主页君说：
我在后台和知乎，被问及最多的问题之一：非金融教育背景及行业，有兴趣转型投资，怎么实现这一路径？
讲真，比较难。
难的倒也不是考证、上学和面试，难的是下定决心，做好从头来过的打算。难的是对自己有准确的定位，琢磨出自己的比较优势（哪怕是潜在的），难的是让对方觉得你理性与热情兼具。
此次特邀约稿，我请来的是一位无论年龄、性别、背景都算的上是典型的非金融背景人士F君，由她来讲述下自己的转型历程。倒不是说想给非金融背景人士猛打鸡血，更多的是有此想法的朋友可以对号入座下，看看自己是否适合这条路。
闲话少叙，直接上主菜。
F
君的个人简介
教育背景：
工学&MBA双硕士
工作背景：
环保行业10年，多面手（技术、市场、管理为主线，曾短期轮岗过人力、行政、知识产权管理），股权投资8个月（已经完成2个投资项目）。
Q
：一直从事工科路线，什么时候开始萌生了转行的想法呢？
A：我是一个半路出家的管理者，理工科读到硕士，技而优则管。
初入社会的第一份工作中，Boss试图把我培养成一个多面手，因此除财务以外的部门我都轮岗过。
这样的背景，如果遇到发展期的企业，能够和企业一起成长起来，还是会有不错的发展。但要是企业发展速度不够好，我本人的职业发展也会很快遇到瓶颈。
很不幸的是，我读MBA前的工作一直跟环保相关，那些年，环保行业本身一直处于可有可无的状态，企业要快速发展，也是一件很难的事儿。
因此，我本人的职业发展，也进入了迷茫的状态。我其实并不知道我是否该继续在这个行业发展，也不确定如果不在这个行业发展，我又能做些什么？
转型的想法是在备考MBA和就读MBA的过程中受到同学、老师的启发才萌生的。
Q:
转行不是一件很容易的事情，转型过程中，怎么确定方向，找到之前经验的契合点？
A:转行是一件非常困难的事情，尤其是对于我这种在一个行业已经深耕10多年的人而言。
我当时考虑了几个方向：
在同行业转变工作职能、向本行业的上游发展、向本行业的下游发展。
在同行业转变工作职能：
读MBA的时候，环保行业依旧是边缘性行业，在一个不太有发展的行业去转变工作职能，似乎不是一个好的选择。对我们的职业发展来说，选对行业似乎更重要。随着十八大以来，环保政策趋严，或许环保行业会有一个起色。这个选项有待观察。
向本行业的上游发展：
环保行业的上游是环保新技术，再上游是环保行业投资。环保新技术，本人已经不从事研发很多年，现在又读了一个工商管理硕士，似乎不再适合重操旧业。环保行业投资，要求从业者有财务、法律、实业背景等综合能力储备，这点我似乎已经大部分符合。但是环保过去十年都景气度不高，投资行业似乎也不太重视，依托我本身的环保实业背景去实现转型，困难依旧很大。因为专门投环保行业的投资公司太少了，专业投资环保行业的投资经理岗位也几乎没有。这是个看似可行，却困难重重的选项。
向本行业的下游发展：
我所在的行业的下游是环保工程行业，这个行业似乎比较粗犷，并不需要太高学历的人。这个选项直接被Pass。
Q
：为了转至金融投资领域，自己做了哪些方面的计划和准备？
A：为了转型，我做了许多准备，但似乎又不是完全针对转至金融投资领域，我做的这许多准备都是依托MBA学业展开的。
首先，我很认真的准备了就业指导中心提供的职业咨询，带着疑惑前往。根据我的简历，老师给出的意见是，转行咨询或是投资，都是可行的。
但是我要解决的是家庭和工作的平衡。这两个行业都有劳动强度、工作压力的双高特点。
其次，我
重度参与了学院的各类义务活动，MBA招生大使，MBM（企业导师项目）大使，创业社团等。
在这些活动中，一方面帮助了大量的同学，另一方面也是一个展示我个人能力的平台。可以说这些活动的参与，是一个双赢的局面。
再次，我深度参与了导师的投资管理公司业务。在参与导师投资业务期间，对我学习投资行业业务知识是非常有帮助的。在书本中学习和在实践中学习，完全不是一个概念。
然后，我在选修课部分，特别选修了财务、证券相关的课程，在国外交换期间，不畏艰难的选修了Financial Reporting（挂科最多的课程）。
以上四点，是我认为对转型帮助最大的。
Q
：这个过程中，除了自己个人的努力，哪些外界因素对自己的影响或者说帮助较大？
A：在准备转型的过程中，自己个人的努力是核心关键，但外部力量也同等重要。其中以下方面对我的影响、帮助较大：
其一，MBA同学、校友。
MBA的同学来自各行各业，其中对我帮助最大的有两类：环保行业和投资行业。创业社团经常会组织创业赛事，投资行业的企业导师、往届校友通常是大赛的点评嘉宾，和各位前辈的交流经常给我很大的启发。环保行业的校友之间的交流，经常带给我行业发展趋势的启发。
其二，MBA金融板块课程。
MBA金融板块课程的学习是投资专业知识获取最重要的渠道。尽管由于基础各不相同，大家能够获取的知识也会有很大差别，但系统的课程学习会给个人一个专业框架，有一天你遇到类似问题时，你能够很快意识到从哪些方面去补。
Q
：MBA对你转型到金融投资的帮助大吗？
A：非常大，起决定性作用。
我是理工背景，财务、法律等专业知识，全部来自于MBA课堂。这些内容，完全靠自学，难度非常大。通过MBA的系统学习，不仅可以补充财务、法律等专业基础，也可以学习系统的管理学知识，如管理经济学、人力资源、市场营销、运营管理、战略管理等，这些看似都不是很深入的学习，实则用途很大。尤其是对有一定管理经验、社会经验的学生。学的目的是悟，而悟的基础是过往经验和专家启发。年龄偏大，三十岁至四十岁，有一定的工作经验、管理经验的学生，在原来的经验上，受老师启发，开悟的可能性更高。正是由于MBA就读过程中的系统学习，才让我转型阵痛期比较短。
Q
：抱有这种想法的人不少，就你的观察，拥有怎样的特质，比较容易完成这次转型？
A：是的，现在股权投资行业整体比较热门，就读MBA后转型金融的学生很多，但成功者其实是有数的。
通过我面试投资经理的经验看：复合背景、转型决心大的人会更容易完成这一过程。
关于复合背景，分为两大部分
：一个是学历背景，理工科+金融（包括MBA）学历背景会更容易；另一个是工作背景，最好有理工科（学历背景）行业的工作经验，如果做到管理岗位，转型起来会更容易。
人和人的差别，说到底是思维的差别。技术型人才、管理型人才和投资型人才，在思维模式上是有很大差别的。
纯技术型人才，思维偏线性思维，A推导出B，B推导出C……，这没有任何偏见或者不敬，毕竟我本人也曾经是工程师。
管理型人才，开始关注面，而不仅仅是关注一件事。职责使得TA开始注重整个部门或整个公司的发展，也开始接触一些外部关系维护的事务，其中有一些外部关系，可能会成为投资专项的加分项。
投资型人才，一般要求全能型人才，能看懂投资企业的技术路线，能撰写投资报告、能跟投资标的创始人保持良好的沟通……通俗点说，要
能文能武，内外兼顾
。一个很崇拜的私募机构创始人，MBA师兄说过一句话，本人很深以为然：“投资到目前为止，仍旧是有一个精英的行业，不需要人多，只需要人精。”
关于转型决心，这个要重点拿出来说说。
转型不是一件说说就算的事，它很可能会给你的收入带来重大影响。
你在实体企业已经是一个行业领袖，收入不菲，工作步入正轨后，已经比较容易应付。但你转型到一个新的行业，很可能会带来收入上的下降，因为你到投资行业来，是一个新手，需要培养。培养，可能成功，可能失败，如果这种损失全部由公司来承担，公司往往不愿意。这也是大家愿意高薪挖角业内精英，而不愿意着手从头开始培养新丁的原因。
另外，进入一个新的行业，工作压力、强度会远大于原行业，一方面是投资行业本身就是双高行业，另一方面是因为进入新行业，一切都要从零开始积累。
我在面试时总是喜欢问一句：转型的决心有多大？有哪些行动？
一个学弟告诉我，他花了近2万元去考CFA，这就是他的行动。也有一个同学告诉我，他一直在计划转型，请注意，一直在“计划”。
这两个朋友的差别就在于行动力。努力去储备投资行业所需要的知识，比如CPA、CFA考试，司法考试，以及愿意接受低于原行业的薪水，这都是转型的决心，但我觉得并不限于此。
Q
：和其他金融背景、财会法律背景的人相比，你觉得实业转金融的人员，有哪些不同？优势和劣势分别是哪些？
A：应该说各有优劣吧，只能说每个类型的人从自己本身的优劣出发去制定最优的工作策略，本身没有太多的差别。
纯金融背景、财会背景、法律背景的人，可能更多的从通用的部分去评估项目，项目来源广泛，却有很难在某一个领域找到特别的项目。
