100个RPA经典应用场景解析

银行

1.抵押贷款处理

申请贷款必须经过各种审查检查，任何轻微错误，都可能导致放款周期延长。借助RPA，银行可以根据设定的规则和算法加快处理速度，突破流程延迟的瓶颈。

2.信用卡审批

RPA可实现信用卡审批全部子场景的自动化操作。包括跨系统数据采集获取客户征信情况，自动筛选白名单中的优质客户，自动审批，交触发办卡业务，自动提升优质客户额度，自动更新黑白名单，自动录入凭证。

3.账户关闭

银行可以使用RPA向客户发送自动提醒，要求他们提供关闭账户所需的证明。RPA机器人可在短时间内以100％的准确度，完成处理队列中的账户关闭请求。

4.KYC流程

考虑到KYC中涉及的成本和资源，银行已开始使用RPA收集客户数据，进行筛选和验证。这有助于银行在较短的时间内完成整个流程，同时最大限度地减少错误和人力。

5.欺诈检测

RPA能够识别潜在的欺诈行为并将其标记给相关部门。如果在短时间内进行了多次交易，RPA会识别该账户并将其标记为潜在威胁。这有助于银行仔细审查账户并调查欺诈行为。

6.总账验证

考虑到从不同系统创建财务报表所需的大量详细信息，确保总分类账没有任何错误非常重要。RPA的应用有助于从不同系统收集、验证信息，并在系统中进行更新，且不会出现任何错误。

7.合并报表

RPA可以自动导出及处理系统数据，使报表数据能够自动汇总与合并抵销，实现财务报表的全自动生成，极大地缩短了财务报告的生成周期。

8.交易纠错

RPA可在客户完成交易之后，对订单信息进行比对、分析和纠错。一旦发现错误的交易，可以快速找到错误所在，并将信息及时发送给管理人员。

9.对公开户

网点对公开户流程包括客户资料审核、信息比对等等，均由柜员独自完成，且需在网点不同区域操作，对公开户时间较长。RPA机器人可在后台查询其他行和本行核心系统客户信息，生成对比报表，由柜员确认后，生成打印申请书等套打凭证，客户只需签字确认即可。

10.应付账款查询

通过OCR （光学字符识别） 技术对发票进行数字化处理，并从中提取信息，予以验证，然后进行处理，自动执行应付账款 （AP） 流程，并在协调错误和验证后自动将付款记入供应商的账户。

11.反洗钱

针对反洗钱客户，需对客户信息进行进一步详细查询，如客户基本信息、客户交易记录、风险提示等。人工只需将需要查询的客户号、客户类别发送给RPA，机器人自动查询、统一并生产报表。

12. 托管清算

该流程需要每个网点至少配备2人专职负责。RPA实施后，现网点人员除录入操作外，无需进行后续操作，不再需要专职人员，大大降低人力成本。

保险

1.索赔处理

索赔处理要求员工从各种文档中收集信息，并将信息复制、搬运到其他系统中。RPA接到索赔案件信息之后，可自动从第三方搜集各种数据，然后将客户的索赔数据与搜索到的数据进行匹配，符合索赔标准将即刻为用户赔偿；如果不符合标准，RPA将此索赔案件转至人工服务。

2.保单取消

取消保单必须与电子邮件、保单管理系统、CRM、Excel和PDF等进行交互。RPA机器人可以在不同平台系统间相互切换，无需人工手动操作。

3.保单数据更新

人工从文本文件中提取数十项保单数据，效率低下且易出错。RPA可将多项保单数据从文本文件中提取，并自动更新到应用程序的不同页面之中，高效且准确。

4.再保险业务

所有保单必须在出具后才能进行跟踪操作，保单的审核又必须在当月完成。人工手动操作不仅滞后，而且工作量过于繁重。RPA每天将系统中的所有再保保单自动分出，再由人工进行干预。而后RPA会将数据按照用户要求精准调集，录入系统，执行分出调整。

5.反馈邮件处理

所有客户反馈邮件都在同一个电子邮箱中，RPA可以打开每一封电子邮件，提取文本内容，根据反馈信息对邮件进行分类，并分发到相应部门进行后续处理。

6.缴费催办

缴费催办需要人工登录邮箱，下载对应业务人员缴费清单，然后根据缴费逾期时间进行统计，最终将处理好的信息用短信的方式进行发送。RPA机器人实现了数据表格自动下载，自动筛选汇总统计的业务流程，并以邮件的方式进行催办。

7.审计合规

每月审计员需要向银监会报送数十张报表，每张报表需要从2-3张底表中进行数据归纳总结，过程繁琐，工作量重复性强，容易出错。根据保险合规部门定期化的需求，RPA可实现每月定期、定量操作，完全契合固定重复的流程化工作。

8.客户服务

RPA可帮助客服进行客户身份验证、保单状态检查、到期日信息确认等，快速准确算出数据并自动提交请求执行后续操作。

证券

1.业务清算

作为证券运营业务的关键环节，业务清算操作步骤繁琐，涉及业务系统广，操作风险大。日间交易需要做到实时处理，工作量庞大，准确率要求高。RPA自动登录证券交易系统，自动查询、打印各营业部的资金报表，并将运行结果通过邮件发送给相关负责人。有效降低人为操作失误的风险。

2.估值处理

估值业务需要高度融合数据检查和估值清算。手工清算，操作重复性高。RPA可融合数据检查判断数据文件是否齐全，对数据齐全的产品进行下一步操作 （清算、转账、生成估值表等） ，同时记录每一步模拟的操作记录，汇总报表供用户查询和判断。

3.夜间清算

夜间清算业务涵盖了清算业务近7成的工作量，人工操作频繁、需要反复点击鼠标进行清算操作，且每日重复。RPA基于系统提示进行正确性判断，完成多套系统的清算操作，既保证清算效率，又保证操作正确性。

4.清算数据处理

资产托管部每日完成清算工作后，需要手工导出数据。操作高度重复，且部分数 据发送实效性要求较高，会出现因为个人问题导致数据发送不及时。RPA代替人工完成清算状态监测、数据导出、数据拆分后自动发送的工作，有效降低人工操作风险。

5.税收资格确定

RPA结合认知技术，检查冗长的招股说明书文件以确定税收资格，并自动化涉及多种技术工具和人力输入的端到端流程。RPA机器人接手了繁重的工作，减少了让专门团队执行冗长文档评论的需要。

6.贸易监督

RPA机器人能够高效的实现验证贸易监控系统的端到端流程。这包括筛选大量警报，从单个警报中提取数据，然后根据业务规则对警报进行分类，以确定功能是否准确。通过自动化这一繁琐的流程，监控将会变得更快。

7.服务器重启

证券公司每日庞大数据的运转和系统的操控都离不开服务器。人工手动重启多台服务器的高速行情，耗时较长。RPA可自动重启多台服务器的高速行情，减轻员工负担，提升工作效率。

8.日志迁移

证券公司必须进行日志备份，严格管控每天的日志。每天的日志备份任务可交由RPA定时自动执行。员工只需花费1分钟复核最后备份即可，不仅省心省力，还能保证备份日志的准确度。

制造

1.订货处理

不同客户的订货方式有所不同。例如在利用POS数据和EDI的情况下，由于每个客户系统的操作方法和数据形式不同，员工必须手动将订货数据输入本公司系统中。

RPA机器人可以自动下载POS和EDI的数据，转换数据格式，并输入公司系统中，实现订货业务自动化，并关联库存扣除和发货、生产指示。不仅能降低人力成本，提高效率，还可有效避免人为失误。

2.在库管理

尽管有些企业部署了库存管理系统和销售管理系统，但员工仍需手动调取数据信息，并向相关负责人上报库存情况。

RPA可集成在现有系统上，自动监控库存数量，并定期将必要库存信息发送给相关负责人。若商品低于预先设定的库存数量，RPA将自动发送生产指示并通知负责人，保证合理库存。

3.物料清单生成

物料清单 （BOM） 是制造业中至关重要的数据文件，包含了构建产品所需的原材料、组件、子组件和其他材料的详细清单，是计算机识别物料的基础依据。人工处理时，即使是一小点疏忽或遗漏，都可能导致材料计划、物流需求、成本核算等出现错误。

实施RPA可自动创建并更新BOM清单，避免代价高昂的人为失误，实现BOM流程的自动化。

4.采购订单管理

当产品种类繁多时，创建采购订单 （PO） 的手动流程复杂又繁琐。尤其是在订单信息不一致的情况下，人工手动处理往往会出现延迟导致订单积压。

而RPA可高效快速地实现整个PO流程的自动化。管理采购订单时，RPA可跨系统提取数据，验证订单准确性，提高业务效率，缩短处理时间。

5.故障检测

员工手动抄录生产设备上的各种传感器数据，难免有所疏漏，统计分析错误的数据信息，还可能导致潜在问题迟迟未被发现。一旦设备出现故障，必将影响生产。

RPA机器人可7×24小时不间断工作，一旦发现故障异常立即通过邮件发送给负责人。不但将员工从重复单调的抄录统计中解放出来，还可提高检测频率和准确性，防范故障隐患。

6.管理、报告工厂记录

制造企业通常需要记录和管理大量来自工厂的数据。RPA可跨地区跨平台提取并处理各种数据，以便负责人及时了解工厂生产情况。

能源

1.出车单自动派单

由于电路抢修等工作需要，电力公司需对车辆进行统一管理，以便及时获得车辆信息。工作人员每天需登录车辆统一管理系统，填写用车申请人员和车辆信息提交申请，进行调度派车并发送短信给司机。

RPA机器人可以每天定时自动登录系统填写出车信息，自动执行用车申请、用车审核、派车单的生成等操作，并及时将出车信息自动发送给相关工作人员。

2.集成SCADA和GIS系统

通常，电力公司在进行任何维护或修理之前，需要关闭电网某些部分的电力。客户端必须手动登录多个系统以确认可以断开电网的特定部分。

RPA以外挂方式，在不侵入电力公司原有IT系统的情况下，模拟人工操作，在核心工程系统中自动登录到SCADA，GIS和定制开发系统，以检查可能发生的问题。最后将结果呈现给网络工程师以作最终决定。

3.链接内部SAP系统

当外部机构发布必须由电力公司员工手动提取的工作细节，并创建内部工作单，如果没有API存在，这个流程将会变得较为复杂。RPA可以立即获取已发布的作业详细信息，并启动工作流以在内部SAP系统中创建新的工作单，有效简化了工作流程。

4.工单自动创建

能源企业员工每天需登录生产系统、将操作票信息填入系统中。运行日常工作后，还需回站所单独输入数据，做成Excel输入到系统内。

RPA软件机器人可根据需求自动填写操作票开票。工作效率大幅提高的同时，极大降低了工作失误。

5.系统安全监控

员工需每日定时将获取到的数据保存为表格文档，加密后发送给指定邮箱。人工进行系统的安全监控难免会有疏忽，无法以最快的速度对高危攻击做出响应。

RPA机器人会读取系统信息列表数据，读取到数据后记录在本地保存为Excel文件。在遇到高危攻击及时发出警报通知，记录汇总每日攻击事件发送给指定邮箱。全天候实时监控。

6.应付物资款串户检查

应付物资库串户检查主要是在SAP中检查应付物资款明细中供应商名称、文本和附件清单是否与应付物资库科目一致。由于检查时需要逐行检查，且判断条件多，人工操作时容易出现检查错误。

通过RPA机器人进行集中操作，解决数据重复操作下载的情况，从手工耗时半天转变成机器人迅速处理完成。

通信

1.服务订单管理

服务订单管理通常要与不同系统和部门协调才得以完成。这一过程较为复杂，涉及手动操作的环节较多，常导致电信公司很难按时验证和完成订单请求。

RPA机器人可整理来自不同来源的信息，对其进行验证，并在较短的周转时间内完成服务订单。提升客服体验。

2.查找、跟踪投诉订单

为处理大量数据，员工要在各系统、平台和数据库间来回切换。RPA自动从CRM和邮件系统中提取客户反馈，并对信息内容进行分类。根据设定，RPA将反馈信息汇总生成数据报表发送给员工审核。最后由RPA向客户发送反馈邮件，并实时跟踪反馈动态。

3.了解客户

RPA有助于将客户的身份与之前已知的研究数据进行匹配，在相关细节符合法规要求时对其进行验证。

4.质量报告

RPA机器人能够自动准备无差错的质量报告，减少生成质量报告所花费的时间，使员工将精力花费到其他更需要人工的任务上。

5.客服系统整合

RPA能够从客服系统中获取信息并进行备份，定期分析、上传数据。

6.银企对账

各类客户大量资金进出，银企对账业务量大。RPA自动从银行下载企业对账单与企业财务明细，对企业银行存款日记账流水与企业对账单流水进行逐一核销，自动生成核销数据结果统计表。

零售

1.贸易促销

作为零售行业的一大支出项，该流程涉及大量手动操作，同时基于电子表格，需要持续的数据收集和分析。RPA可以提高快速准确跟踪和分析促销活动的能力，同时消除人为错误并提高效率。

2.销售分析

由于每天要分析和处理大量销售数据，员工需要提高工作效率，尽快完成工作。RPA可提供全面的审计和实时洞察，帮助零售商和供应商进行更有效的分析，以最大限度地提高销售机会。

3.资金管理

RPA机器人可帮助员工进行自动化数据处理 （如：获取银行账户流水记录及账户余额、银行回单收集与分析、制作资金报表等） ，从而对每家店铺的资金进行有效管理，以便及时掌握所有零售商铺的资金往来情况。

4.账务处理

部署RPA帮助企业完成各种销售模式的账务处理 （包括账务底稿下载、账务凭证制作和入账等） ，缩短账务处理过程的整体时间，让财务人员将更多精力投入于财务分析等需要高级分析的工作中。

5.数据核对

零售业的财务人员每天要对众多店铺不同销售渠道的销售数据进行核对，不仅费时费力还容易出错。

RPA可自动从内部销售系统下载每天的销售数据，从各支付平台下载每家店铺的收入报表，再进行数据核对，找出异常，减轻员工工作量，实时监控各店销售数据情况，确保数据准确性。

6.供应链管理

以往供应链成本计算，需要员工手动计算不同地区或国家的众多账户的供应链成本。处理的数据量大，容易出现输入错误。

RPA机器人可以在Excel中处理与供应链相关的事务，并将处理后的数据直接传输到SAP中。其还允许员工直接使用已处理的数据计算成本，减少了整个流程中的手动工作和不准确性。

物流

1.自动发运

物流操作员需要手动到ERP中根据既定条件进行查询，然后导出并制作物流订单，发邮件给物流供应商或者在物流供应商提供的订单系统中录入。手动操作多，数据量大。

RPA机器人可以根据预定的时间周期从ERP中查询待运货物并自动生成物流订单。之后在物流供应商的系统中生成运单或订单。物流操作人员仅需关注异常情况并调整物流订单，极大降低工作量的同时。

2.物流状态更新

供应链管理人员在货物发运后，需要登录物流供应商的对外系统或网站，根据物流订单号查询物流状态信息，然后手动更新到自己的物流平台中。

RPA机器人会定期自动根据物流订单的号码自动到物流供应商对外网站或系统中查询物流状态更新，并拷贝最新信息到指定系统中。大幅降低了工作量并且能够及时主动的进行数据更新。

3.物流投标

物流供应商客服人员需要经常登录甲方的对外招标系统或网站，根据项目招标信息进行项目核算，然后手动提交招标相关文件并进行报价。工作量大，操作非常繁琐而且有时很难在招标截至前进行正常的提交。

RPA会定期自动到甲方对外招标网站或系统中查询最新的物流项目招标，然后根据事先设定的业务逻辑进行项目核算，提交相关资料和报价。

4.订舱处理

由于订舱单的来源很多，无法统一格式，因此难以做到系统导入。另外，每一票单据都需要反复核对以免数据出错。

RPA通过计算机视觉进行多种格式订舱文件的自动扫描和数据化，然后进行自动录入。异常情况产生时再引入人工检查和核对。

5.运单处理

随着运量越来越多，每天都有大量的运单状态需要实时更新。员工每天需要手动处理几百条运单号，工作量十分巨大。

RPA机器人登录物流后台系统进入派件出库页面，自动将Excel表中的运单号填写到扫描区中，完成所有运单号进港下车扫描的操作。

6.货物跟踪

RPA可以自动从收到的电子邮件中提取发货详细信息，在调度系统中记录货运状态，并为客户提供准确的货运时间表，以便更好地跟踪物流信息。

7.库存监控

物流库存一般需要制造商和供应商定期监控和维护，以确保有足够的货物满足客户需求。RPA机器人可以实时监控库存水平。当库存较低时，RPA能及时通知相关人员及时补充、采购，并提供实时报告以优化库存需求。

8.运输管理

随着业务增长、运量的增多，很多物流/货运/仓储等公司每天都会面临大量的机动车违章查询工作。一旦操作不及时，错过缴费时间，还会产生滞纳金。

RPA能够自动查询机动车违章情况并汇总违章结果，同时将结果发送邮件通知相关人员。机器人及时观察违章情况，节省了物流公司工作人员的负担。

9.异常件处理

受疫情影响，很多快递网点积压了不少待派送的物品。网点工作人员每天都会接到很多催件电话，大量物流异常件等待处理，工作量迅速攀升。RPA能够自动将物流异常件数据上报到物流后台系统，进行异常件数据的处理。

10.危险货品运输

危险货品在运输前，员工需要登录道路运输安全监管系统并填写申请单，每天待处理的运单申请填写多达上百份，内容繁多且人工输入容易出差错。

RPA自动登录危险货物道路运输安全监管网站，批量按照运单申请表中的内容自动填写调度、托运等信息，并将申报结果回填到表中。

医疗

1.预约挂号

医疗机构可以通过RPA解决患者挂号预约的相关问题。RPA机器人可以自动收集患者数据，处理预约流程，为患者预约最佳的挂号时间。

2.账户结算

将RPA纳入整个计费流程可以为医务人员减轻工作负担。它可跨系统跨平台查看、处理数据，通过告知患者其账单金额，加快付款速度，来减少账户结算流程中的付款延迟和其他未知错误。

3.药物供应商管理

大型医疗保健机构需要管理很多药物、消耗品的供应商。使用RPA实时监控这些供应商的动态，那么在药物风险方面会降低很多。RPA扫描患者数据以创建报告。该报告可以发送给转诊管理者以确认是有效预约，并通知患者医生是否可用。

4.EHR系统管理

EHR （电子健康档案） 在为医院构建宝贵的患者数据库的同时，也给医生带来了更多的文书工作。RPA可自动填写许多字段，并在相关系统中复制、交换信息及数据。不仅可以减少人为错误，还可让医生将更多的时间专注于患者的治疗，提高患者满意率。

5.医疗耗材审计

在医疗耗材审计中，高值耗材在设备科、二级库、手术间等实物流转及数据跟踪会遇到流程复杂、报表多，数据量大等困难。RPA可以自动获取耗材在各节点的管理报表，并交叉比对报表中高值耗材的数量与金额差异。当某一耗材的差异率超过预设风险警戒水平时，RPA将提出警示。

6.医疗账单管理

日常医疗账单涉及诸多系统之间的数据交互，工作人员需要不停的登录并手动记下这些数据。使用RPA来进行医疗账单管理整个过程将缩短70%的时间，并加快病人的结款周期。

7.医院银行对账

医院设置银行存款日记账，要核对银行对账单，编制存款余额调节表。由于银行往来账项过多，手工对账耗时费力，且准确率低，一旦出现错误，需要反复核查。RPA代替人工对账单进行录入与核对，实现对账的自动化，节省医务人员的时间，提高计费效率并减少核销。

8.医务人员考勤管理

使用RPA可实时管理医务人员的考勤信息，便于管理者了解部门人员的出勤情况。RPA从人资系统中读取医务人员信息，并根据工种进行分类，并将ERP系统中的人员外出信息与人力资源信息进行比对，以确认考勤。

教育

1.课程注册

通过自动化，检查学生的资格标准，验证信息，列出候选人名单以避免手动长时间处理。

2.候选人入围

根据所需标准自动检查每个应用程序，以提供入围候选人列表。

3.出勤管理

自动管理出勤，向家长和学生发送自动通知和报告。出勤跟踪，RFID卡 （电子标签） 数据经过处理和自动异常通信以及完整的报告功能。

4.学生评分和评估

除了OMR表评估之外，RPA还可以在评估和评分各种问题时实现真正的自动化。

5.教务管理

教学和学生经常会参加很多学术会议及活动。RPA可以帮助教务自动通知会议及活动的相关信息，安排会议、更新时间表、预订设备，以节省时间。

IT服务

1.IT技术支持

在缺乏自动化能力的情况下，IT支持团队常被简单而耗时的系统诊断浪费大量精力。RPA可以围绕IT应用和基础架构自动执行各种复杂的系统管理任务，包括：定期诊断 （机器人定期诊断，帮助技术团队在用户注意到故障之前做出响应） 及故障修复。

2.日常维护和监控

任何一次意外停机或崩溃，都可导致数据丢失、作业停止，从而给企业带来损失。RPA可对服务器、应用程序和其他系统进行例行检查，确保它们正常运行。机器人将自动标记所出现的问题，在用户反馈问题前，通过邮件等方式及时发送给相关运维人员，使问题得到快速解决。

3.文件夹监控

通过RPA代替人工执行文件夹监控，可以将员工从重复枯燥的工作中解放出来，提高处理效率和准确性。机器人可监控特定目录，当上游系统产生输入文件时，RPA将自动读取文件，登录到下游系统，并进行文件导入等后续操作。

4.备份和恢复

手动执行大批量的备份和还原流程，耗时费力。应用RPA自动执行该流程，有助于节省团队时间，并减少因重复任务而导致的人为错误。一旦工作流与自动化集成，备份和恢复工作就可以自动、准确地执行。

5.电子邮件处理和分发

手动创建电子邮件ID会耗费大量时间。RPA可遵循工作流创建电子邮件ID，自动在电子邮件系统添加新用户。其中包括在创建电子邮件ID并将其添加到组织内的不同分发列表之前验证用户凭据等一系列步骤。

6.密码重置和解锁

IT部门的许多时间往往花在了重置用户密码，或解锁用户登录尝试失败后的帐户上。RPA可以管理这些任务，交叉验证用户的详细信息并重置密码或解锁帐户。不仅减少了用户的等待时间，还节省了IT部门的时间，使其专注于其他重要任务。

7.批处理

批处理涉及调度非交互式作业以优化计算资源的使用。这个过程通常需要花费大量时间。IT部门可以使用RPA来自动执行诸如重启和恢复、文件管理、安全系统集成、发送操作通知和分类服务等任务。

8.自动化测试

常见的测试场景都可以使用RPA工具自动执行，在每个版本之后运行测试，可确保新的缺陷不会引入代码中。

人力资源

1.招聘管理

招聘人才，需要不断的筛选和搜集简历信息，人工操作不仅费时费力，还容易遗漏。RPA可帮助HR快速分发招聘信息，筛选应聘简历，通知应聘人复试。实现招聘自动化管理，减少手动操作，提高人才招聘率。