基金行业“7种武器”，帮你做好数据分析和用户运营

↑点击关注↑ 开启精益成长

随着我国居民整体财富规模的迅速增长，居民的投资需求也是与日俱增，基金也成为居民投资理财的重要形式。 而随着大数据、人工智能、云计算以及网络社区等现代信息技术和媒介的成功落地和迅速兴起，社会各行业都在逐步实现数字化转型，基金的数字化转型也是被提到了一个新的高度。

由于具有信息高度集中的特性，基金行业其实很早就开始了自己的数字化转型之路，很多基金公司已经建立了自己的数据仓库以及数据分析平台，理论上来说基金业的数字化转型之路应当是一片坦途。但是在现实中，数字化转型仍存在许多不断涌现的新问题需要解决。基于易观服务基金企业的多年行业洞察及大数据解决方案的实施经验，结合基金行业数据运营场景，易观数科总结出基金业数据埋点应用的“7种武器”，助力基金企业应对数字化转型挑战。

那这“7种武器”是什么呢？它们分别是注册流程分析、搜索分析、绑定/添加银行卡、申请信用卡漏斗、购买首页推荐基金流程、优惠券分析、Push 活动漏斗等7个方面展开。

大数据时代，用户极度重视自身信息安全。而基金业作为信息高度集中的行业，一定要做好用户信息注册的环节，让用户安全放心地完成注册流程。

在注册环节的数据分析，我们可以通过易观方舟的【漏斗分析】功能，设置注册转化漏斗，发现用户流失主要路径。比如用户在首次启动 APP 时对注册方式的敏感度极高，录入信息、获取验证码、账号登陆等操作的便捷度会直接影响用户留存，需关注并改善登陆阶段的细节，提高转化率，完成触网第一步。

使用漏斗分析功能，设置注册转化漏斗：

1.进入注册页面

2.进入填写注册信息页面

3.完成注册

搜索是用户直达购买商品的重要途径，在用户有购买意向时，了解用户的常用搜索词、用户是否能搜索到结果对产品体验都极其重要。此时就需要我们在搜索场景处布置埋点，收集用户检索的关键词，我们通过易观方舟的【事件分析】功能，对关键词建立相应的评估指标。

使用事件分析建立相应指标评估：

1.搜索热词排行

2.推荐搜索使用率

3.搜索有结果的比率

用户顺利实现绑定银行卡是入金的前提，绑卡流程的顺畅体验对后续用户留存提升有重要意义。当我们设置“绑定银行卡/添加银行卡"事件，可以选择前端的目标事件（如刷新“添加成功”的页面），也可以采用后端埋点事件。而且我们按银行名称细分，还可以看到用户添加每家银行的分布和成功率的差异，为日后的业务合作以及战略调整具有指导作用。我们这里可以通过易观方舟【漏斗分析】功能，利用添加银行卡漏斗分析模型，对该流程进行数据收集与分析。

使用漏斗分析功能，设置添加银行卡漏斗：

1.点击添加银行卡按钮

2.完成添加银行卡事件

3.按银行参数细分

在用户开始申请信用卡到确认提交过程中，有多个填写必要信息的页面，我们可根据实际需要自行添加漏斗节点。审批通过和激活信用卡事件需要后端埋点采集，尤其是激活信用卡（仅用前端的 web 和 app 埋点采集会漏掉网点和电话等方式激活的用户）按银行名称细分，可以看到用户添加每家银行的分布和成功率的差异。

使用漏斗分析功能，设置申请信用卡漏斗：

1.点击开始申请按钮

2.点击确认提交按钮

3.完成审批通过事件

4. 完成激活信用卡事件

第一步点击首页的推荐基金的按键，与第二步浏览该基金的详情页，两个事件几乎相等。每步都需要配置 item_name 的条件，否则可能会圈入买了其他基金的用户。在公共过滤条件中操作一次等同于每一步都设置，节省很多操作。确认份额通常会是 T+3，所以漏斗的考察周期可以适量增加。定投和普通购买都视为购买事件，埋点时通过参数来区分识别。建议前两步做前端埋点、三四两步既可选前端埋点也可选后端埋点，第五步必须做后端埋点。

使用漏斗分析功能，设置购买首页推荐基金漏斗：

1.点击首页每周精选基金的按钮

2.浏览基金详情的页面

3.点击购买基金的按钮

4.完成支付订单事件

5.完成确认份额事件

优惠券是进行活动的重要手段，哪一种优惠券是目前平台的有效手段，可以使用优惠券评估的方式进行分析。我们通过易观方舟【事件分析】模型，对优惠券的活动效果建立相应的评估指标，帮助公司洞察活动效果，在进行之后的优惠券设计时做到有针对性的调整。

1.优惠券的领取次数/人数

2.优惠券使用率

3.不同类型优惠券使用率

4.不同类型优惠券带来订单总额