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如何在坑杀行情下服务客户？用这几个话术就够了（含话术）

券业新力量 · 公众号 · · 2021-03-15 15:25

正文

近期市场大幅波动，除了段子满天飞之外，基金公司也纷纷撰写 《致投资人的一封信》安抚客户情绪。

有心的朋友可以再看一看，对于一线的理财经理来说，这个时候主动和客户沟通肯定比不闻不问要好！

相反，甚至可能会有奇效。

这里财叔也给大家收集了一些话术模板，给大家参考！

对于不同仓位的用户

1.对于当前仓位较低的客户

前段时间有客户跟我说，看着市场天天都在涨，别人每天都在赚钱，自己却没有买基金，真的很着急，我都劝他们说不要急，等一等，等市场调整了再入场。

我知道您前段时间也一直在观望，等一个好的入场时机，那在这里我也想跟您特别提醒一下，近期的一个急跌就是较好的加仓机会。

如果您担忧市场还没有调整到位，那也没关系，这里我可以给您介绍一个分批加仓法，您可以给自己定一个目标，例如指数短期下跌 5%，您就加仓10%。

那么如果未来行情如果是涨的，那自然是最好了，如果市场继续下探，那么您可以再次寻找合适的机会加仓，逐步地在市场低点把仓位加上去。

有句话说的好，涨上去的是风险，跌下来的是机会，我们要做的，就是把握住市场下跌时候的加仓机会，去追求一个更好的投资回报。

对于您当前持有的少部分基金产品，也不必急于卖出，可以先观望一阵子。基金作为一项可以长期投资的资产，它其实和我们的朋友一样，都是需要培养感情的。

基金就像我们的朋友一样，如果你已经认定了这只产品，那就请不要轻易放弃，只有经历过市场的考验，无论牛市还是熊市都不离不弃、一直坚定持有的，才能够赢得长期的投资回报。

这次的下跌，其实还是一个短期的调整，还不能说已经到了熊市，对于我们想要持有三五年的基金客户来说，不妨多观察一阵子，再做决定也不迟。

2.对于当前仓位较高的客户

年初的那波大涨，其实我们心里是有一点担心的，都会提示客户最近涨的太多，未来可能会有一波调整，如果担心市场短期下跌，那还是建议配置一些新发的基金。

不出我们所料，调整最后它真的来了，而且来得很快。

但其实我们再回过头看看，会发现这是一波急跌，关于当前的行情，我们其实想跟大家强调三件事情：

一是下跌的原因，节后市场下跌的原因主要有两点：

首先，A股前段时间涨的比较多，尤其是部分黄金赛道的优质资产，诸如医药、消费等，部分资金获利了结，短期板块呈现出震荡调整的行情；

其次，市场风格短期发生了一些转变，大家对今年一季度的经济复苏形成了一致预期，而随着疫情的逐步缓解，经济复苏预期是影响资产定价的重要因素。

近期大宗商品价格持续上涨，周期股表现强势，都侧面印证了市场对经济复苏预期的上行。

二是正视市场的短期调整，放宽心态：

没有只涨不跌的市场，也没有只跌不涨的市场。

在投资情绪过热的时候，适当的调整行情，其实更能够帮助市场稳固当前的步伐，走出长期向好的行情。

根据数据分析，过往发生较大回撤后，大概率未来都会迎来一波反弹行情，以普通股票型基金指数为例：2019年4-6月回撤-12.39%，随后5个月反弹21.28%；2020年2-3月回撤-15.73%，随后5个月反弹48.95%；2020年9月回撤-7.65%，随后5个月反弹31.53%；

近期的市场回撤大约为-9%，后市市场可能迎来的反弹机会，也是非常值得我们期待的。

三是拉长周期，不必太在意短期的波动：

举个例子，投资其实跟我们的人生也是十分相似的，比如上学的时候，考试成绩不好、朋友误解我们，工作了有的时候工作不顺心、和家里人吵架，那个时候看起来是很严重的事情，但过了几年再看，真的就只是漫长生活中一点微不足道的小事。

投资也是一样，我们这几天可能会觉得跌的很多、心情很糟、很难受，但其实春节后的调整到现在。

其实也不过短短十几二十多个交易日，而这次的调整，可能也仅仅是漫长投资生涯中的一点小波动而已。

我们一直跟客户说，基金投资是长期的事情，你需要等待，需要坚持，甚至需要面对煎熬，耐得住寂寞，才守得住繁华。

其实我们过往的数据分析证明，基金是能够长期为持有人创造收益的。我们可以给您列举几个数据：

一是普通股票型基金指数近10年上涨了213%，上证指数还没超过 2015和2007年的高点，反而是基金的市场表现不断持续地创出新高；