央行紧急发布调研文件，摸底违规爬虫业务，涉及51信用卡等近10家公司

新金融深度 · 公众号 · · 2019-10-25 18:01

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文/毛毛

编辑/初九

进入十月，本以为数据行业的整顿行动即将落幕，没想到之前的警方介入只是开了个头，一切才刚刚开始。

随着大数据公司整顿行动的深入，新金融深度获悉，近日，央行发布紧急通知，对银行与第三方数据公司合作情况进行调研，重点摸底商业银行与第三方数据公司在个人信息方面的合作业务中是否存在违规爬虫行为。

网络流传的截图显示，有银行收到人行的紧急调研，需填报的内容为银行是否与第三方数据公司开展合作，排查的内容主要涉及数据采集、信用欺诈、信用评分、风控建模等方面。人行要求银行上报第三方公司的名称、股东背景、是否涉及爬虫等。

同时，央行要求各企业征信机构排查自身业务中是否存在违规爬虫行为。通知称请各机构排查自身业务中是否存在违规爬虫行为。如存在上述情况，请立即上报。对于存在违规爬虫业务的要立即整改。如不存在上述情况的，需出具加盖公章的书面承诺函，于10月24日前送至征信管理处。

某截图显示，央行也要求相关企业征信机构，梳理是否与以下公司有业务或股权投资关联：同盾科技、魔蝎科技、新颜科技、集奥聚合、公信宝、白骑士、天机数据、立木征信、聚信立与51信用卡等。不过，也有截图中并未出现同盾科技的名字。

新金融深度向同盾科技求证了上述消息的具体情况。同盾相关负责人回应称，据了解，那张带有同盾科技的截图是不真实的。

上述人士称，此通知截图为某友商恶意拼凑杜撰的，截图中 “辖区内各企业征信机构通知”被篡改了名单，这是某友商企图伪造通知内容，借机造谣。

上述人士还表示，同盾旗下中博信征信作为获得备案的企业征信机构，并没有接到当地主管部门的相关通知。经多渠道进一步了解，排查名单里并无同盾科技。 “我们这边已经问北京、江苏、重庆的一些合作机构，反馈显示通知里并没有提到我们家。 ”

上述人士向新金融深度发来的截图还显示，此次调研要求仅填报商业银行与数据公司在个人信息方面的合作，不包括企业信息合作内容。只需填写当前有业务合作的数据公司，历史合作但已无技术合作的无需填报。

新金融深度获得的另一份统计表也显示，主要统计对象为当前有业务合作的数据公司，合作内容为商业银行与数据公司在个人信息方面的合作。对于商业银行和数据公司合作在总行，执行在分支行的，也属于此次排查范围。

据了解，9月份以来，网安部门联合多个部门，针对大数据行业的乱象展开了整治行动，新颜科技、魔蝎科技等大数据风控公司相关人员被警方带走协助调查，天机、聚信立等也已经主动或是被动地停止了业务。据悉，上述被查公司业务中或多或少地存在爬虫业务。

据新京报消息，业内人士透露，该自查涉及银行科技部分，包含“行内科技部或者科技子公司，还有一部分是外包。 ”部分银行的数据中心向第三方输出数据和第三方接收数据可能存在问题。

据21世纪经济报道10月24日消息，央行、银保监会已组成调查组，摸底大数据的使用边界和采集边界，将会涉及外包催收公司管理办法。首批排查和调研的机构包括一诺银华、万盛金融和平安普惠。

“这是套路贷整治引发的连锁反应。 ”一位企业征信机构负责人表示，乱象由来已久，其在多个监管部门的会议上提过，“部分数据公司说不清楚（数据来源），有些金融机构只要数据方提供承诺就敢用。 ”

也就是说，此次对大数据公司的排查，还是始于套路贷整治。

今年以来，监管机构和公安部门开展联合行动，对“套路贷”进行全链条打击。大数据公司向其提供数据源、提供风控服务，其实是掌握了整个借贷流程中借款人的核心信息。从这一角度来看，大数据风控公司和网络借贷公司是坐在同一条船上的。本次央行排查大数据风控公司及非法爬虫业务，再一次释放出监管从严打击的信号。这一产业链条中的任何一环都无法逃脱。

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