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多数平台逾期与跑路是因为在经营过程中出现了问题，导致资金链断裂，不得已而为之。随着监管不断成熟，平台发生跑路的频率也随之减少。但依然有不少为欺诈而生的平台，在利用P2P平台的名义顶风作案。手法令人胆寒，结果令人痛惜，性质极为恶劣。
截至3月8日，挖掘出来的类似平台就达45家，被骗的投资者遍布全国各地，已知人数近200人，涉及金额上千万元，各地投资者已报案，公安已立案介入调查。
类似平台近50家
3月6日，有投资者爆料：年后，市场上开始出现众多恶意欺诈的P2P平台，所有这些平台经营模式如出一辙，时间短，跑路快。从上线到关闭时间多则半个月，少则一个星期。平台关闭后则修改网站名称与网址继续下一轮行骗，目前全国各地已有众多投资者中招。
种种迹象显示，这一系列欺诈事件为团伙式作案，是同一伙人所为。这些平台不仅版面模板相同，而且大部分APP与网站均由一家名为变色龙的APP制作平台所制作，这家变色龙的平台也是一家名副其实的平台，变色龙是由京尚易和（北京）科技有限公司研发，在自己的官网简介中又名变色龙轻，同时他们客服qq名称又叫做变色龙常。在但此类平台的APP只能通过扫码下载，在各应用市场均无法查询到。
变色龙轻提供的制作APP平台名称
这些欺诈平台宣传获客方式全都来自于QQ群和微信群，潜伏在群里的托互相吹捧，显摆某某平台高额投资收益，快速引诱投资者入局。等投资者用小部分资金试水，相信平台收益真实且能够快速提现后，里面的托会以更高收益，进一步引诱投资者加大充值金额。
在投资者加大投资后，平台就会出现客服不在线、登录异常等各种问题。部分平台甚至设置多重连环套局，以提现需升级更高级VIP、账户内资金未达到提现标准、账号被盗需要充值资金解冻账号等为由，骗取投资者再次入资，之后则消失匿迹（实为转移阵地，更换网站名称与网址，继续行骗）。
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套路呈现八大共同特征
深入调查发现，这些平台的特征非常明显，客户都来自于QQ群和微信群，平台运营时间短，跑路快，跟我们之前报道的启赢投资行骗方式非常相似，极有可能是同一伙人所为，从这些平台来看，存在诸多共同之处。
1、 收益率超高。
这些平台最明显的一点就是收益率都高的离谱，也是众多投资者被引诱入局的根本原因，所有平台都以活期标的为主，日化收益率少则1%，多则达12%，换算成年化收益率都在100%以上，有的甚至高达2000%。
2、 标的投向一致。
查询这些平台发现，他们发布的标的用途都指向国内外期货、股票、指数期权、股指期货等高风险市场。要知道，这些投资品种让专业的团队来操作都有经常发生高额亏损的可能，而且都是网贷行业暂行办法当中所明令禁止的P2P资产标类型。
3、 支付方式相同。
为了降低行骗成本，都是以支付宝、微信支付、迅付、在线支付等方式进行支付，没有实施第三方存管，充值的资金进入公司账户或私人账户当中。
4、 客户来源相同。
被骗投资者大都来自于QQ群和微信群，通过群里众多拖之间互相吹捧，以高收益率诱惑其他投资者入局。
5、 IP相似度较高。
通过查询这些平台网站的域名发现，多个平台IP地址相似度非常高，有的直接利用同一个IP地址，把网站名称、网址、页面排版修改一下继续另一轮的行骗。下图为部分平台域名IP，其中大部分IP所在地都是在香港，更有多家都是香港同一家IP服务租用公司APNIC租用的。
6、 客服咨询窗口多。
相对正规的平台客服服务窗口一般固定在平台某个位置，极少数会设置移动的客服服务弹窗，而这些骗子平台在首页则设置了多个在线咨询入口弹窗，而且跟随鼠标滚动。
7、 虚构平台交易金额。
大部分平台存在虚构累计交易金额、累积注册会员数据等情况，营造一种虚假繁荣的景象，增强平台信任度。
8、冒用其他知名企业名称。
类似这些欺诈平台注册资料都是虚假的，而且基本都是冒用其他企业注册的资料，有的甚至直接利用名称误导，称是其他知名公司旗下运营的平台。比如平安永信冒用平安保险集团的名号，其实跟平安保险集团半毛钱关系都没有。
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为什么P2P诈骗那么多？
金融，向来以高大上，将绝大多数人搞得云里雾里，毕竟这个行业确实是财富的金字塔，最高表现形态。直白点讲，金融戴着高大上的帽子，更容易忽悠老百姓。尤其是不懂金融功能本质的人。
其次，抓住人性的贪婪弱点。钱生钱，而且承诺的收益率高的你无法拒绝，你如何不心动？
再次，为了实现以上目标，借助政府背书，和名人代言广告。e租宝上过央视打广告。泛亚以云南省政府做背景，请了茅于轼、宋鸿兵等等一干专家宣传推广。等等。将老百姓防御线彻底击碎，防不胜防。
最后，政府缺少监管。让这些机构有机可乘。这里面或许是有政府欠缺这方面经验和能力所致。
目前监管政策已逐渐完善，P2P也会向正规发展。让骗子无机可乘。
P2P诈骗为何屡试不爽？
P2P诈骗却屡试不爽，这是因为傻子太多，还是人性的贪欲在作怪？感觉嘛，两者兼而有之。
首先，一部分年龄的人群知识面狭窄，极易受骗。
有那么一个人群，主要以中老年人群为主，手里有些积蓄，但知识面狭窄，甚至连外语都不懂，极易受骗。
曾经见识过某某币的手段，这个某某币号称是比特币之后的第二代加密货币，拥趸颇多。但是仔细看，这个某某币并没有开源，并且完全是拉人头的“传销”模式。加入者不能自由买卖，只能每天卖出百分之几；资金也不能及时提现，还得向国外的总部提供一些个人身份证明。
且不说这些技术细节，单说几个如果稍有常识就能识别的漏洞。第一个是，该加密币宣传它的创始人时说，创始人是美国牛津大学博士。当然，美国的确有个牛津大学，可美国的牛津大学值得大肆宣扬？第二个，宣传它的创始人上过福布斯。其实会到福布斯查阅的人，查查便知。第三个，宣称自己已经与银联合作。这个问题，你去问问银联不就得了。
问题是，这些稍有常识就可以辨别的漏洞，在一些知识面狭窄的人那里，不但不是漏洞，还会成为金科玉律。甚至，一些PS图片，也可以被膜拜。不是说这些人是傻子，而是他们的知识面确实太窄。
其次，有的人可能根本不看新闻，不看相关的预警信息，只是生活在另一个与世隔绝的世界。
关于庞氏骗局的报道太多了，但很多人根本就没看过，或者说是置若罔闻。
有一份数据显示，据统计，截止2015年，“纳入中国P2P网贷指数统计的网贷平台有超过2500家，其中问题平台近1000家。从全国范围内看：广东、山东的问题平台数量最多，数量分别达到了163家和198家。从平台性质来看，问题平台无一例外都是民营系的。”如果看到过这样类似的数据，还会视所有的平台如上帝般崇拜吗？
如果多看看分析和新闻报道，警惕性是不是会高些呢？
第三，巨大的利益诱惑。
现在，赚钱不易。一旦看到动辄20%、30%甚至百分之几百的收益率，人们就疯狂的丧失了理智。
对前途的迷茫，对经济形势的难以预料，让很多人将希望寄托在巨大的利益诱惑上。诚然，有一部分人，也就是第一批加入的人，可能会有巨大的收益。但是，以后的人就说不定了。而为了利益，一大批人验证了一句网络名言的正确性——“兔子专吃窝边草”。什么亲情、友谊、道德，什么都不顾了。就像微商不要脸一样。
人性的弱点，可以原谅，但也着实可恨、可怜。正是因为上述几个原因，P2P诈骗才屡试不爽吧。
而正因为这样，政府在监管P2P平台的时候，应该多进行一些旨在提高用户知识面的教育。否则，你就是有了政策监管，只要骗子换换花样，上当的人还会前仆后继的，你说呢？
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文章来源：支点研习社 防骗大数据 综合整理
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