专栏名称: 北美留学生观察

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这种骗局专门针对留学生警惕这类“转账”

北美留学生观察 · 公众号 · 留学 · 2024-11-21 22:31

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来源 | 央视新闻

近日，浙江宁波警方接到反诈预警指令，有人正在进行高额转账，可能遭遇电信网络诈骗。民警在一家银行门口找到了当事人小李，此时他已经被骗子洗脑。那么小李究竟遭遇的是怎样的骗局呢？

小李告诉民警，他一直在国外读书，此次回国期间，恰好有朋友向他借钱，他打出一笔钱款之后正要转出第二笔，却发现银行卡设有限额，所以来银行办理相关业务。

小李声称是给朋友汇款，但言语间却有些混乱，民警还发现，他提供不了收款人姓名、账号以外的任何信息。感到事有蹊跷，民警先对小李的银行卡进行止付，然后将他带回了派出所，并通知了他的父母来到现场。

就在民警一边对小李进行反诈宣传，一边了解更多情况的时候，小李的手机打进了一通境外电话。

电话中的男子自称是小李母亲的朋友，还说他的银行账号出了问题，需要测试转账操作。但一旁的小李母亲说自己根本不认识这个人，这通电话会不会和小李转账的真正原因有关呢？

在民警和父母的劝说下，小李告诉民警，他之前就接到过这名男子的电话，自己因为相信了对方的说辞，才把50万元转了过去。不过，事情真的只是这样吗？看着小李紧张的神情，民警觉得事情没有这么简单。

宁波市公安局海曙分局刑事侦查大队民警黄坚：考虑到小李的银行账户里面还有251万余元的资金，包括两天以后，小李要到国外读书去了。有可能会再次遭受重大的电信网络诈骗风险。

派出所里，警方和小李父母继续做着劝解工作。接下来，小李的一个奇怪举动让民警瞬间眼前一亮。

宁波市公安局海曙分局刑事侦查大队民警黄坚：他用他父亲的手机敲出，对方能够监听我，对方可以威胁到我人身安全，公安局里面有内奸，类似于这样的话，他打了文字给民警看。

民警意会了其中的缘由，连忙检查了小李的手机，果然发现了一款一直开启的实时通信软件。民警对他的手机作了安全处理，意识到“危险”解除后，小李终于放下了戒备，向警方吐露了实情。原来，这一切都始于他回国前几天接到的一通来电。

当事人小李：说他自己是皇家邮政公司的客服，然后他跟我说，我寄了个包裹，然后在上海海关被扣下来了，说里面有未申报的药物。

巧合的是，小李之前刚弄丢了钱包，身份证和银行卡都在里面，于是，担心有人冒用自己身份信息的小李几乎立刻就相信了对方的说辞。

自称是办案民警的骗子说案件正处于秘密调查阶段，让小李筹集300万元的保证金来申请取保候审，还教他用“留学生申博验资”这个理由管父母要钱。小李这一次就是在骗子的指示下回了国，要办理银行卡，拿到家长给他的钱并转出去。

学生在国外读书接到陌生来电和短信要提高警惕，尤其是对方自称公检法部门工作人员、并捏造各种名目要求转账汇款等，这些都是骗子的伎俩。如果无法判断其真实性，可以联系家人、亲友，或向当地使领馆寻求帮助。

宁波市公安局海曙分局刑事侦查大队民警 刘见富：公检法机关绝对不会以这种方式来办案，更加不会让你转账汇款。如果遇到此类情况，首先不要慌张，及时和在国内的父母或者当地的使领馆进行信息核实，我们也提醒广大的留学生家长，一定要加强孩子的安全教育，建立起应急联系渠道。

小李遭遇的是典型的冒充公检法诈骗，以为自己真的犯了罪，就会对骗子言听计从。面对这种情形，警方又该怎么办呢？来看另一个案例中，湖北警方的一次劝阻工作。

通过和李女士简单沟通，警方判断，她很可能是接到了诈骗电话并对骗子的说辞深信不疑，“给儿子留学用”也恐怕是她为了顺利取现而应付银行工作人员的借口。而就在劝说李女士的过程中，民警还注意到，李女士的手机时不时有陌生号码来电。

此时的李女士对民警和银行工作人员的劝说有些抵触，为了让她尽快醒悟过来，民警联系上了李女士的儿子，一同劝说李女士不要取现汇款。

在多方人员的耐心劝说下，李女士这才意识到事出蹊跷。为了彻底戳穿骗子的谎言，当李女士的手机再次接到骗子的来电，民警接通了电话直接和对方对峙。

宜城市公安局鄢城派出所民警魏兆义：经过半个多小时的劝说，李女士才说出实情。接到电话称自己的账号涉嫌赃款，必须转到指定的“安全账户”，否则影响儿子考公务员，这是一起典型的冒充警察实施电信网络诈骗的行为。