房地产行业深入调整,“活下去”成为房企的共识。有的房企选择收缩战线、积极求生,而有的房企却开始动起了歪脑筋,盯上了普通民众的钱包。
近期,河南、山东、江西等多地警方对深圳乔氏控股集团有限公司(下称“乔氏控股”)及其关联企业非法吸收公众存款进行通报。
据官微,乔氏控股是一家业务横跨房地产、金融、科技、生物医药等多领域的公司,与万科、融创、中梁、金科、大唐地产、中冶置业、中铁置业、绿地、富力等多家房企均有合作。
凤凰网风财讯从多个官方立案通报发现,乔氏控股通过分公司、山东齐融财务咨询有限公司(下称“山东齐融”)、厚木财富等平台,在全国发行“齐融-齐睿系列产品”吸储。
乔氏控股还曾被多家官方媒体曝出通过银行员工渠道诱导储户购买理财,导致“亡夫所留10万存款变理财”,一度引发社会热议。
然而,在各地通报及舆论的高压之下,乔氏控股仍未“收手”。其通过成立新公司海南万星企业管理有限公司,疑似开始了又一轮的敛财之举。
2023年10月,一则“10万元存款变理财”的新闻登上社交平台热搜榜单。
据多家媒体报道,河南周口项城市胡女士的10万元存款,在据称是工商银行(6.420, 0.12, 1.90%)项城支行员工的协助下,被转账至深圳乔氏控股集团有限公司,购买了“齐融-齐睿系列产品”。
然而,“齐融-齐睿系列产品”早在时年6月14日,便被山东济南市长清区地方金融监督管理局确认为“涉嫌非法集资”。
这并非官方首次公开对乔氏控股及旗下成员企业理财产品风险,向公众发出提醒。
早在2020年11月6日,江西省吉安市金融办就曾发布消息,督促厚木商务等公司立即停止违规开展理财产品销售业务,尽快实现业务清退和机构退出。
2023年7月5日,济南高新(2.640, -0.16, -5.71%)区管委会官网明确提到山东齐融、深圳厚木财富管理有限公司(下称“厚木财富”)涉嫌非法集资。
其后,山东省济宁市、泰安市、聊城市、菏泽郓城县,以及河南省濮阳市台前县、江西省樟树市等多地公安机关密集发布通报,对乔氏控股及旗下山东齐融、厚木财富等“涉嫌非法吸收公众存款案”进行立案侦查。
乔氏控股到底是如何进行吸储的?济南市官方发布的《关于山东齐融财务咨询有限公司涉嫌非法集资风险的提示》进行了一定的披露。
据该提示,山东齐融及关联公司(包括在外地设立的分支机构),以推销乔氏控股推出的齐融-齐睿产品等名义,向社会不特定对象签订资产合同权益转让与回购合同,承诺预期收益。
(图源:济南市长清区人民政府官网)
而据当时报道,有投资者称,乔氏控股及旗下公司的理财产品承诺的年化收益在10%左右。
乔氏控股为投资者吹出的“高息”彩色泡沫很快就被戳破。2023年9月,相关理财产品兑付开始出现逾期,一度爆发大量投资者维权。据投资者爆料,乔氏控股相关违约资金高达数十亿元。
针对理财产品逾期,乔氏控股曾引入第三方销债机构“问那”(北京主体名称为北京问那咨询服务有限公司),用滞销的房产和车位、以及分期付款等方式来消债。但有投资者反映,仅收到一个月的理财回款。
此时的乔氏控股似乎早已无心偿还旧债,准备好的“新壳”开始为其带来更多的财富。
2023年5月9日,一家名为“海南万星企业管理有限公司”的企业成立,其由乔石、乔峰等乔姓人士持有。乔峰原为乔氏控股的大股东,持股比例高达95%。
乔氏控股、海南万星企业,及关联企业成都普乐藏置业有限公司,开始转向以房产、土地为工具进行敛财。
据某位法律界人士在社交平台上爆料,今年7月份有当事人投资70万元,分别与深圳乔氏控股集团有限公司、海南万星企业管理有限公司、成都普乐藏置业有限公司签署了购买房产或土地的合同。合同约定,三家公司将以回购和售后包租的形式向当事人按照年息7%返利。但现在当事人要求公司退款无果,意向公安机关报案。