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商家收款要注意，小心沦为洗钱工具人！

防骗大数据 · 公众号 · 社会安全 · 2025-01-26 13:10

正文

随着电子支付的普及

诈骗分子也盯上了商家二维码

天降“大客户”“大订单”“大生意”

遇上这种“理想型客户”

是不是心里乐开花

警惕！你可能正沦为洗钱工具

真实案例

家住南通开发区的袁先生

在网上认识一网友

网友告诉袁先生跟着自己

投资理财可以赚大钱

对方给袁先生发了一个名为

“旷视科技”的网址

让袁先生在这个网站内

充值炒股本金

袁先生在网上充值2000元后

对方说一笔一笔充值太慢

便让袁先生在淘宝店铺

“**水贝珠宝旗舰店”

购买黄金寄到指定地址

袁先生一心想着投资挣大钱

就购买了14万多的黄金寄到了指定的地址

等袁先生想要提现时

对方却以袁先生有两次操作错误

不予提现

袁先生这才发现被骗

黄金作为硬通货

具有易流通、价值高、保值的特点

用购买黄金来洗钱是

犯罪分子最喜欢的方式之一

一次性购入多款大额黄金饰品

使得金店在不知情的情况下

变成了犯罪分子的洗钱工具人

导致金店的收款账户

存在被涉案止付的风险

影响店铺的正常经营

注意这种新型洗钱手法

除了上述案例中让受害人直接购买网店黄金寄送的洗钱方式，还存在诈骗团伙为快速洗钱，在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现的手法。商户往往以为来了一单大生意，庆幸自己生意好，便毫无防备将自己银行账户告诉给“大客户”打款，并按大客户要求将货物送到指定的地点。

这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”；同时也导致商户账户成为涉案卡，对后续经营产生重大影响。

防骗大数据提醒

规范收款流程

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，遇到陌生客户大单购买昂贵大宗商品时，请顾客当面支付资金，有必要时核实对方真实身份信息，不给骗子可乘之机。

保护个人信息

商户不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的利益，成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。如收取涉诈资金，将被依法冻结追缴，请慎重对待，避免造成不必要的损失。

及时报警求助

个体商户如发现“客户”异常，建议报警求助；如发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。

来源：南通反诈，在此致谢！

版权归原作者所有，如有侵权请联系处理

防骗大数据编辑：姚大柱，审核：雾隐山

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