作者：格上财富销售支持部
8月11日、12日，以“非常·不寻常”为主题由捷豹汽车主办，格上财富协办的捷豹XFL品鉴会在郑州裕达国贸酒店隆重举行。捷豹（Jaguar）汽车以经典的“豹”型标识彰显其动力与美学的共舞，格上财富（Geshang Wealth）则以“狮”面Logo诠释对财富的保护和传承。两家“丛林之王”在现代感十足的会场中为愈百名高净值人士带来了“消费”与“投资”的品鉴会。
品鉴会上捷豹专家讲师Austin先生说道：当第一眼看到捷豹XFL，便能感受到它简约却不简单的外表之下，流淌着与生俱来的捷豹家族血统。从外观到内饰，再到捷豹杰出的科技为性能注入美学灵感，无一不让英伦奢华再度进化。深有考究的漆色调配、对称的木纹内饰、犹如豪华游艇座舱般精工细作的驾驶舱，这一份精选的坚持是对低调和优雅最好的诠释。
在配产配置组合的筛选体系上，格上财富也有着苛刻的坚持。虽没有捷豹汽车近百年的发展历史，格上财富为投资人资产的保驾护航也已近10年，而且一直致力于成为中国最具投研和资产管理能力的财富管理公司，培养研究的基因，坚定不移地建立私募行业数据库。截止2017年底，格上研究中心的私募行业数据库已覆盖12000多家证券私募公司、70000只私募产品，包含3500000条私募净值数据，全面掌握私募行业发展动态和9大策略及17个子策略产品的业绩表现，只为一句持续创造价值的承诺。
在新车品鉴环节后，格上财富首席策略分析师金洙雄先生带来了主题演讲《宏观经济环境与防范金融风险》，从宏观经济和股市的表现切入，讲解如何在金融去杠杆的大环境下防范风险做好投资。现场干货满满，座无虚席。在Austin先生和金洙雄先生的介绍中都出现了精选和安全性等概念，他们认为不论是消费还是投资，都应探究事物本质看到产品的核心价值。
以下为金洙雄先生的演讲摘要，内容有整理修改：
顺势而为，耐心布局
2018年国内资本市场的关键词是波动，与2017年的“结构化”的漂亮50行情不同，没有带给投资人理想的收益。在各项经济指标较为平稳的今天，很多投资者的情绪又一次伴随指数来到谷底。当前，我国经济正处于L型缓速阶段，企业盈利能力不稳定，债务压力在上升，商业银行不良贷款率攀升不断，加上中美外贸战形成了一个“内忧外患”的大环境，所以降杠杆、治理金融乱象刻不容缓，监管层把守住不发生系统性金融风险作为重中之重。
在“危机”共存的资本市场中，我们还注意到A股指数的下挫，大部分中小市值的上市公司股价超跌，即便是盈利增速保持20%以上的上市公司依然无法获得资金的青睐，这显然是价格背离了价值的信号，是应该开始布局的信号。据统计，上证指数10年前在2700点附近时，运作至今的一些优秀的私募基金为投资者带来了5倍，甚至超过10倍的回报，时间总会奖励那些有耐心的投资者。
财富因精选而恒久
近两年，格上财富和招商证券联合主办了两届中国证券私募年度论坛暨金樟奖颁奖盛典，多家知名金融机构和百余家知名私募机构代表联袂出席，这是业内对格上财富的认可，也是对格上基金评价体系的肯定。
在格上，任何一项考察维度不达标均不会纳入格上产品池。同时，拒绝市场热情干扰，坚持独立思考，定量与定性结合，实地调研和深入现场结合，深入判断标的资产的长期可持续性增值能力，而不是简单地认为大平台天然靠谱，是官方融资平台或有国企信用背书就可以高枕无忧。金洙雄先生现场还提供了3个有效筛选项目的方法：1.选择持有正规金融牌照的公司（如证监会颁发的基金销售牌照）；2.选择在监管体系内均已备案，在官网可查的产品；3.着眼于有关键抓手的项目（如北京房产抵押、优质上市公司股权质押等）。
选产品的首要前提——安全性
科技的注入使捷豹XFL焕然一新，后排开门警示系统、Nanoe车内空气净化技术、适时全驱系统的应用大大提高了操控乐趣、安全性能与驾乘的舒适度。
科技，不仅可以降低汽车行驶在道路中的危险系数，还可以大大降低参与金融产品踩雷的风险。在金洙雄先生的演讲中，我们了解到格上财富非常早的就将大数据定量筛选方法引入投研体系，通过对管理人多维度的定量分析（如绝对收益能力、风险收益能力、风险控制能力、收益捕获能力），在海量的信息中快速计算，甄别优劣基金公司，降低踩雷概率。
格上财富还有另一个”秘密“武器，运用B-L模型作为大类资产配置的指导（全球知名机构投资者，如社保基金、巴克莱银行、工商银行、众多知名券商均使用B-L模型进行风险控制和资产配置指导），将历史数据与主观判断相结合，给出客观融合主观后的收益与风险系数，并以该数据为基础进行资产配置优化，同时考虑中国投资者对于流动性的偏好及对风险承受力的评估，对组合进行微调，通过上述方式格上财富为投资者提供的大类资产配置组合有效性大大提高。
B-L模型的操作流程
品鉴会末，金洙雄先生还提到，选车，我们可以来这样的品鉴会体验和试驾，像今天，通过视觉、触觉和听觉感受捷豹XFL带来的奢适体验。但在资本市场中，金融产品是无形的，在收益与风险之间我们没有体验和试驾的机会，所以为了减少昂贵的试错“成本”，我们需要投注更多的时间和精力在财富管理上，最为简单的就是站在巨人的肩膀上，依托专业平台的资源助力财富的保值和增值。
格上财富 郑州分公司
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财富热线：0371-55363858
注解：
B-L模型是Fisher Black 和 Robert Litterman 在1992年提出的一套策略模型，该模型结合了诺贝尔获奖者马科维茨（1952）现代组合投资理论以及Sharp-Linter的资本资产定价模型（CAPM）两套现代投资理念，被称为Black-Litterman模型，简称B-L模型。
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