。

为各层金科人才提供多样化赋能举措

极客时间企业版作为极客邦科技旗下专注企业数字化人才学习与能力提升平台，深度聚焦金融科技领域，汇聚了行业内一线专家资源与前沿的数字化人才培养实践，满足金融科技领域各层级人才的个性化发展需求，推动其在快速变化的数字时代中持续成长与创新。

在线课程：精准匹配，打造自驱型学习组织

在线课程板块，依托于平台算法与 AIGC 相结合，可为每位学员定制学习路径。课程内容涵盖金融科技的各个方面，从办公应用到专业技术升级，从金融风险管理到区块链技术探索，确保每一位学习者都能找到符合自身职业发展阶段的知识模块。既注重理论体系的构建，又强调实践技能的培养，通过灵活的学习形式，发挥学员的主观能动性，形成浓厚的学习氛围。

线下内训：深度互动，实践导向的沉浸体验

针对企业特定需求，极客时间企业版还提供定制化的线下内训服务。由行业资深专家亲临指导，结合企业实际业务场景，设计实操性强的工作坊和研讨会。这种面对面的教学方式鼓励深度交流与合作，不仅能够加速知识技能的吸收，还能促进团队协作能力的提升，确保学习成果能够迅速转化为实际工作中的生产力。

OMO 训练营：融合线上线下，全面提升能力边界

融合线上灵活性与线下深度互动优势的 OMO 训练营，是当前金融机构数字化人才培养的重要方式之一。通过线上预习、线下集训、线上复盘的混合学习模式，使学员在理论与实践中实现知识的高效转化与技能的快速提升。这种模式一般适用于需要高强度、系统化训练的关键岗位人才，如业技复合型人才、AI工程师等，帮助他们在短时间内突破能力瓶颈，快速用于业务发展中。

行业大会：拓宽视野，洞见未来趋势

FCon 全球金融科技大会，是极客邦科技旗下 InfoQ 中国团队推出的，面向拥有 8 年及以上工作经验的金融行业管理者、高端技术管理者、架构师、技术从业者的会议。聚焦金融行业发展和创新，围绕金融机构在数智化转型以及金融科技应用落地过程中的痛点和实践，邀请国内外金融机构及金融科技公司专家分享实践经验与深入洞察。参会者不仅能获得前沿资讯，还能在思想碰撞中激发创新灵感，拓展人脉网络，为企业发展寻找新机遇。

极客时间企业版「金融科技人才数字化能力建设方案」通过提供符合行业发展、贴合企业战略的人才发展规划、理论与实践结合的培训内容、全生命周期的顾问式服务，不仅能够为金融机构明晰人才发展路径，建设具备机构特色的人才培养全景规划，同时，打造全方位的数字化能力，使员工能够应对复杂多变的工作场景。

未来，极客时间企业版将继续与金融机构和企业共同探索数字化人才发展的新路径，为金融科技人才的持续发展提供坚实支持，助力企业实现业务增长和升级。

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关于极客时间企业版

极客时间企业版致力于为企业打造行业领先的数字化人才团队，驱动企业数字化转型与高质量发展。为企业数字化人才培养提供高质量课程、智能化学习平台、系统化培训解决方案和全生命周期的顾问式服务。目前已服务 3000+ 家数字化企业，覆盖银行、证券、保险、金融科技、汽车、移动通信、软件、工业制造、零售等行业客户。