金融产品设计培训（上海 2017年5月13-14日）

基金、券商、银行、信托、互联网金融产品融汇贯通！

财富管理时代，产品设计人员职责是为客户提供金融解决方案，而非传统的文本工作。如何才能为客户提供解决方案呢？首先要熟知各类金融产品的特性，然后根据客户需求，将基础金融工具、产品或通道组装为能为客户解决问题的金融解决方案。

专家点评： 融会贯通各类金融产品，掌握其设计精髓，灵活运用于各种场景，解决各种需求；市场与营销人员，也要学习产品设计，转身变为“专业”销售。

课程收益

专业讲解金融产品体系与不同产品特点

学员对金融产品有一个高屋建瓴的认识

了解产品各参与方的需求

进行基本的金融产品设计与创新

课程特色

通过产品各参与方法的视角与需求

全面掌握产品设计的要领

深刻理解产品创新的两个源动力

满足客户需要与规避监管的意义

课程设计

模块一：金融产品体系

1.  银行、证券、基金、信托、保险提供的不同类型的金融产品；

2.  国内产品现状以及各金融机构产品优势；

3.  401K\IRA等养老与福利制度；

4.  国外基金产品线介绍，以BlackRock，富达、先锋基金为例。

模块二：客户需求与产品设计

1.  从需求到产品；从创意到产品；从策略到产品；

2.  影响产品设计的因素 政策法律、市场需求、渠道喜好、投资实现等；

3.  普通投资者、机构投资者不同的投资需求；

4.  产品设计涉及业务链比较长，如何与托管行、销售机构、投资经理、内部风控等进行沟通；

5.  如何高效的进行产品设计，减少工时；

6.  如何获取国外产品的信息。

模块三：案例分析

1.  以讲师的亲历的产品为案例，从产品思路、设计实现、运营管理全方位进行讲解 券商保证金产品（大集合、保证金货币、货币ETF）

2.  资金池产品（流动性管理、收益管理）

3.  分级基金产品、杠杆ETF等等

4.   FOF产品的结构与绩效

5.   保本基金与定向增发基金

郑志勇

集思录副总裁、合晶睿智创始人

先后就职于中国银河证券、银华基金、方正富邦基金，从事金融产品研究与设计工作。专注于产品设计、量化投资、Matlab相关领域的研究。尤其对于各种结构化产品、分级基金产品有着深入的研究，同时也编著了多本教材，包括：《运筹学与最优化MATLAB编程》， 《金融数量分析:基于MATLAB编程》等 图书。国内Matlab金融领域的权威人士。

培训时间及报名信息

招生对象： 往届学员来自基金公司、证券公司、监管机构(交易所与协会）、期货公司、私行客户经理、蚂蚁金服、大型互联网金融、私募基金等。

培训时间： 2017 年5月13-14日

培训地点：上海

主办单位： 北京合晶睿智

培训学费： 5980 元/人 （包括培训费、教材费、就餐茶歇等费用，学员住宿、交通等费用自理。）