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怎样做才能对你的基金了如指掌?

雪球  · 公众号  · 财经  · 2017-05-03 19:56

正文

蛋卷基金

最近几天,后台很多人跟蛋姐说,感觉自己买基金是跟风买入,也不太了解,有啥方法才能对基金了如指掌呢??


蛋姐只能回复,两个字--年报。


每年3月底4月初,万物复苏的同时,也迎来了各家基金公司每只基金的年报披露期。


肯定很多人会问啦,年报跟我有啥关系?买了基金坐等收益不就行了吗?


虽然基金投资省时省力,但是蛋姐跟你们讲,但是蛋姐觉得,至少你一年关注一次自己的基金和基金经理在干什么,也是很有必要的。


所以今天蛋姐就先带你们读读年报


基金年报,一般会在每年结束之后90日内公布(基金季报为每季度结束后15个工作日内;基金半年报为上半年结束后60日内),报告的内容主要包含管理人报告、基金份额持有人信息、管理费情况、投资组合、主要财务指标和基金净值表现。



所以,看一下基金年报,就能了解基金最新的持仓情况、还有基金经理过去一年的操作思路、以及基金公司去过一年的重大变动等等,基本上跟基金净值有关的因素可能都在里面。


那么,基金年报在哪里可以看得到呢?蛋姐给你们整理了下


第一,证监会网站(http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/)

第二,各大基金公司官网


但是吧,对于忙碌的上班族来说,平时连刷微博、朋友圈都得在分秒必争中进行,面对大几十页的基金年报,哪有时间看?


所以蛋姐今天就来提炼几个点,帮助大家稳准狠地读年报。


必读一:基金净值表现


1、看看你买的基金去年赚了多少;


2、如果你觉得赚的挺多的,或者挺少的,和业绩比较基准比一比,就知道基金赚得到底是多还是少了;


3、看看基金自成立以来赚了多少;


必读二:关于基金经理的一切


买基金就跟找男朋友一样。要找稳定的优质型男朋友,如果“男朋友”见异思迁,还是要不得的。


公募基金流动比较快,说不懂你基金经理早换人了你也不知道。


所以你总要了解下现在给你操盘的是谁,什么背景?对吧


必读三:基金投资策略和运作分析


基金经理会解释去年为何这样操作,也会展望下一阶段怎么操作。


在这里,你基本上能读懂基金经理,虽然大多数都是宏观的空话,没啥用,但是最近几年,很多基金经理的文采还不错,可以从文字中读懂他的状态。


必读四:投资报告


如果你买的是股票型基金,或者混合型基金,总之买的是我大A股的基金,都要看看。


1、你可以看到基金股票、债券仓位是多少


2、你可以看到持有哪些行业


3、你可以看到持有的全部股票!!!半年报和年报,基金经理都必须披露持有的所有股票,你可以看个够。


必读指标五:开放式基金份额变动


这个地方为啥要读呢??假如你的基金去年被赎回太多,会有清盘的风险,所以关注下基金份额在去年一年之内的变动,有多少散户持有,也是有必要的。


如果你持有的基金机构占比远高于个人投资者,那很有可能是一只机构定制基金,你要考虑是否久留了。


抓住以上重点,差不多就能迅速get年报重点了。


不过需要提醒的是,年报披露的数据都只是过去某一时期的某一段数据,判断基金还是不能过度依赖教条化的数据。


毕竟,投资这事儿,谁都说不准。

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