减仓2个品种

正文

近期中概和恒生上涨幅度还行，分别触发了卖出信息，朋友的持仓调整如下：

中概：7.5% -\x26amp;gt; 7.0%
恒生：8.9% -\x26amp;gt; 8.5%

因中概恒生相关性较高，本次调整大致也是对同品类的再平衡。

朋友未来规划如下：

恒生作为宽基大致保持该有仓位，中概会继续逐步下降到5%以内。继续落实二级品种逐步降低比例的计划。

以下是DeepSeek建议朋友仓位的优化方向。大方向也是之前朋友计划的，也公开分享过。

（1）降低单一市场风险
提升美股比例：将标普500+纳指100从5.1%提升至8-10%（增配科技+医疗ETF）
增加发达国家市场：增配欧洲STOXX50（2-3%）或日本东证指数（2%）
降低A股行业指数：医药从11.7%降至8%，消费+信息各减1%

（2）优化固收配置
现金替代：将人民币现金9.9%部分转为：
短债基金（3-4%，年化3-4%）
可转债基金（3%，弹性收益）
黄金ETF（2%，对冲尾部风险）

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