何为资金盘？从定义上来看，资金盘是指运用直销倍增原理，以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，本质是金字塔式传销诈骗。随着融资形式的迅速发展，资金盘经过直销业内部分人精心加工和修饰，异化为这样一种现象：它向社会不特定对象吸收资金，根据行业内游戏规则，承诺高额返利。表面上是资本运作，实质却是市场金融传销。
区块链常见骗局之「庞氏骗局」
庞氏骗局它无处不在，这种“拆东墙补西墙”的诈骗手段披上了「区块链」的外衣，骗取了不少区块链小白的资产。
当你看到一个区块链项目或者 DApp 有以下特征之一，那你可要提高警惕了：
-
难以置信的回报率
：
大部分人都是在这失去了冷静思考的能力；
-
会员等级制
：
有按充值数额分等级的，有按进场早晚分阶级的；
-
虚假的项目介绍
：
比如「完全去中心化，100% 安全透明」等极其夸张的描述；
-
碰瓷知名企业
：
宣称与某某公司合作，采用某知名技术，实际没有半毛钱关系；
-
无任何官方联系方式
：
一旦崩盘，你连官方人员半个影子都找不到。
总而言之，区块链庞氏项目的特征就是以「短周期高回报」为招牌，使参与的人不断发展下线，等待时机成熟，随便找一个借口跑路，完成一把收割。
他们总抱着侥幸的心态：
希望能从中获益，认为自己不会是最后被收割的那一群人。
当你凝视着深渊时，深渊也在凝视着你，何况你在明，他在暗。
区块链常见骗局之「搬砖套利」
初次接触数字货币的你有被突然拉到十几万人电报群的经历吗？群的名称充斥着「搬砖套利」和「官方」等字眼，群内的管理员告诉你可以以低于场内的价格在场外购买到某些代币，购买后再提币至交易平台卖出，完成搬砖套利。
似信非信的同时群里又开始了表演，各种鸡汤各种财富自由等不断的群里上演，同时会有假客服出来提醒大家，
任何冒充客服主动私聊你的人都是骗子，小心上当受骗。
你终于信了他们的话，没有了顾虑，觉得自己不是韭菜，什么都懂，然后轻松地把以太打入了收款的地址，用不多久你收到代币了，于是你一边开始做白日梦海边别墅嫩模一边跑到交易所提币，咋回事！币杂转不出去啦，难道钱包有问题？你赶紧找客服，
客服了解情况以后，告诉你收到的是虚假的同名代币，并把你受骗的过程倒背如流地与你讲述了一遍，熟练到令人心痛。
经过一番解释，你终于意识到自己受骗了。当你回到群里宣泄自己的愤怒时，「你已被移除群聊」是你在这个群里看到的最后消息。
正经搬砖套利的定义是：
在出现较大价差时在不同平台间分别进行买卖操作，进行无风险套利。但「无风险」不等于「无成本」，这类操作消耗大量时间和资金成本，在足够弥补手续费支出的套利机会出现前，需要耐心等待，同时也意味着需要承担币价涨跌的风险。
而上面提到的以诈骗为目的的「搬砖套利」，则是纯粹的骗局。令人不解的是，这样的一个诈骗电报群里竟有十几万人，还有套利二群、三群……每天都有人上当受骗，一遍遍跌进前人的坑。
对于「搬砖套利」这一类的骗局，我们该如何防范呢？
其实很简单，请你冷静思考：
躺着就能赚钱的好事，别人会让你知道吗？
闷声发大财不好吗？
「交易回滚」多与「搬砖套利」组成连环骗局
，骗子们上一秒使用假的代币骗取了你的部分资产，下一秒就化身钱包官方客服宣称可以将转账进行回滚，只要将钱包私钥输入到某个网站上，就能使被骗的资产回到你的钱包中。对于区块链知识储备不足的你来讲，这简直就是「救命稻草」，殊不知当你交出私钥后，你钱包里的所有资产都将会被骗子洗劫一空。
实际上，想要「回滚」在区块链上已经完成的转账几乎是不可能的。
