毕马威发布《2030年愿景》，探讨香港基金管理行业的未来！

零售投资者：

• 提升零售投资者对包括长期基金和高风险资产在内的各种投资选择的认识

• 在较早阶段分享与长期投资相关的信息（例如与大学生分享相关信息）

退休人士：

• 借助当前投资者教育活动，向退休人士解释不同的退休投资选项

• 需要向公众提供更多教育，让他们了解提前规划退休的重要性

销售人员：

• 企业应确保一线员工了解日益发展的投资产品种类

跨境及大湾区计划：

• 诸如跨境理财通和基金互认安排等计划原则上均受到欢迎，但相关的限制措施则影响了企业以及投资者的兴趣

• 建议进一步扩大这两项计划的配额和投资上限

• 简化相关申请流程，以及减少基金互认安排所需要的支持性文件

市场营销：

• 考虑放宽对香港企业在大湾区开展与跨境理财通计划相关的销售和市场营销活动的限制。初始阶段可能包括：

• 在大湾区为已获得香港牌照的专业人员实施发牌制度

• 在大湾区的某个地区开展试点计划

• 实行大湾区区域内的牌照互认

内地养老金投资：

• 建议监管机构制定相关计划，以使内地市场能够从香港和全球的养老金市场经验中受益

进一步开放中国的在岸市场：

• 评估对外国资管企业的限制措施，并酌情放宽相关限制

在香港登记注册的基金：

• 附带权益税务宽减：取消基金必须通过香港人士分配附带权益的规定

• 统一基金免税制度：将常见的另类资产管理策略（如私人信贷）纳入其中

另类投资：

• 完善与另类投资相关的激励措施，如：对与私人信贷、房地产和基础设施相关的特殊目的公司实行税务豁免

养老金：

• 考虑对养老金计划实行税务优惠，以鼓励市民增加投资

监管制度：

• 增加零售投资者投资另类资产和虚拟资产等资产类别的机会

• 同时，允许养老基金投资另类资产 — 但须制定限制措施 （如：对另类资产在投资组合中所占的比例进行限制）

人才：

• 业界应在政府的支持下，通过路演和竞赛等活动来协助学生了解资产管理方面的知识

• 通过开发相关课程以及与大学生展开互动，培养更多香港本土人才

香港的基本面：

• 加强宣传香港作为资产管理中心的优势

• 关于香港优势的宣传应一以贯之、重点突出

• 消除负面看法及误解

加强与国际的联系：

• 在香港举办更多高规格的活动，吸引全球高管来访

• 安排香港特区政府官员和企业高管开展更多的海外访问

生活方式和旅游：

• 继续致力于吸引游客、人才和企业来港访

• 业界亦可邀请客户体验香港多元化、充满活力的生活方式