培训 | 汽车金融风险控制与贷后管理、不良资产处置实务操作专题培训

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目前我国汽车消费信贷渗透率为35%左右，较之发达国家仍有大幅提升空间。毋庸置疑，我国汽车信贷市场潜力巨大，到2018年，预计汽车金融总规模将达到2万亿元。2017年汽车金融发展迅速、耀眼夺目的同时，汽车金融面临着诸多风险问题，诸如合规、金融欺诈等问题。由于我国征信体系不够健全、风控制度不够完善、政策法规有待更新等一系列问题的存在，在一定程度上掣肘了我国汽车金融市场的快速发展。

为助力汽车金融蓬勃发展，通达金融研究院联合KK汽车金融行业研究将于2017年6月17-18日在上海召开“汽车金融风险控制与贷后管理、不良资产处置实务操作专题培训”，着重探讨汽车金融前端风险控制体制建设，结合大数据征信的反欺诈手段，贷后风控管理方案，以及不良资产催收与处置的创新手段，诚邀您共同参加！

此次培训课程专门为以下机构汽车金融公司 汽车财务公司 租赁公司银行汽车金融信贷部门 汽车金融互联网平台 消费金融公司  汽车经销商公司 催收公司 小额贷款和担保公司  等的以下职务和部门岗位

·风控部

·风险合规部门

·内审部门

·资产管理部

·汽车金融信贷部

·法务部

·催收部

6月17日（周六） 8:00 签到

9:00-12:00

第一部分：汽车金融公司的风控体系建设和实践分享

拟邀讲师：某大型汽车融资租赁公司 风控总监

一、汽车金融与租赁风险管理文化概述

二、汽车金融与租赁风险管组织架构搭建

（一）部门组织架构

（二）风控各职能岗位设定

（三）风控各职能岗位KPI考核指标

三、汽车金融与租赁风控模型的搭建

（一）风控模型设计思路

（二）客户选取与阈值设定

四、汽车金融与租赁征信数据的选择与应用

（一）人行征信数据的选择与应用

（二）征信数据的接入与应用原则

（三）反欺诈团队的建立

五、汽车金融与租赁风险管理实际技能与案例分享

（一）风险发现途径与审核

（二）常见资料文件审核和辨识

（三）最新反欺诈案例讲解

六、汽车金融与租赁非保全贷后管理与线上侦测

（一）贷后档案管理与原则

（二）常见贷后管理方法

（三）线上侦测与应急方案

6月17日（周六）12:00-14:00 自助午餐

14:00-17:00

第二部分：汽车金融贷前风控日常管理及反欺诈最新案例

讲师：周老师 现任职于某知名消费金融公司 风险管理委员会汽车金融事业部 风控主管，历任某汽车金融公司 前信贷审核主管

一、信审业务流程

（一）零售贷款业务各环节流程图

1、个人申请贷款审批流程

2、机构申请贷款审批流程

3、放款合同审批流程

（二）评分卡系统流程简介

二、审批业务概括

（一）审核的标准与目的

（二）信审的职责以及与政策的关系

（三）一些主要的三方数据参考

1、PBOC

2、人法/失信网、工商网

3、车管所、银联&内部黑灰名单等

（四）部分虚假材料的基础甄别

（五）TV照会技巧概述

（六）风险排疑手段--贷前家访（实地征信）

（七）主要拒绝&取消原因分布

三、欺诈注意事项

（一）车贷欺诈类型及定义

（二）欺诈风险形式

（三）欺诈常见特征

（四）规避欺诈风险措施及防范意识

四、审批和催收的紧密联系与合作

（一）日常工作中的线上与线下

（二）贷前贷后业务交流，及时共享最新欺诈风险数据

（三）业务轮岗交流学习

五、风险案例分享与交流

（一）风控信审成功拦截欺诈案例；

（二）已损失欺诈案例

六、门店风险管理

6月18日（周日）8:00 签到

9:00-12:15 

第三部分：汽车金融催收实战

讲师：上海某知名汽车金融公司 风险管理部 催收负责人

一、汽车金融面临的主要风险

（一）欺诈

（二）代购和虚假材料

（三）客户失去还款能力

二、如何防控和常用的催收手段

（一）贷前识别

（二）贷中监控

（三）贷后催收

（四）常用的催收手段

三、针对催收的技巧和催收案例分享

（一）电话催收的技巧和案例分享

1、电话催收的指导原则

2、电话催收的要诀

3、案例分享

（二）现场催收的技巧和案例分享

1、现场催收上门前的准备工作

2、现场催收上门基本要点

3、现场催收上门后的跟进工作

4、案例分享

四、催收人员的心理培训

（一）催收的心理隐喻

（二）催收人员的情绪和压力管理

五、催收服务的外包商管理

（一）电催外包管理

（二）现场催收外包管理

（三）拖车外包管理

（四）外包投入和产出分析

6月18日（周日）12:00 -13:30 自助午餐

13:30-16:30

第四部分：汽车金融不良资产的创新化处置

讲师：国内知名大型汽车融资租赁公司 资产管理部总监

一、贷后风险预警体系额搭建和应用

（一）GPS硬件和系统的选型

（二）GPS预警流程

（三）外部预警数据应用    

（四）小批业务的预警方案    

二、批量车队业务的贷后监管

（一）传统企业贷后监管

（二）驾校与出租车队的贷后监管

（三）新型网约车队的贷后监管

三、如何提升收车和处置的效能

（一）收车

1、如何遴选和管理收车商

2、收车管理中的特情处理（例如 车被二押入库）

（二）处置

1、赎回

2、在线拍卖

3、处置的新思路

（三）互联网+的收车与处置探索与思考

四、催收系统设计思想与实践

（一）总体架构

（二）呼叫系统

（三）评分卡和决策引擎的嵌入

五、新技术在汽车金融资产管理中的应用前瞻

（一）寻车技术

（二）智能语音交互

（三）智能测谎技术

（四）无人驾驶会给汽车金融催收带来什么

通达金融：

Total Finance通达金融研究院专注于租赁和汽车金融领域，凭借在租赁资产证券化、租赁不良资产和航空金融与租赁等领域的高专业度和资源优势，满足客户的学习与交流需求。其中通达金融研究院旗下“航空金融与租赁”品牌已成为航空金融与租赁界规模最大且最专业的学习与交流平台。

KK汽车金融研究院 靠谱金服：

靠谱金服定位于专注汽车金融行业资金方和渠道方的连接器，帮助资金方拓展渠道，帮助渠道方对接金融产品，致力于打造一个B2B汽车金融超市。目前，汽车金融的渠道方可使用靠谱金服的SaaS系统进行汽车分期和办理融资汽车租赁业务。

讲师一：

刘老师，现任职于某上市公司旗下汽车融资租赁公司风控部负责人，亲手搭建该汽车融资租赁公司的风控体系。刘老师信贷风控工作超过十年，拥有丰富的审核工作经验。曾任北京现代汽车金融有限公司任审贷部主管；华泰汽车金融有限公司零售信贷部经理信贷委员会常务委员；招商银行信用卡中心征信室主任，在招商银行担任培训讲师四年，获招商银行颁发的讲师聘书。刘老师参与过汽车金融公司、融资租赁公司的筹备工作，熟悉金融机构相关的法律法规，具有零售信贷及库存融资的贷前与贷后的全面风控管理经验。

讲师二：

周老师，15年信贷审批风险管理工作经验，现任职于某消费金融公司，汽车金融事业部风险管理委员会风控主管。领导并完成该公司消费类&抵押产品类审批团队搭建，新建立了信审团队质量检验QC制度，促使信审团队整体技能以及审批准确率不断改善和保持。带领团队将公司的汽车消费类和抵押类产品的风险保持可控，减低逾期率，反欺诈数据的积累控制在90%以上高水准。同时在新产品上线中，带领风控团队给予了风险、流程、审批、贷后等多方丰富经验的建议与思路。

曾任职于东风日产汽车金融公司信贷审核主管，GMAC上汽通用汽车金融有限责任公司零售信贷管理。曾任职于招商银行信用卡中心、兴业银行信用卡中心信贷复核主管。在信贷审批风险管理反欺诈管理领域积累了相当丰富的经验。

讲师三：

王老师，上海某中外合资汽车金融有限公司风险管理部催收负责人，加拿大Wilfrid Laurier大学工商管理硕士，拥有5年海外信贷工作和8年国内一线汽车金融公司风控工作经验，业务领域覆盖贷前授信、调查、贷后风险管理和资产保全。

曾任职于加拿大联强国际信息技术有限公司（加拿大总部），担任高级信贷分析师。

曾任职于东风日产汽车金融有限公司担任零售金融部资产保全经理，负责管理汽车金融公司电话催收组、法律诉讼组、全国现场催收团队、拖车外包和呼叫中心团队。

现任职于上海某中外合资汽车金融有限公司担任风险管理部催收负责人。作为公司筹备组成员, 参与完成了新汽车金融公司风险管理部门的筹备，包括编写风险政策，审定催收政策和流程，搭建了完整的催收架构。并负责撰写了2015年度和2016年度企业全面风险评估报告，包括信贷风险，市场风险，利率风险，操作风险，法律风险和战略风险的分析和评估。

拥有13年资深的汽车金融风险管理催收处置实战经验，催收专著《汽车金融催收新谈》第一作者。

讲师四：

刘老师，现任某大型融资租赁有限公司资产监控副总监 ，曾任职于上汽财务公司，东风日产汽车金融公司。具有丰富的汽车金融催收一线实战与管理积累，催收团队的资产管理质量与人均产能在业内领先。熟悉团队管理、制度流程设计与建设、催收系统的开发、互联网大数据运用，外包商管理和催收行业前沿模式与技术的运用。牵头完成AFC业内第一个手持现场催收系统、第一个抵押解押管理系统、第一代现场催收专用定位器、第一代公司用在线车辆处置拍卖系统，第一个在业内进行催收众包模式的尝试。在反欺诈领域有较强的经验，具有汽车融资租赁行业内第一个成功的欺诈司法判决案例。

本次培训受益：

1. 全面学习汽车金融公司风控体系搭建，系统模型的应用及人才团队的建设；

2. 分析新形势下汽车金融面临的主要风险，学习最新欺诈手段和成功反欺诈案例；

3. 了解如何应用大数据与最新技术化解欺诈风险；

4. 掌握汽车金融贷后风险预警体系搭建，贷后日常管理技巧；

5. 熟练掌握汽车金融若干种高效催收技巧和催收心理，提升催收能力；

6. 了解智能新技术在汽车金融资产管理中的应用

7. 汽车金融领域资深一线讲师分享实操经验和案例，汽车金融同业充分交流学习聚会的平台！

☑  享2天会议全程精彩内容，与主讲人面对面交流；

☑  纸质版会议材料一套；

☑  享有同期同业及部分后续研讨会从业人员通讯录及微信交流群；

☑  两天培训，共2次高端自助交流午餐，4次茶歇。

☑ 单人参与：4800元/人（含课程材料与午餐，两天茶歇）；

☑ 团体报名：4300元/人（含课程材料与午餐，两天茶歇），需提前一周报名并缴费；（≥3人）

☑ 会员价：成为通达金融研究院会员，享受更多服务及超值折扣优惠，请与我们联系了解会员方案。

※往返路费,住宿及接送机服务,均需自理,不包含在参会费内。

微信或电话联系：市场部 黄经理152 2169 8601

或拨打热线报名电话：021-50589600*8014

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