中国证监会及香港证监会昨日（11月1日）分别发出公告，宣布首批合资格参与粤港澳大湾区跨境理财通试点计划（简称“跨境理财通”）的券商名单，特区政府对此表示欢迎。有内地专家指，券商参与跨境理财通，可带来更加丰富的理财产品，提供更加专业的服务，满足境内外居民不同的投资需求，亦有助于提升跨境理财通业务规模，推动大湾区金融市场进一步互联互通和融合发展，更好发挥香港国际金融中心作用，提高金融资源配置效率。
昨日（11月1日），香港证监会公布14家持牌法团成为首批可向大湾区投资者提供跨境投资服务的券商，将与已获中证监确认的内地伙伴券商合作提供“跨境理财通”相关服务。这14家持牌法团是：中国银河国际证券（香港）、兴证国际证券、中国国际金融香港证券、招商证券（香港）、平证证券（香港）、中信建投（国际）证券、中信证券经纪（香港）、广发证券（香港）经纪、国信证券（香港）经纪、国泰君安证券（香港）、华泰金融控股（香港）、国证国际证券（香港）、申万宏源证券（香港）及中泰国际证券。港证监行政总裁梁凤仪表示，这项公布有助推动大湾区内金融市场的互联互通和促进香港财富管理业务的发展，标志着证券业界和跨境理财通计划的一个重要里程碑。她续表示，证监会将继续与持份者合作，务求进一步优化和扩大跨境理财通，及与时俱进地回应投资者和业界的跨境投资需要。该会将密切监察跨境理财通的运作，并会在证监会专页持续更新合资格持牌法团的名单。
特区政府发言人表示，特区政府一直按国家“十四五”规划致力深化并扩大内地与香港金融市场互联互通。“跨境理财通”自2021年9月正式启动至今稳步持续发展，今年2月26日启动的一系列优化措施亦深受市场欢迎。发言人称，这次落实首批券商参与“跨境理财通”，更好地满足大湾区居民的资产配置的需求，亦为业界带来更多发展机遇，强化香港作为国际资产管理中心的地位，并有助国家金融市场的持续有序开放，特区政府对此表示热烈欢迎，并感谢内地与香港监管机构为此作出的努力。同日，中国人民银行及中国证监会亦公布14间内地券商成为首批试点参与跨境理财通的证券公司。该14间券商将与经香港证监会认可的机构合作，服务大湾区居民跨境投资需求，推进粤港澳区域金融市场互联互通。中证监将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司跨境理财通业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。
根据中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，上述14间证券公司包括：招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券和兴业证券。其中，深圳券商有5间，占总数的三分之一以上，居全国第一。
跨境理财通是内地资本市场对外开放的重要组成部分。中山大学岭南学院教授韩干接受内地媒体采访时表示，这对境内外居民而言，都是非常重要的多元化的投资管道。当前，跨境理财通主要以银行存款类产品为主，特别是因境内外利率差导致一段时间以“南向通”为主，无法满足境内外居民多元化理财需求。而券商参与跨境理财通业务，有望丰富理财产品供给，更好满足境内外居民理财需求，加强金融市场互联互通。
亦有业内人士指，优化落地后的跨境理财通可连通证券公司境内外母子公司业务，提升中资金融机构在港子公司“联通内地”的能力，推动证券公司加快国际业务发展，提升国际化水平和竞争力。
“跨境理财通”是内地与港澳资本市场互联互通机制的重要计划之一，让大湾区内地和港澳合资格投资者，通过闭环式资金渠道，投资对方金融机构，包括银行和证券公司销售的合资格投资产品。
跨境理财通分“北向通”和“南向通”。“北向通”指香港及澳门合资格投资者，投资内地银行和证券公司销售的合资格投资产品；“南向通”指内地合资格投资者，投资港澳银行和证券公司销售的合资格投资产品。
跨境理财通于2021年9月10日启动，而“跨境理财通2.0”亦于今年2月26日正式启动，优化措施包括把个人投资者额度由100万元人民币提高至300万元人民币；降低南向通的参与门槛，支持更多大湾区居民参与试点；扩大参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体；扩大合格投资产品范围；以及进一步优化宣传销售安排。
随着大湾区8700万人口对财富管理产品的需求持续增加，加上跨境理财通的增量扩容，有助巩固香港作为全球离岸人民币业务枢纽的地位。截至今年9月底，大湾区参与跨境理财通的个人投资者已达12.45万人，资金跨境汇划金额接近915亿元人民币。
香港与内地金融市场互联互通一直在增量扩容，除跨境理财通外，还有“沪深港通”“债券通”“互换通”等，进一步夯实香港作为“超级联系人”和“超级增值人”的重要角色。
