量化与风险管理（Quant & Risk Management）

Quant是quantitative analyst的简称 。他们的的工作是设计并实现金融的数学模型（主要采用计算机编程），包括衍生品定价，风险估价或预测市场行为等，应用到金融或风险管理问题上。因此Quant更像是金融工程师。所有类型的quant都在编程方面花费大量时间（多于一半）。Quant的种类包括desk quant, model validating quant, research quant, quant developer, Statistical arbitrage quant, capital quant。工作领域和S&T相仿，包括FX（外汇）, Fixed Income（固定收益），Equities（股票股权），Derivatives（衍生产品），Commodities（商品），Hybrids（多余一个市场的衍生市场）等。

Risk（风险管理） 主要是识别、分析、接受或减轻投资决策中的不确定性。风险管理的目标是要根据资本回报以最小的成本获取最大的安全保障。一般来说，风险管理是金融公司的中台部门。风险管理的类别主要有：市场风险，信用风险，流动性风险以及运营操作风险，还有其他类别的风险管理例如法规风险或人事风险等。

美国英国quant analyst年薪约在15 -110万美元

优势：

有的quant analyst时薪比IBD analyst高出许多，因为他们的工作时间非常规律——朝九晚六，周末也完全是自己支配的时间。这个行业中通常是资历取胜，既涉足金融又玩转科技。

前景：

掌握两个领域——科技和金融——的专业知识使得这两个领域的工作人士可以跳槽到硅谷。只要是金融、数学等相关的工作他们都能胜任。

Quant 专业性较强，一般要求很强的数学，编程，金融模型技能，一般会招学习计算机科学、数理统计、数据等学科，一门及以上的计算机语言是必备技能，通常需要Java和SQL等。

Risk 专业性相对Quant比较弱一些，除了上述专业的学生也会考虑文科背景的学生。

Quant & Risk可能就职的公司有：

商业银行、投行、对冲基金、金融科技公司；

领先的Quant Hedge Fund包括：Bridgewater Associates, AQR Capital, Two Sigma, D. E. Shaw, Quantitative Management Associates, Renaissance Technologies, AlphaSimplex Group, Capula, PanAgora, Acadian Asset Management等；

投行和商行等都有自己的risk部门。