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PK一下,给信心充值(周报206期)

望京博格投基  · 公众号  ·  · 2023-08-06 16:00

正文

一、短暂跑输沪深300
博格Z账户今年回报仅9.5汉堡,收益率为2.43%,同期沪深300指数3.85%,偏股基金指数-3.25%。
这个月博格被沪深300指数反超,这件事让博格心里面非常不爽,尤其是自己不看好的银行、证券、保险、地产,近期竟然暴涨了。
我也就只能发出“我cao”的感叹,总不能现在去追涨这几个“垃圾”行业吧。
接下来,我们看看数据:
目前,沪深300指数前几大行业分别为:
(1)食品饮料(白酒)占比11.9%;
(2)银行占比11.0%;
(3)电力设备(新能源)占比10.6%;
(4)非银金融(证券、保险)占比10.1%;
除了电力设备(新能源)之外,食品饮料、银行、证券、保险 博格 基本都没有配置。
关于银行,博格觉得随着未来经济增速的放缓,银行的息差收入会越来越少,如果“存量房贷降息”的话,直接影响银行收入。
关于证券,大家都觉得“牛市”与T+0会利好券商,但是海外市场都已经是T+0了,也没有见到交易量翻,反而交易量更低了。
现在T+1,韭菜一天最多被割一轮,如果T+0了韭菜一天被割N轮,慢慢的市场没有韭菜了,交易无利可图了,慢慢的交易量也就稳定了。
关于保险,目前国内保险销售提成还是比较高,这样高提成保险对于投保人的体验非常不好,据说卖出去300W的增寿险,销售可以提成30W。投资者说是买了300W保险,实际仅买了270W的保险,这样的消费体验非常不好。
牛市的时候,保险行业涨幅通常也会不错。因为保险公司也是一个投资公司,持有大量房地产与上市公司股票,如果市场大涨,所以其持有的资产也会大涨,同期利润也会大增。
在资产升值、利润提升的时候,保险公司股价表现也会不错。当然,在熊市的时候反之亦然,这样强周期性的行业并不适合长期持有。
二、PK一下,给信心充值
博格的投资策略:
“选择优质行业,在低估时候买入并长期持有。”
长期而言,无脑定投沪深300好,还是博格的策略好呢?
咱们不妨做一个比较:
(1)定投沪深300
从2018年初,每月定投1000块钱沪深300,坚持到2023年8月份,差不多五年半多的时间,定投收益是3.60%。
(2)博格的投资策略
同期,博格的投资策略收益超越60%。
2018年-11%,2019与2020年都是44%,2021年8%,2022年-14.8%,2023年2.4%,累计收益61.1%,
计算方法:
参考《 摊牌了,我买五年基金仅赚78%
(3)超配行业






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