21世纪经济报道记者从多名行业人士处获悉,今年以来内地客户对离岸信托的咨询量迅速增加,下定决心做离岸信托的群体也有所增长。
方舟信托(香港)有限公司执行董事刘彦9月26日在接受21世纪经济报道记者采访时表示,高净值家族近年来在外设立离岸信托的趋势出现明显变化。
“以我亲身经历举例,2010年我从内地到香港和新加坡做离岸信托业务,2010-2013年间,在我当时的客户群体里,普通话地区以台湾人和新加坡本地的华人为主,比例在6-7成以上,每年大约只有10%-20%来自中国内地客户。”
刘彦认为,经历5年多发展,尤其从去年开始,内地客户在外设立离岸信托的数量越来越多。“占比在我接触的群体中迅速接近50%。当我在2014年加入诺亚财富后,内地客户比例更高了,毕竟诺亚财富主要服务内地高净值客户,已经高达八成以上。我感觉到市场需求每年至少出现30%-50%的增长。”
仕能企业管理咨询(上海)有限公司总经理骆佳在9月26日亦告诉记者,早在六七年前,其接触的内地客户对离岸信托概念比较陌生,“当时他们会问两个问题,第一你们公司倒闭怎么办;第二你们把我的钱卷走怎么办。但到了现在,随着内地富豪已经‘走出去’,资产配置全球化,他们能接受离岸信托的概念了,也会主动找到我们。”
从客户特征来分析,骆佳亦认为国内的家族信托客户大致经历两个阶段,早期客户以Pre-IPO的创始人、大股东或高管为主,他们以公司形式来搭建信托。“这两年逐渐出现个人企业家,他们的企业设立在国内,但不以上市为目的,他们在境外资产愈来愈多,为了要做资产隔离、家族传承而设立家族信托。”
而这变化的背后原因,一方面为高净值人群海外资产配置增加,比如在海外持有多个不动产;另一方面客户大多有关于税务筹划、债务隔离等需求。解决这些问题的方法,是目前国内家族信托模式暂时未能实现,比如房产与股权作为富豪的主要资产,有关这类信托产品仍然尚待相关过户登记制度落地。