可转口的掉期业务：存美贷港，收益千3-4，T+0

好久没更新我们外汇业务信息了，其实现阶段很多银行都有理财质押开票或开证的产品，大家都在闷头做业务。现给大家介绍最新的掉期业务。

港币盯住美元的政策在即期及远期市场存在汇差空间，业务流程如下：

1，境外港币即期购买美金;，同时掉期一年港币，成本千7-8；

2，美金到NRA做存款，收益2.6%；

3，美金质押贷港币付境外货款; 成本1.5%；

4，美金存款到期解付成港币归还贷款。

收益： 2.6-1.5-0.7=0.4%。

时间：T+0/+1，取决于操作速度，正常情况下T+0.

要求：真实进出口一般贸易背景，原件批注。

注：NRA账户涉及税收问题，大概在利息的１０％，如通过中资境外行代付会节省税收成本。这样综合收益是: 2.6-1.5-0.7-0.26=0.14%.但目前大部分NRA不涉及收税，具体咨询当地银行。

再续： 考虑到ＮＲＡ利息税，还不如在境内做转口业务，流程如下：

１，美金到境内做存款，收益2.6-3.0%，同时掉期一年港币，成本千7-8；

２，美金质押贷港币付境外货款; 成本1.5%；

３、港币境外即期购成美金（循环操作）；

4，美金存款到期解付成港币归还贷款。

收益： 2.8-1.5-0.7=0.6%（取中间值）。

时间：T+0/+1，取决于操作速度，正常情况下T+0.

要求：转口贸易背景，原件批注。目前先收后支的转口业务，单笔不超过800万美金正常都可以操作，但须咨询当地银行和外管。

以上两种模式根据境外是否有美金还是港币来决定，也根据企业具备一般贸易还是转口贸易来选择操作。

接下来就是

  MPA考核

季末冲量业务

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