比特币平台监管“半年报”：强化尽调、去杠杆

区块链新金融

早前市场上对于“比特币变相造成资本外流”的疑虑升温，加上部分平台存在杠杆业务，央行营管部与相关单位组成联合检查组，自1月11日起进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台。转眼半年过去了，各大平台的情况究竟发生了什么变化？随着比特币价格上涨，且8月1日的分叉时点将至，如何保证比特币的安全？未来比特币的命运又将如何演变？

就此，火币网首席运营官朱嘉伟表示，“从央行进驻检查，平台做了诸多整顿。主要包括：加强对用户的尽职调查和身份验证、反洗钱系统升级、抑制利用比特币等数字资产交易在平台上进行非法活动。”他也表示，平台已经从1月开始停止了杠杆业务，此后对交易开征手续费(千分之二)。

此外，鉴于比特币分叉与否前景未明，上周加密数字货币出现了集体性暴跌。不过，投票网站显示，截至本月21日11点，SegWit2x(扩容)方案支持率已达90.3%。市场认为，这意味着比特币大概率将不会发生硬分叉，而是通过软分叉实现平滑升级扩容。不过为了确保安全，火币网等平台仍将在8月1日暂停充值提现业务。

 强化尽调

朱嘉伟表示，“火币网在2月对系统进行了升级，用户信息中增加了职业、住所等，身份证信息会对接到公安系统上，并对提币客户需要进行视频验证。另外，平台对大额交易、可疑交易模块系统也进行了升级，风控系统可以识别可疑交易和行为，甄别之后会和用户进一步核实，要求提供补充材料，并实时和监管部门报告，同时也建立了反洗钱制度。”

具体而言，他介绍称，平台主要针对资金安全、反洗钱方面做了以下几方面工作：1.用户身份识别方面；2.加大对于存量用户身份识别的普及，最终做到所有用户完全普及；3.所有提币用户必须视频认证；4.健全用户身份重新识别机制；5.定义与收集并监测异常交易、可疑交易和全方位的运营数据，要求用户提供补充材料；6.建立对于可疑交易上报的制度和流程，内容永久存档可查；7.建立黑名单制度；8.建立专门的反洗钱审查制度；9.专人负责反洗钱法律法规的跟踪，建立内部定期分享培训制度。

不过，在正规平台的监管趋严后，场外交易量骤增。“场外交易都是点对点私下交易，很难监管，且场外存在价差，因此可以套利。不过，在国内几大平台恢复提币业务后，场外交易有所下降，”朱嘉伟表示，“集中、正规的交易场所，实名制和反洗钱做得较好，因此买卖比特币的需求集中到大平台，可以减少监管成本。”

 去杠杆持续

早前，“融资”、“融币”是比特币平台推出的放大投资者收益的服务。看涨的投资者通过“融资”从平台借入几倍于本金的资金买入比特币，待高价时卖出归还平台借款、支付服务费，从而获得放大的收益；同样，看跌的投资者通过“融币”借入比特币卖出，待低点时买入归还，放大收益。

然而，这种“加杠杆”相较于股市的“融资融券”风险更大比特币中国负责人表示，如今杠杆业务已经停止，且仍然在征收交易手续费。朱嘉伟也表示，“平台在年初就停止了杠杆业务，此后对交易开征手续费，抑制了投机活动。不过VIP级别客户的手续费可能有所不同。”

此前，央行参事盛松成也表示，虚拟货币的波动极大，动辄一日30%，加之其仍算是监管空白地，因此需要适当监管、去化杠杆，但对于创新性的事物也应该交给市场竞争和时间来检验。

 硬分叉风险暂消

从7月9日起比特币连跌四天，一度比6月12日峰值3000美元回落22%，当时市值跌至386亿美元，约等于推特的市值。原因在于，7月21日以后比特币试运行SegWit+2x版本，如果到8月1日选择使用新版本的矿工少于80%，此版本将废弃，比特币区块容量仍为1M。但同日开发者将激活UASF，只有符合SegWit(隔离见证)标准的交易可被记录，默认的区块容量大于1M，由此导致硬分叉。

“以太坊分叉是为了防止黑客盗币，不是为了扩容。而比特币分叉是因为，在坚持比特币信仰的一群人里，发生了分歧，部分也体现在利益诉求上。”朱嘉伟表示。

“因此，那群持有‘比特币是未来货币’信仰的人必然支持扩容，因为1M大大限制了支付场景。但如果只是用比特币进行价值存储，其实1M并没有什么问题。”朱嘉伟分析称。（第一财经）