【重磅】100万美元以上高净值客户注意！7月1日起反洗钱严察，账户该怎么办？

国家税务总局表示，从2017年7月1日起，个人和机构在金融机构新开立账户，包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明文件里声明其税收居民身份。

说得通俗一点，这个就是针对很多富人拿了海外身份，在中国敛财，财富却大量转移到境外的情况。

CRS对于中国人来说，如果你在中国以外的地区开有银行账户， 不论账户是在你个人名下，还是你开立的公司账户，中国税务机关都会定期自动收到账户的信息。

如果你有其它国家的绿卡或公民身份，甚至只是因为长期居住或工作被定义为税务居民，则中国和对方国家（如果有签协议的话）会互相交换和你有关的账户信息。

也就是说，如果你是该在中国交税的税收居民，但你的收入储存在海外账户里，以前中国税务方面无法知悉，完成不了税收程序。可是现在，你能被海外那家银行识别为中国的税收居民了，它将会把你的信息转交给了中国税务方面，你就必须得按照中国方面的规定上交税收了。

同样的道理，如果是你是外籍华人、外国永久居留权取得者，或者在境外停留超过一定时间的华侨，根据所在国（地区）法律已经构成当地税收居民，你储存在中国的收入也会被中国方面告知当地税务机构。

连瑞士政府也公开声明支持，一向以绝对保密为传统的瑞士银行，将在符合标准的情况下，提交国外客户的账户信息。

这样互通有无，偷税漏税、资本外流就不再可能了。

中国人的海外资产该如何应对？

此次《管理办法》主要对在中国境内开立账户的非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构影响较大。

非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构在开立金融账户时，需要详细填写账户持有人或控制人的税收居民身份声明文件，并应确保信息真实、准确。

那具体到我们每个人的生活中，又会产生什么样的影响呢？中国人的海外资产又该如何应对？

100万美金以上高净值账户先被查

当然，面对大规模非居民尽调这样一个浩大的工程，中国税务方面也要一步一步来。

按照账户总额的不同，2017年12月31日前，金融机构将完成对存量个人高净值账户（金融账户加总余额超过100万美元）的尽职调查，并在2018年12月31日前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。

尽职调查时间表：

最后，再次提醒大家，资产事儿小，违规事儿大，这样的硬规定，我们恐怕唯有乖乖遵守喽……