专栏名称: 中国城乡金融报

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回眸2024 | 科技与金融“双向奔赴”

中国城乡金融报 · 公众号 · · 2025-01-13 15:56

正文

2024年科技发展日新月异

农业银行各分行全力做好

科技金融大文章

积极创新金融服务模式

为推动科技产业发展

和实体经济转型升级

注入强劲动力

有力地促进了

科技与金融的深度融合

为实现高质量发展

贡献蓬勃力量

北京分行
搭建平台专业服务

农行北京分行立足北京国际科技创新中心建设，全面推动科技金融业务发展，进一步提升科技型企业金融服务的适配性和可获得性，促进“科技—产业—金融”深度融合，促进科技创新成果转化。

▲农行北京分行工作人员在某科创企业调研。

针对区域内科技型企业研发需求较大的特点 ，该行以科技项目和科技成果等科技要素作为“未来还款能力”评价依据，不断加大对不同阶段科技型企业的金融支持力度，创新推出“研发贷”等产品。

持续推动培育科技型企业投资生态圈 ，积极探索“贷款+认股权+股权直投+上市培育”业务模式，搭建投资机构与科技型企业对接平台。与北京市区两级产业投资基金、农银投资有关股权投资基金、创投机构建立长效合作机制，成功举办18场科技型企业路演活动。

围绕科技金融人才队伍建设需要 ，贯穿全年开展穿透式培训，成功组建科技金融人才库，结合北京地区科技前沿产业和科技金融人才培养需要，精选集成电路、生物医药、人工智能等7个产业开展课题研究和专题调研。

持续完善体制机制 ，设立科技金融服务中心（二级部）、高精尖产业发展部两个专业团队，围绕北京市高精尖产业规划，构建科技金融专业支行体系，给予产品、政策等倾斜支持。

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安徽分行
构建生态强化创新

农行安徽分行从深化体制机制改革、完善专属产品体系、打造“六位一体”金融服务生态等方面发力，全力支持安徽加快科技创新和产业转型升级，勇当科技金融服务的排头兵。

▲农行安徽分行金融助力国轩高科动力电池项目发展，图为该行工作人员走访企业了解金融需求。

不断深化体制机制改革，加强顶层设计，明确业务发展路径。 研究出台“1+N+3”科技金融服务模式，设定1个业务发展目标、开展多项行动计划、实施3项推动机制。搭建“省分行科技金融事业部+地市行科技金融服务中心+各区县科技专营支行+基层科技特色网点”四级专属服务组织架构，组建专业服务团队，全面优化信贷运作效率，累计为超10000家科技企业客户提供综合性金融服务。

完善科技企业专属产品体系，满足多层次金融需求。 参与安徽省科技厅“徽科贷”产品试点，推动优质科技企业合作扩面。聚焦科技企业轻资产经营、初创期财务数据不佳等特点，创新推出“专精特新小巨人贷”“科技e贷”“小微企业组合贷”等多款金融产品，多维度解决科创企业融资难问题，为各类科技企业高质量发展提供有力金融支撑。

围绕安徽省新能源汽车、新一代信息技术等10大新兴产业以及4个国家战略性新兴产业集群布局， 牵头发挥集团合成优势， 集成农银投资、农银人寿、农银理财、农银汇理、农银国际、农银租赁等综合化经营子公司专项优势，打造“贷股债基租顾”六位一体金融服务生态。

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陕西分行
深化合作精准发力

农行陕西分行精准聚焦科创企业需求，不断优化金融服务模式，加强科创金融服务团队建设，为科创企业发展注入源源不断的金融“活水”。

▲农行陕西汉中分行工作人员在某科创企业了解产品和融资需求。

完善服务体系。 探索出 “1251”科技金融服务新路径 （“1”是高目标引领；“2”是双轮驱动策略；“5”是“五位一体”服务生态；“1”是风险防控长效机制）。在省分行层面单设科创金融部，建立起 “科技企业金融服务中心+科技金融专营机构+科技金融服务团队（专岗）” 的服务架构，先后设立10家科技专营支行，组建科技金融核心人才和骨干人才库，为扎实做好科技金融大文章提供有力支撑。

深化政银企合作。 加强与政府部门、担保公司、风险投资机构合作，通过政府增信担保、风险投资等方式，为科创型企业提供多元化融资渠道；确定目标客群和重点支持“白名单”客户；首批入选陕西“工信贷”合作银行；引入“秦科贷”“再贷款风险补偿金”等政府风险补偿机制，切实提升服务质效。

创设科创基金。 联合农银投资组建“陕西千帆企航壹号私募股权投资基金（有限合伙）”，该基金是农行首支以硬科技为主题的债转股科创基金，以新一代信息技术、新材料、新能源、高端装备制造等硬科技领域为主要投资方向，总规模10亿元。

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深圳分行
全景金融赋能发展

农行深圳分行坚持创新引领，不断探索服务科创企业的新模式、新路径，围绕科创企业全生命周期经营过程，系统梳理高频需求场景，为客户提供一站式、多元化、个性化的金融解决方案，打造“全景金融服务”。

▲农行深圳分行推出“千帆智远”融智服务品牌。

在财资管理场景中 ，当好企业资金流转的“智慧中枢”。综合运用支付结算、票据业务、专属理财等产品组合深化服务。

在跨境联动场景中 ，当好企业出海的“护航舰队”。将科创企业纳入国际业务重点目标客户清单，配套提供结算手续费及结售汇优惠、外币存款优惠额度优先保障、国际结算差异化服务等一系列支持措施，2024年以来为7000余家企业提供国际结算服务。

在上市培育场景中 ，当好企业资本市场的“引路人”。联动农银国际和融智联盟合作伙伴，围绕企业上市链条和关键节点，提供覆盖A股、港股上市辅导的综合服务，坚持“投行+商行”一体化科创服务模式，在做好商行端服务的同时，在投行端通过“融资+融智”深度服务企业。

在产业赋能场景中 ，当好企业全产业链条的“黏合剂”。联动农银投资、农银国际等农行子公司，开展垂直产业链撮合，为科创企业对接上下游目标客户，同时联动“深圳千帆企航壹号基金”参与企业股权融资，配套产业赋能贷、并购贷款、供应链融资等产品，进一步服务科创企业强链补链。

在股权激励场景中 ，当好企业人才汇聚的“强磁场”。“公私联动”提升服务质效，通过深挖科创企业高管和核心员工个人综合融资需求，搭配行内个人金融综合服务及外部融智服务，提供股权激励综合解决方案，实现从方案设计、配套咨询、系统支持，到配套融资、财富管理的服务闭环，深化银企合作关系，实现批量服务个人客户。

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宁波分行
健全体系向“新”而行

农行宁波分行持续完善“多场景、全周期、跨界别”科技金融服务和产品体系，推动金融资源更多流向科技创新领域，助力科技金融向“新”发展。

▲农行宁波前湾新区支行客户经理在某半导体材料公司车间了解企业生产情况。

健全体系机制，打造“四专”服务体系。 持续强化顶层设计，探索建立“一个科技金融服务中心+一个科技金融专营支行+14家分支行”的科技金融组织架构，打造专营机构、专业团队、专属产品、专项评价的“四专”服务体系，实现资源集中调配、专属政策倾斜、上下协同联动。组建业务创新和股权投资两大团队，建立科技金融服务企业名单库、咨询专家库和典型案例库，为金融服务科技创新提供智力支持。

回眸2024 | 科技与金融“双向奔赴”

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