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Bitfinex和Tether被NYAG盯上后，都发生了些什么事？

荣格财经 · 公众号 · 区块链 · 2019-07-31 19:00

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7 月 29 日晚，最新一场关于纽约总检察长办公室（NYAG）与 iFinex（Bitfinex 母公司）的听证会结束，令人大失所望的是，本场听证会并未获得显著成果，由于双方陷入拉锯战，法官最终未对案件裁决，而是将审理时间延至 90 天后。

值得庆幸的是，本场听证会至少对一个问题进行了确认：Bitfinex 承认该平台确实有美国用户，但也表示，是禁令让“美国用户无法接受”，平台自身已经做出拒绝这部分用户的规定，“将纽约用户从平台上赶走非常困难”。

这场旷日持久的对战持续了三个多月，漫长的等待还将继续，因为关于 NYAG 对案件是否有管辖权、Bitfinex 和 Tether 高管在纽约开展活动是否合法等核心问题，尚未有明确定论。

作为稳定币市场份额占比最大的币种，USDT 发行方 Tether 的一举一动无不牵动着市场情绪。事实上，就在 Tether 与其关联公司 Bitfinex 陷入司法漩涡的数月里，前者也并未减缓扩张的步伐，后者也通过发币填补了巨额亏空。

而这场由 Tether 深度参与的稳定币竞争里，也悄然发生了出人意料的更迭与变化。

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“我需要更多时间思考”

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北京时间 7 月 29 日晚上 9 时 30 分，新一场听证会如期举行。按照主审法官 Hon. Joel M. Cohen 的预想，他希望今天就解决掉这场持续了三个多月的加密货币案件。

据了解，本场听证会上，双方主要围绕 Bitfinex 服务用户范畴、管辖权等问题展开论战，从现场观众实时反馈的信息来看，或许可以感受到听证会现场的紧张气氛与交锋的激烈程度。

▲ 现场观众在推特上直播听证会

其中一个争议点是 Bitfinex 是否违规为美国居民提供交易服务的问题。

Bitfinex 表示，其明确不为美国客户提供加密货币服务：“服务条款排斥美国客户，并明确了不欢迎纽约客户的规定……上周，在确认一名客户为纽约居民后，我们已经把他拒之门外了。”

除了服务美国本土用户，NYAG 表示还关心“Bitfinex 和 Tether 高管在纽约开展加密货币交易”的问题。据其此前递交的文件，目前有 Tether 高管在纽约生活、开展业务并开设了账户。

对此，iFinex 辩解称其已在 7 月 22 日递交的文件中表明态度， NYAG 的指控具有“误导性”，Bitfinex 服务的是外国实体而不是纽约客户，根据此前的文件，实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。

此外，双方还就 Tether 发行的 USDT 属于什么类别，以及 NYAG 是否拥有管辖权的问题展开了讨论。

Bitfinex 义正言辞地表示，USDT 不属于证券或商品，不符合马丁法案的适用范围，因此 NYAG 并没有相应的管辖权。对此，NYAG 则反驳称：“此案不存在任何管辖范围问题，对 Bitfinex 案件调查的范围与本场听证会的范围不同。”

对于这场听证会，法官 Hon. Joel M. Cohen 显然低估了该案件的复杂程度，对于几个核心问题，双方各执一词、相持不下，在唇枪舌战近两小时后，法官无奈地表示需要更多时间思考，将案子审理时间延长至 90 天后，双方递交更充分的证据与证词后，再做决议。

此外，法官还宣布，NYAG 仍可以继续调查本案件，Bitfinex 的律师试图驳回该决议，最终遭到拒绝。

拉锯战：紧紧围绕三个议题

今年 4 月，纽约州检察总长办公室（ NYAG）公布的一纸文件，率先拉开了这场对战的序幕，当时，NYAG 发布的文件称，加密货币交易所 Bitfinex 悄悄挪用了 Tether 8.5 亿美元储备资金，填补了巨额资金缺口，并表示 Bitfinex 在没有执照的情况下在该州经营。

随即，Bitfinex 发公告澄清，8.5 亿美元资金并未丢失，而是“被查封和保护”，此外，它还表示，纽约总检察长办公室这一行为“严重越权且充满恶意”。

值得注意的是，虽然这笔巨款作为双方陷入持久战的导火索，法院也很快明令禁止 Tether 再将任何储备资产出借给 Bitfinex 或其他主体，但今年 5 月初，Bitfinex 团队通过发行平台币 LEO 的方式，筹集 10 亿美金填补“窟窿”后，关于挪用资金的问题就暂告了一段落。

通过梳理 NYAG 与 Tether、Bitfinex 三方的交战过程，可以明显发现，自 5 月起，双方的激战焦点，已经从 Bitfinex 是否违规挪用储备金，转向了 Bitfinex 是否还在为美国用户服务、高管是否在美国展开活动，以及管辖权等问题。

而昨日的听证会焦点，也确实围绕着后两个问题展开。

根据 Bitfinex 此前的自述，Bitfinex 早在 2017 年 1 月就已经停止为纽约居民服务，并在同年 8 月停止为所有美国居民服务，且在此之后的一年时间里，所有在美实体与企业客户，也都相继被禁止访问。

不过，这一辩解却被事实“打脸”了：根据 NYAG 递交的文件显示，直到今年年初，IP 地址位于纽约的用户仍然被允许访问该交易所。此外，据媒体 The Block 报道，一位用户在创建名为“ImaNYresident”的帐户后，也成功从纽约州访问了 Bitfinex，且只要用户在登陆过程中做出误导性陈述，即声称自己非美国居民，仍可以继续交易。

▲ 用户登录后只需自称并非美国用户，便可正常交易

之后，用户在提走资产时还特意留下留言称，“我是纽约居民”，但最后还是提币成功了。这一系列迹象均表明，即便 Bitfinex 声称已暂停为美国用户服务，但实际上，平台并没有完善的机制遏制类似的行为，换句话说，平台还在钻监管的“空子”。

对此，Bitfinex 回应称，已查封该账号，“这种钓鱼式陷阱，也说明了该用户与其他批评者的真实动机（This kind of ‘gotcha’ sting also speaks volumes about his and our other detractors’ true motivations）。”

▲ Bitfinex回应称，对该用户欺骗而非帮助平台改进表示遗憾

除了质疑 Bitfinex 还在为美国用户提供服务，NYAG 还有证据表明，Bitfinex 合作方和高管均在美国境内参与加密货币交易活动：Bitfinex 授权纽约一家贸易公司在美开展业务，并开设了相应的公司账户。

对此，在 7 月 22 日的宣誓书中，Bitfinex 回应称，NYAG 文件中提到具有误导性，因为这部分交易人员属于外国合格合约参与者（ECP）的成员，并非其位于纽约的交易商，因此指控不成立。

事实上，这场由 Bitfinex 挪用 Tether 巨额备用金引发的司法争议，发酵至今，已经从原来的资金问题，转向了加密货币交易所是否在美国监管政策下合规运营的问题。

而这一案件的背景，正是近期美国对加密货币交易业务渐趋严厉的政策。据不完全统计，今年 5 月以来，已经有币安、Bittrex、Poloniex 等多家交易所宣布暂停为美国用户服务。

“短期内不会有什么结果”

对于这场听证会，很多人认为是雷声大、雨点小。

早在听证会开始之前，USDT 价格就出现过波动，原因是部分投资者担忧本次听证会，法官可能会宣判 USDT “死刑”，因此提前离场，但最终的结果出人意料，而从市场反应来看，在听证会期间，无论是比特币还是 USDT，价格均未出现明显波动。由于审理时间延期 90 天，这样的担忧已经有所缓解。

有意思的是，Bitfinex 的 CFO Giancarlo 准确预知了本场司法斗争暂时不会落下帷幕。

听证会开始前，他就发表观点称，“更大可能性是这个调查还会继续三五个月”，他还补充说，“美国政府盯上我们只是因为我们的业务做得太大，他们想在其中分一杯羹，但又拿我们没办法”，“我们最近 2 年的业务中没有一个美国用户，也从未在美国设立任何公司主体，因此他们的法官无法做任何宣判，当然这个调查可能还会继续三五个月。不过幸运的是， 我们赚了足够多的钱，所以也请得起最好的律师。 ”

对于这场司法纠纷，中央财经大学法学院教授邓建鹏也发表观点称：“稳定币泰达币一天交易量可达 280 亿美元，这个黑箱操作的公司，当前是加密货币市场最大的潜在风险！美国仅有少数人使用泰达币交易虚拟货币，纽约州总检察长即以保护消费者权益为名，起诉泰达公司。中国公民是使用泰达币极大的群体，却没有监管机构为本国公民权益保护做点什么。 视而不见，并不是说不存在。 ”

有分析认为，由于还有 90 天的缓冲期，检方会加强调查，对于 Tether 方来说，为管辖权和 USDT 属性定性找出有利的论点是当务之急，同时加强 USDT 的审计并提高其透明度刻不容缓。

作为 Bitfinex 股东，Group 创始人赵东也发布微博评论称：Bitfinex 和 Tether 暂时没事了。但是， NYAG 肯定还会继续盯着他们不放。 美国想干掉 Bitfinex 和 Tether，不是对错的问题，而是个政治问题，就像美国想干掉华为同一个道理。

OKEx CEO Jay Hao 认可诉讼不会在短期内结束的观点，今日，他发布微博称，由于美国的司法体系很复杂、追求程序正义，对于 USDT 这种新事物不会简单的判决合法或者非法，USDT 的律师也有各种手段延缓案件进度，光 USDT 如何定性这件事就要法庭辩论很久。 USDT 案件短期内不会有什么结果。 法制社会的好处是一切可以依法办理，对于法律模糊的案件，需要公开透明的听证和审理。

但不管怎样，监管仍然是未来一段时间悬在 Bitfinex 和 Tether 之上的达摩克利斯之剑。

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稳定币定局

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事实上，即便深陷与监管机构的司法纠纷泥潭，无论是 Bitfinex 还是Tether，似乎都没有停下扩张的步伐。

前者在 5 月份通过发行平台币、私募融资的方式，在短短 10 日内就顺利完成了 10 亿美元的筹措，解决了燃眉之急； 后者则通过数次增发，张开了疯狂扩张的“血盘大口”。

从下图可以发现，自今年 4 月初开始，Tether 在以太坊上的发行量就出现了显著的增长，即便在当月 26 日出现黑天鹅事件，这种扩张的步伐也没有停滞。

Bitfinex和Tether被NYAG盯上后，都发生了些什么事？

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拉锯战： 紧紧围绕三个议题

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