郭树清履职银监会主席不久，便在金融圈刮起一阵监管风暴。在短短不到2周时间，银监会密集发布了8份文件，4份银监发文旨在强化风险管控，补上监管短板，加快金融去杠杆，促进实体经济发展，对银行业监管要求则是风险可控、坚持商业可持续原则。4份银监办发文则针对银行业“三套利”、“三违反”、“四不当”、“十乱象”进行专项治理整顿，尤其是过去几年银行业突飞猛进的同业业务、投资业务和理财业务成为本次专项治理的重点。
如何理解监管用意？如何把握监管标准和尺度？监管风暴会对金融市场、交叉金融、同业业务产生哪些实质性影响？如何应对紧随而来的金融去杠杆压力？
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一、监管新政全面梳理
（一）本轮监管风暴的背景
1、金融去杠杆：供给侧改革改到了金融领域
2、深化改革、积极创新、回归本源、专注主业
3、强化银行业风险可控、商业可持续原则
4、银行业提高服务实体经济质效
5、监管补短板、提升监管效能
（二）银监发 4、5、6、7 号文概览
1、4 号文是本次监管新政的核心
2、5 号文是对银行市场乱象的集中梳理
3、6 号文是对风险防控工作提出原则性意见
4、7 号文是对监管提出应对解决方案
（三）银监办法 43、45、46、53 号概览
1、“两会一层”治理（43 号）是查源头
2、“三违反”治理（45 号）是强基础
3、“三套利”治理（46 号）是回本源
4、“四不当”治理（53 号）是专主业
二、市场乱象和监管套利案例分析
（一）案例 1：不良贷款违规出表类型梳理
1、不良贷款非洁净出表的几种形式
2、信用风险指标及其套利
3、风险抵补能力指标套利
4、资本充足指标及其套利
（二）案例 2：利用同业投向国家限控行业或领域
1、授信集中度指标及其套利
2、表内投资和理财投资均需穿透至底层资产
3、最终投向分析存在监管政策套利
4、明股实债实质性分析
（三）案例 3：股东内部控制及关联交易
1、公司治理存在问题
2、不当激励产生的后遗症
3、关联交易具有隐蔽性
4、关联度指标及其套利
（四）案例 4：票据市场乱象促生票交所成立
1、票据市场乱象的原因
2、票交所成立及其发展方向
（五）案例 5：员工行为管理与不当销售
1、“飞单”源于内控制度形同虚设
2、“双录”工作重要性
（六）案例 6：同业存单空转套利
1、同业存单现行监管规则
2、流动性风险指标及其套利
3、同业融资未来是否会将同业存单纳入
（七）案例 7：债券代持业务引发萝卜章事件
1、交易对手信用风险漏提对资本影响
2、买入返售未按正确会计处理
3、变更账户性质掩盖实质性亏损
（八）案例 8：金融产品香肠式拉长
（九）案例 9：委外业务资金循环与互买交易
（十）案例 10：小微企业成本为何久高不下
案例仍在持续更新中…
三、监管新政热点问题研究
（一）同业业务热点问题探讨
1、灰色地带明确化-非持牌金融机构
2、灰色地带明确化-QDII 购房企境外债
3、银行理财能否和非持牌金融机构合作
4、禁止同业多层嵌套中多层是几层
5、银行理财资金投资他行理财问题
6、非挂牌ABS 发展方向
（二）同业投资穿透和资本监管体系全面介绍
1、国内外资本监管框架差异
2、权重法资本监管基本特点
3、国内绕资本监管的模式合规性解析
4、MPA宏观审慎资本充足率
（三）监管指标套利问题探讨
1、非洁净转让贷款为何要回表处理
2、信贷资产转让是否必须走银登中心
3、同业存单投资是否会纳入同业融入
4、表外债券纳入统一监测而非授信
5、理财资金池是否满足三单要求
6、同业业务流动性错配问题如何解决
7、多层嵌套如何穿透计量资本
（四）房地产相关的监管问题探讨
1、房地产监管规则梳理
2、理财和同业投资比照自营贷款管理的来龙去脉
3、土地款融资的界定
4、委托贷款是否应该参考？
5、子公司依靠集团授信获取融资的模式
6、并购融资和归还股东贷款融资
7、房地产一二级开发联动融资
8、私募基金的房地产融资限制和实际备案
9、房地产发债和ABS融资情况介绍及监管尺度把握
（五）地方政府融资的监管问题
（六）银行理财的监管
1、银行理财的监管主要脉络
2、央行和银监会对理财的监管态度差异
3、为何当前的宏观监管框架下，需要大幅度改革
4、所谓理财空转是否有依据
5、对资金池16字的定义
6、互联网资产管理的整体监管形势
四、监管新政的综合影响分析
（一）政策效应叠加影响
1、行政处罚的力度猜测
2、MPA 考核叠加效应
3、资管新规与功能监管
（二）同业业务影响分析
1、委外业务是否会大规模收缩
2、理财业务路在何方
3、信托业务如何规范
4、券商基金资管转为主动管理
5、私募基金是否会异军突起
（三）金融市场影响分析
1、对证券市场的影响
2、对债券市场的影响
3、对票据市场的影响
4、对信贷资产流转市场的影响
（四）银行指标影响分析
1、资本是否存在补充需求
2、不良贷款回表对银行影响
3、同业治理对短期流动性指标影响
4、业务回归本源对监管评级影响
讲师A：孙海波，上海法询金融信息服务有限公司创办人， 金融监管研究院创办人。 长期从事金融监管政策研究， 专注跨境、银行理财、债券市场、资管等监管政策研究。
个人专注：专注金融监管政策研究，服务于各类型金融机构。微信号原创文章200多篇。已推出《230部跨境人民币监管政策报告详解》《最全金融牌照和业务资质监管规则汇总》《银行间债券市场最全政策报告》《外汇法规分类梳理报告》《自贸区监管政策汇总和解读》《资管跨行业监管政策报告》《资管跨行业监管政策问答360》等研究报告，覆盖信托、银行理财、私募基金、券商资管、基金专户和子公司等领域。
讲师B：刘诚燃，上海法询金融信息服务有限公司合伙人、金融监管研究院副院长。曾先后就职于人民银行、银监系统，有长达15年监管工作经验，专注于银行业监管统计和法律合规研究，“成于微言”微信公众号创办人，发表原创文章100余篇；《1104报表助学手册》《银行报表360问》作者，《监管机构行政处罚案例分析》《银行合规政策研究报告》主编。
☑ 课程时间：2017年8月4-5日
（上午9:00-12:00 下午13:30-17:00）
☑ 课程地点：合肥（具体地址上课前一周微信/邮件通知）
☑ 课程费用：指导价4200元/人；老学员，3人以上团体报名或个人参会及提前缴费可以享受优惠。
（含两日课程、课程材料与两日午餐）
（往返路费、住宿及接送机等服务，均需自理，不包含在参会费内）
☑ 报名联系人：陈老师手机150 0179 8894（微信同号）
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