2017年刚刚过半，各种诈骗就一次次地搅动公众神经。传统诈骗依然横行，互联网手段也不断被不法分子利用。根据公开数据显示，2016年，我国共立案侦办传销犯罪案件2826起，其中150余起涉“虚拟货币”。骗子们总是善于制造各种“教主”，利用人性的弱点，我们究竟该如何识破骗局？（本文转自防骗大数据：FPData）
教主一词，原指某一宗教的创始人或最高领导人，近年来随着网络文化的兴起，这一词的释义有了新的变化。褒义的有乔教主之于乔布斯，贬义的有名为带人迅速致富实为诈骗的各类“金融教主”。
防骗绝招一：揪出这些“教主”
1、40万人被骗300亿——26岁少女成为新诈骗“教主”
一位名为张雪娇的1991年生中国女子，疑与马来西亚籍丈夫合谋，利用以“炒外汇”为主的IGOFX平台，短短半年招收了40万名会员，接着突然宣布崩盘，卷走人民币300亿元。有消息称多人血本无归，有人绝望自杀。
目前多地公安机关已对此事立案调查，如果此事属实，此案可能成为中国史上最大的经济诈骗案。
2、四万人被骗40亿——亚欧币骗局
亚欧币是一场利用人们一夜暴富的心态搭建的“金融骗局”。“亚欧币”实际为虚拟产品，其发起者夏某荣和刘某等人编制各种身份做虚假宣传，通过发展会员方式吸收会员资金。
会员通过“内盘”和“外盘”途径购买“亚欧币”。内盘会员的注册必须由代理商（上线）推荐且至少购买价值1万元人民币的“亚欧币”。内盘会员购买“亚欧币”成功后即冻结所有亚欧币，250天才能解冻完毕，解冻后才能转到外盘提现或交易。内盘每十天固定涨价一次，会员以此获利。（本文转自防骗大数据：FPData）
这一明显的传销模式能够成功使4.7万余人上当受骗，涉案金额40.6亿元。最关键的还是利用了人们希望快速致富的心态，打出高返点，高收益的旗号。并通过在国内多个城市的豪华酒店召开推介会和论坛，给投资者“洗脑”。
3、庞氏金融骗局——麦道夫金融诈骗案
诈骗金额达500多亿美元的旁氏骗局堪称史上最大的金融诈骗案。其缔造者“麦道夫”也是当之无愧的“金融诈骗教主”。
说来简单，麦道夫不过是构建了一套金字塔体系，鼓励投资者介绍他人来投资，并给予高额的“介绍佣金”。正因其网络建立的足够大，以至于这个骗局持续了20年，最终诈骗金额高达500亿美金。
直到2008年金融危机爆发，欧洲各银行要求赎回70美元资金，这一场庞氏骗局才被揭穿。许多美国、欧洲、亚洲的银行、机构投资人、对冲基金、高校投资基金、慈善基金、犹太裔富豪，都在这场骗局中损失惨重。
防骗绝招二：撕下“教主”的伪装
仔细分析，这些诈骗“教主”的套路都是类似的。
1、通过各种投资神话，造神
从麦道夫开始，“造神”就是诈骗成立的第一步。80年代初，麦道夫公司是华尔街电子交易的积极推动者。1991年，麦道夫还成为了纳斯达克的董事会主席。这些荣誉地位都给麦道夫带上了一道道的光环，使得人们不会轻易怀疑他。（本文转自防骗大数据：FPData）
2、利用人性的贪婪，打造高额回报的骗局
麦道夫骗局承诺的年化回报率在10%-12%左右，“亚欧币”以省级代理最高30%，最低10%的提成，吸引许多人上当受骗。IGOFX的新概念外汇跟单宣传一年7倍、两年66倍的收益，月盈利20%。无疑，在高额回报的驱动下，总有人抱着侥幸心理进行尝试。
3、推荐制度，让“入坑”变得容易
麦道夫曾鼓励投资者介绍他人来投资，并给予高额的“介绍佣金”。“亚欧币”更是赤裸裸的代理发展“下线”提成制度。熟人的介绍总是让一件事情的可靠度增加，也让陷入投资骗局变得容易。
防骗绝招三：牢记以下秘籍
一、多关注靠谱财经类资讯！不断拓宽自己的资讯获取渠道，避免因信息的闭塞而对某些“组织”产生盲从心理。
二、从思想上杜绝“一夜暴富”“不劳而获”！不少传销组织就是利用人们这样的心理不断发展壮大。
三、谨慎交友，警惕抱有目的接近你的陌生人！他也许正在策划成为你的“教主”。
内容来源：防骗大数据（FPData）综合常州网警，特此鸣谢！
编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮
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