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未来十年，长三角除了这8个城市，都别碰了！

刘晓博说楼市 · 公众号 · 财经 · 2020-01-16 16:14

正文

昨天，我们聊了《过去10年VS未来10年，上海房价怎么走》的话题，今天，《米宅长三角》2019年收官之作，我们进一步的来分析未来十年，中国的三大不确定因素，以及由此对长三角城市群的影响。

未来十年的三大不确定因素

1、“老龄化”和“少子化”危机

上海，这座改革开放前GDP占到全国1/6，曾经中国最大的工商业城市，不可避免的将在未来十年迈向越来越深度老龄化的问题。目前，上海60岁以上老年人口，已经占到了户籍人口的约30%，未来十年，上海65岁以上老年人口数将达到600万，其中80岁以上深度老龄化人口将占到1/5，约达到120万人，预计到2036年，80岁以上深度老龄化人口更将达到180万人。

与迅速老去的，数量庞大的，我们的父辈相比，我们的下一代人口基数则在急剧萎缩。

(图3）

图3显示的中国历年出生人口的估算和预测（单位：百万人）。其中，2010年和之前的出生人口是根据2010年人口普查数据及历年婴儿死亡率和预期寿命回测结果，2011至2018年的数据为国家统计局公布的年度出生人口，而2018年之后则是我们对未来年份的预测。

目前，22岁到36岁的女性是生育主力。2019年，这个育龄高峰年龄段对应的是1983到1997年出生的女性，其出生年份中值为1990年。在未来10年，处于22岁到36岁育龄高峰年龄段的女性将锐减30%多。这在图3中表现为1990年的波峰之后出生人口断崖式滑坡，也为近年结婚人数的快速减少，以及一孩数量的不断下滑所印证。

图中2016-2017年出现的微弱反弹背后有两个原因。一是全面二孩政策实施释放了之前被限制的生育意愿导致生育堆积，二是人口相对较多的80后和90初进入生育高峰期。

决定未来人口趋势的关键指标是生育率，也就是每个女性平均生育的孩子数。如果生育率处于2.1左右的更替水平，那么孩子辈与父母辈的数量会大致相同，出生人口将维持稳定。

但即使算上全面二孩政策带来的生育堆积，2016-2017年出现的生育峰值也仅有1990年高峰的60%多。这说明生育率已经远远低于更替水平。

假设国家统计局公布的2018年的1523万的出生人口是准确的，由此推算的2018年的生育率也只有1.46左右。需要指出的是，2018年出生人口中，二孩数量依然多于一孩。由于生了一孩才能生二孩，所以在生育状况稳定时，二孩应该少于一孩。各项调查表明，中国生育一孩的家庭中，大约只有一半愿意生育二孩。这意味着2018年出生的二孩中至少有一半来自全面二孩政策带来的生育堆积。

去除暂时性的生育堆积，中国的自然生育率仅有1.1左右。这个生育率远低于欧洲和美国，也显著低于日本，与韩国、新加坡等东亚国家及我国台湾和香港地区同处世界最低之列。而在北京、上海等一线城市，自然生育率更是低到只有0.7，呈现出越是富裕的地方，越是不想生的窘境！由于长期一胎化政策的影响，中国城市已把生育一孩当成了默认选择，农村在向城市看齐。这种现象在人类历史上绝无仅有。

随着二孩堆积生育趋于结束及育龄女性数量的锐减， 中国出生人口在未来10年内可能降到1000万以下。不过由于年龄结构的关系，中国出生人口的下跌是台阶式而非均匀的。如图3所示，目前面临的是新中国出生人口的第三次跳水，在此之后会相对平缓一二十年，紧接着又是一次大跳水，到本世纪中叶中国年出生人口可能降至500万左右。

避免出生人口的这种台阶式跳水的唯一办法，是大幅提升生育率，但目前可预料的几乎所有因素，比如进一步城市化、教育水平提升、生育年龄推迟、育儿竞争白热化，无一不在进一步挤压本来就极低的生育意愿。不要说提升生育率，未来能维持这一生育率，不再继续下滑就算幸运了。但即使中国能够幸运地将生育率维持在1.1的水平不再下降，相对于2.1的更替水平，出生人口会以每代减少48%的速度萎缩。

出生人口的持续萎缩最终一定会导致总人口的加速萎缩。但由于过去在高生育率时代出生的人口依然存活，总人口的萎缩相对于出生人口的萎缩有相当长时间的滞后。虽然中国的生育率在1990年代就低于更替水平，但中国总人口目前依然在缓慢增长，预计到2029年，达到峰值14.42亿之后，就不可避免的开始步入萎缩。

总人口的萎缩速度最初会很缓慢，之后逐步加快。等到超低生育时代（中国90后）出生的人口步入老年时，也就是说中国2050年后，可能将以每代人减少48%，每30年人口减半的速度萎缩。按照联合国的预测，2050年中国人口约13.6亿，2080年减半跌到6.8亿，2110年，再减半只有3.4亿，2140年再减半只有1.7亿，2160年，中国人口就要跌破到1亿以下了！

按此速度减少下去，到2100年时，中国的人口可能只有4.5-4.6亿人，而我们的邻国印度人口则将达到40-50亿，十倍于我们！那时候，印度人看中国人，就好像今天的中国人看俄罗斯一样，那是一片地广人稀的中原沃土！

那样的话，中国即使在2030年，超越美国成为世界头号经济强国，但也保不住像美国这样持续百年的霸业。人口问题，恐在本世纪30年代之后，就要成为影响我们国运的重大问题！

对于习惯于把人口当负担的人来说，人口减少是求之不得的好事。但这种念头不过是人口控制思想下的想当然。实际上，所有认为人口减少的理由，都是听起来似乎有道理，但深入分析却没有一条站得住脚。比如，有人认为，降低生育率会促进经济发展。但实证研究的结论正好相反，生育率更低的地区，其人均GDP的长期增长率反而更低（比如现在的日韩、欧洲等发达国家，以及中国的上海）。

由于人从出生算起，要20多年才能完全进入经济循环，生育状态对经济的影响有数十年的滞后。在改革开放的背景下，中国过去30多年的高速增长，得益于从1960年代到1990年代初期出生的大量人口。他们接受教育、成家立业、追求更好的生活，并为此努力，正是推动经济发展的根本动力。

近年来，中国经济增速显著放缓的一个基础性因素，其实就是1990年代出生人口锐减所致！

那么，人口减少会不会提升民众的生活品质呢？比如，人们会不会住得更加宽敞呢？其实，中国所有城市的建成区仅占国土面积0.58%，相当于耕地面积的4.2%。城市拥挤的原因不是土地不够，更非人口太多，而是人口聚集能提高效率。随着人口衰减，人们会有可能向大城市集中，就像人口处于萎缩中的日本，除了东京人口在继续增长外，其他地方都在经历人口萎缩甚至变成无人区。

如果中国人口在2100年，降至4.5-4.6亿（相当于1949年建国初期的人口数），那么，北京、上海可能还是依然拥挤，但是，主城区人口200万以上的大城市，恐将从现在的50个左右，减少到只有十几个，可供选择的宜居大城市会越来越少。而现在百万级人口的城市，可能衰减到只有一、二十万人。这些城市的机场和高铁站，可能因为客流量不足而面临关闭（这跟近年来日本北海道，每年都有支线铁路废线是一个道理），大量基础设施老化甚至废弃（类似于现在的俄罗斯远东地区，以及我国的玉门、鹤岗……），城市中的十几家医院可能减少到两三家，居住区可能从上百个减少到一、二十个。由于住房需求不断萎缩，也很难再兴建新的小区，人们居住房屋的平均年龄可能由现在的一、二十年，上升到几十年甚至上百年，最新的设计理念和建筑技术将与城市无缘。整个社会的面貌也将从现在的日新月异，而逐步变得日渐凋敝。

那么人工智能的发展会不会使得人口衰减变得无关紧要呢？实际情况也正好相反。在人工智能时代，人口规模效应其实更加重要，因为众多的人口不仅能支撑更大规模和更加细分的市场需求，也可以孕育更多的杰出人才。目前人工智能最发达的是中国和美国，恰恰可以归因于这两个国家需要和开发人工智能的有效人口最多。很简单的道理，为什么包邮区出现在目前人口稠密的长三角，而地广人稀的新疆、西藏、内蒙古，却不可能包邮！

虽然，中国历史上经历过人口的大起大落，但与之前人口变化不同的是，这次人口衰减是内生性的，而且目前看来几乎所有的因素都在进一步恶化。按目前1.1的生育率，出生人口将以每30年减半的速度持续性萎缩，这种坍塌似的人口趋势，不只是将对中国未来的发展釜底抽薪，还会从根本上危及中华文明的薪火相传！

过去几十年来，中国生育政策把毫无根据的1.8的生育率当成理想生育率，这也是“十四五”规划中设定的生育率目标。现在即使最反对放开生育的人，也承认中国的自然生育率远低于1.8。退一万步来说，就算中国未来的生育率能奇迹般地达到1.8，中国的出生人口依然持续萎缩，因为1.8依然显著低于2.1的更替水平。长期来看，要避免中华民族走向消亡，将生育率提升到2.1以上的更替水平，是迟早要做到的，而且必须做到的。

好在，就在上个月，中央印发了《国家积极应对人口老龄化中长期规划》，表明应对老龄化已经上升为国家战略。

导致老龄化的原因有二，一是预期寿命延长，二是生育率低下。相比于其他预期寿命相似的国家，中国老龄化程度要严重得多，而且在未来会远为更加严重，其根本原因是中国生育率太低，致使少儿的比例，远远低于同等发展水平的国家，并且很快会低于几乎所有发达国家。

想象一下，二十年以后的2040年，我61岁，开始步入老年了，我父亲90岁，可能还健在，我岳父、岳母才82岁、80岁，我女儿32岁，假设她那一年有了小孩，到时候，她所面临的局面，再也不是过去十年，咱家6个大人围着她1个小孩转了，而是他们1对小夫妻，围着12个老人（男方祖辈4人+父母2人，女方祖辈4人+父母2人）+n个他们的下一代转，可想而知，他们三十而立之年的压力有多大！

到那时，再多的房子，对他们而言，还有什么意义么？应该说，我们的下一代，00后、10后，缺的不是房子，而是保姆！

2、中国城市化进程发展到顶峰的瓶颈

201X的这十年，如果你在上海，你会明显的感觉到，相比200X的这十年，各方面发展都慢下来了。

上海的近邻，南京、苏州、杭州，以轨交建设进度为衡量标准吧，慢了上海有10-15年，这三个城市在2022-2025年之间，也将实现上海2010年时的400公里+的线网规模，基本实现轨交全城覆盖，也就是说，苏州、杭州、南京大量的人口虹吸效应，也还有5年时间可走（例如杭州年增30万常住人口的发展势头），5年之后，也会遭遇像上海的“2010瓶颈”一样开始走下坡路的。

再往下一级，宁波、合肥、徐州、温州，有可能成为长三角的区域中心城市，大规模的城市基础设施建设和都市化进程可能要到2030年才算走完。

2030年，中国“八横八纵”高铁网络全面建成，目前预测的中国人口的峰值也会在2029年出现，达到14.42亿，2030年开始，中国人口将出现不可逆转的负增长。同样，2030年也是房地产供求关系的转折点，从这以后，如果不是一线城市、强省会城市、计划单列市，最差级别也是区域中心城市的话，房子肯定会越来越供过于求，越来越不值钱了！

由此，可以非常明确的得出这个结论：

2030年，乃是中国城市化进程发展到顶峰的一年，也是大部分中国城市房地产几乎“玩完”的一年，之后的中国城市数量，一定会越来越趋于归并和减少。

放眼长三角区域，未来，上海会形成三个层面的上海：外环以内670平方公里的“主城区”上海，外环外，市域范围内6340平方公里的“沪C”上海；以“南通-苏州-嘉兴-宁波”为都市区环线的“都市区”上海。

届时，大上海都市区环线上能量强大的苏州，还能再扩张出“苏锡常湖”的环太湖都市圈，宁波也还能再扩张出甬台舟都市圈，至于南通、嘉兴，几乎不值一提，形同上海的“一个区”，当地人也更喜欢以“北上海”、“南上海”自居，而这股力量，在北上海的辐射半径会最大，一直可以影响到苏北的盐城和苏中的泰州！

苏州、无锡、常州，明年就要上马苏锡常都市快线了，这条线会在太仓南站连接上海市域铁路嘉闵线，把上海虹桥、无锡苏南（硕放）、常州奔牛三大机场连起来。未来，苏锡常已然会事实上成为一个广域的“大苏州”。

杭州，会加强对包括嘉兴西部（桐乡、海宁）、湖州南部（德清、安吉）、绍兴、衢州、黄山在内的杭州都市区的整合；

南京，可能步济南吞并莱芜之后尘，一举吃掉镇江，来提升自己的省会首位度，并加强与包括常州西部（金坛、溧阳）、扬州、淮安、滁州、马鞍山、芜湖、宣城在内的南京都市圈的整合；

未来的长三角，真正意义上的城市，只有上海、大苏州（苏锡常）、南京、杭州、宁波、合肥、徐州、温州这8个，勉勉强，最多再加上金义都市圈（金华、义乌、东阳）其他城市，未来都不可避免的会被这8-9个城市虹吸或兼并！

3、其他因素

即将到来的2020年，是很多国家和地区的“大选年”。

12天后，万一蔡英文连任了，台海局势会怎么走？

11个月后，万一特朗普连任了，中美贸易战会怎么继续？

香港，到了下一个特首选举年2022，或是回归30周年的2027，会比现在更向心还是向背？

随着2019年底，山东舰的下海和长征5号遥三的成功发射，可以预见，未来十年里，我们很有希望盼到“解决台湾问题”和“中国人成功登月”这两个历史性大事件；

我们的“一带一路”倡议，更有望成功的整合出东方以RCEP《区域全面经济伙伴关系协定》缔约的中日韩澳新东盟15国为主战场，西方以中国&中东欧国家合作17+1为主战场，全面挑战美国霸主地位。

未来十年，长三角除了这8个城市，都别碰了！

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