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普益标准·11月理财公司最短持有期产品稳健增值能力评价

普益标准 · 公众号 · 金融 · 2024-12-20 12:00

正文

一、市场回顾

就权益市场情况来看，11月市场整体在窄幅空间内震荡整理，可见在“926”行情之后，市场仍在持续分化，中长期投资价值将逐步显露。反观债市，11月社融及宏观经济数据未及预期，在市场情绪支撑下，债市延续牛市，而在通胀预期减弱和经济增速放缓的情况下，利率下行通道逐渐打开，对债市的关注仍将延续。对投资者而言，在权益市场震荡分化期间内，短期交易并不占优势，故坚持看长做长的正确投资观念十分重要，同时，虽然长久期国债利率向下调整空间仍然存在，但空间更可能压缩收窄，需要保持一定的警惕性。就最短持有期产品的表现来看，11月最短持有期产品近一月年化收益中枢为3.57%，较10月有明显回升，在权益市场近期处于窄幅空间震荡整理的情况下，投资债券资产占比较多的最短持有期理财产品得益于债市行情的延续，在11月能够获取较优的投资回报。

根据普益标准统计，截至2024年11月末，理财机构最短持有期型理财产品年内新发1634只，11月内新发产品227只，月末存续产品共3001只，总规模近7.2万亿元，今年以来平均年化收益已超3.50%，较上月增长35BP。整体来看，最短持有期类型理财产品新发力度不减，市场规模持续扩容，产品运作情况良好，能够有效助力投资者实现稳定增收的理财目标。

二、评价榜单

普益标准结合11月份的相关数据就之前发布的“理财公司最短持有期产品稳健增值能力评价榜”进行更新，聚焦广大投资者对于理财产品回报和风险控制的核心诉求，结合对产品申赎和流动性管理等投资体验，对最短持有期理财产品稳健增值和持续运营能力进行综合评价。

具体来看，产品收益能力采用不同区间的年化收益率进行测算、抗风险能力将短期回撤和长期波动率相结合、投资体验部分通过日度胜率和夏普比率测算、产品管理能力通过产品存续规模来体现。

本期榜单由普益标准根据截至2024年11月末金融数据平台和公开渠道披露的信息，经过四个维度九项细分指标的项目评分和综合评价，选取产生的排名前20只最短持有期理财产品。

评价结果显示，共有浦银理财、交银理财、兴银理财、民生理财和光大理财 5家理财机构的产品上榜，由此可见，11月份国有行理财子公司和股份行理财子公司旗下的最短持有期类理财产品在整体收益能力、风险控制能力方面的表现更加突出，能够通过良好的投资胜率使投资者获得更佳的投资体验。其中，浦银理财发行的浦银理财双周鑫最短持有期26号理财产品凭借出色的抗风险能力和更优的机构产品管理能力排名第一；交银理财发行的交银理财稳享灵动慧利日开6号(90天持有期)理财产品(5811224030)和交银理财稳享灵动慧利日开11号(90天持有期)理财产品(5811224073)分别凭借其中短期收益优势和长期收益优势紧随其后，分别位列第二、第三名。

榜单说明：

☆ 数据来源：普益标准金融数据平台及各家机构公开渠道披露信息的最短持有期型理财产品。

☆ 产品选择：参评产品均为截至2024年11月30日处于正常存续状态且成立3个月以上的最短持有期型固定收益类理财产品，风险等级为一级和二级（PR1、PR2），限定产品期限类型为一年以内（含），投资币种为人民币，募集方式为公募，满足条件的参评产品共有1672只。

☆ 评分权重：产品总得分（100分）按产品收益能力（35分）、抗风险能力（35分）、产品投资体验（20分），产品管理能力（10分）的权重进行评价打分。

☆ 净值披露：均选取产品于2024年11月内最新时间披露的净值数据进行统计。

免责说明：

普益标准·11月理财公司最短持有期产品稳健增值能力评价

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