联储降息，50BP，石头落地。
大幅降息的现实，利好了美股的现在；但大幅降息的预期，可能意味着经济衰退，所以利空未来的美股。
所以你看，昨晚的美股也非常的纠结，鲍威尔嘴上说的，和身体做的，也不一样。
身体表现出的，是想要更多、更大幅的降息；嘴上却在拒绝，说不要线性外推。
搞得美股也无所适从，染上了大A，高开低走的臭毛病。
但这些年，美股给大家的教育就是，
下跌即机会、回调即买入
。
我知道很多朋友，特别喜欢挑选高溢价率的美股ETF，认为这是“享受高溢价”，就和享受高估值感觉一样。
但大家想过没有，这种高溢价跌下来的时候，他也会跌得更惨？
所以，从我个人的角度来说，我肯定更愿意买溢价率更合理（最低）甚至没有溢价率的美股ETF。
可一个困扰在于，多数普通投资者，确实没有什么太方便的工具，来观察QDII-ETF的溢价率。
后台也老有朋友留言，让韭圈儿的程序猿赶紧安排一下。
终于啊，在兄弟们加班加点之后，韭圈儿的“全市场ETF工具”的功能终于到位了。
这个是网页端的，先贴网址——
https://etfpro.cn/
大家日常总会接触到的，A股主要宽基指数，港股（红利，中概，科技），黄金，以及最重要的跨境ETF的规模、申购状态、实时折溢价率，都包括在内了。
说一下我觉得比较重要，也比较复杂的，跨境ETF的问题——
声明：
本站所有收费以及免费的信息和数据仅供参考，不构成投资建议，韭圈不承担由此导致的任何责任。
从左往右看——
第一，实时价格
，就是你们在场内下单ETF的价格。
第二，T-2净值
，就是官方公布的最真实净值，只不过要滞后两个交易日，就看纳指100的ETF联接，他今天的净值，就是两个交易日之前，上周五9月13日的。
第三，T-1估值
，也是场外的数据，是在真实的T-2净值上根据昨晚指数的真实涨跌，做的加减估算，
T-1 = T-2 *（1+ 指数涨跌幅）
。
有偏差，但不会太多。
第四，T-1估值溢价率
，根据T-1估值和场内实时的ETF价格，做的折溢价测算。
这个基本上就很接近我们在Choice等交易软件看到的，用IOPV做的实时折溢价了。
举几个例子——
标普500ETF（513500），Choice溢价率是3.75%；韭圈儿的T-1溢价率是3.65%，误差0.1%。
纳指ETF（513100），Choice溢价率是3.81%；韭圈儿的T-1溢价率是3.11%，误差0.7%。
纳指科技ETF（159509），Choice溢价率是14.81%；韭圈儿的T-1溢价率是14.04%，误差0.77%。
会有误差，但不多。
第五，实时估值
，是在T-1估值的基础上，
根据北京时间白天交易日的美股指期货做的估算，实时估值= T-1 *（1+期货涨跌幅）
。
大家知道，你在场外买美股QDII，最大的痛点是什么？
虽然你是今天15:00之前下单的，虽然你要T+2交易日才能确认份额，但它要以今晚美股的净值涨跌为基础。
而今晚的美股表现，你不知道，这就相当于盲投。
我们程序猿兄弟考虑的实时估值功能，就是想借助股指期货的表现，一定程度上，预测一下今晚的走势。
举个例子，比如，标普500ETF基金（513650）T-1估值1.4394，标普500股指期货目前涨0.84%，1.4394*（1+0.84%）=1.4514，与实时估值的1.46，基本一致。
如果股指期货与晚上美股的表现差别不大，那大家现在下单场外的美股基金，就基本能参考这个实时估值来下手了。
以此为基础的
实时溢价率
，是目前场内的ETF价格与预估的今晚场外价格做对比，可能现在看场内ETF有溢价，但在今晚美股上涨之后，他的溢价就没这么高了。
再说一遍，他与实际的指数表现肯定不同，但有一定的指引和参考意义。
这个功能模块，对小白用户可能还是比较复杂，所以十一期间，我们的工程师也会加班加点专门出个教程，十一之后推给大家。
我觉得，看不如亲自动手实践——
朋友们可以先去登录，
https://etfpro.cn/，
也可以左下角
点击
“阅读原文”
大家可以体验一下，有什么bug、改进意见，或者搞不懂的地方，也可以进内测群，给程序猿们提出来，他们也会给大家解答。
