“报行合一” 下，保险经代渠道产品正集中调整；销售能力资质等级标准征求意见｜13精周报

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3月11日，全国人大代表、国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽在全国两会“部长通道”接受采访。针对金融风险防控、新能源车险定价机制、养老金融产品供给等热点话题发声：

(1)银行保险业运行平稳，主要金融机构经营稳健

(2)我国抵御风险的“家底”非常殷实

(3)高质量发展是防范化解风险的根本之策

(4)风险防控重点在提升“四性”上狠下功夫，即：前瞻性、精准性、有效性、协同性

(5)“一升一降”提升服务实体经济质效

(6)推动资金、资本、资产“三资”循环，打通社会资金循环“任督二脉”
(7)优化新能源车险的定价机制

(8)进一步扩大股权投资试点范围

(9)加快发展长护险等健康保险

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3月13日下午，金融监管总局党委召开扩大会议，会议要求要有力有序防范化解金融风险，坚决做到监管“长牙带刺”、有棱有角，持续提升服务实体经济质效等。

此外，还要着力加强金融监管法治建设，加快弥补短板弱项，严肃查处“关键事”“关键人”“关键行为”，真正把板子打准、打痛

加快补齐第三支柱养老短板，积极发展农业保险、巨灾保险，持续提升保险保障能力。

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近日，保险行业协会向各家保险公司，下发《保险销售从业人员销售能力资质等级标准（人身保险方向）(征求意见稿)》等文件。

其中，包括能力资质等级标准、培训与测试大纲、产品销售授权管理。

这意味着大家近期关心的焦点，代理人考试、按级销售等，终于有眉目了~

相关文章，详见： 《销售能力资质等级标准》等三文件征求意见：三级可售分红险，二级可售变额年金…

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12日，上海市消费者权益保护委员会和上海市保险同业公会联合发布《“快处易赔”车险理赔服务指引》。

具体来看，一是规则更清晰。《指引》明确了“快处易赔”的适用场景，帮助消费者正确使用“快处易赔”处理交通事故，申请保险理赔。

二是服务更贴心。《指引》进一步强化理赔人员服务技能与礼仪要求，明确了主动引导消费者解决问题的责任和操作规范。二是服务更贴心。

三是理赔更便捷。《指引》指出，在合规前提下，鼓励车险公司对小额理赔案件合并索赔单证、简化证件证明、减免气象证明等措施，加快定损、理赔速度。

四是管理更规范。《指引》明确了车险公司理赔服务管理标准，明确报案受理、派工接收、联系消费者、事故查勘等环节时效要求，进一步提升理赔服务效率。

《中国银行保险报》消息，日前，为打击“代理退保”等黑产乱象，维护会员单位合法权益，广东省保险中介行业协会组织召开行业“打击黑产”工作专班2024年第一次工作会议。

参会人员集中围绕保险中介机构近期黑产治理工作所面临的困难及问题、防范和应对“代理退保”等黑产的经验做法，以及近期涉黑机构、人员、客户的画像特征等内容展开交流讨论。同时，根据协会2024年重点工作目标清单相关工作规划，会议还讨论确定了2024年行业“打击黑产”工作专班工作机制、重点工作项目等内容。

据悉，广东省保险中介行业协会在原广东银保监局的指导下，于2023年初组建了行业“打击黑产”工作专班，并借助工作专班平台组织会员单位建立涉黑案件立报案情况报送机制，协助会员推进涉黑案件立报案工作，指导会员单位开展“退保黑产”风险防范化解。2023年全年协助会员单位完成刑事立案4件，涉案人员51名、涉案金额约1000万元。

近日，广州市住建局印发了《广州市城镇房屋安全保险制度实施方案》，提出在部分条件成熟的范围内率先试点，借助保险的市场化作用，为房屋使用安全责任人提供巡查、检测、监测、赔付服务，降低房屋安全风险，减轻政府管理压力，建立健全城镇房屋全生命周期安全管理长效机制。

《方案》明确了工作目标，在启动阶段（2023年12月-2024年3月），房屋安全保险制度框架初步建立，试点工作启动实施；在实施阶段（2024年3月-2025年9月），各单位按照试点方案有序开展工作，及时总结阶段性经验，共同研究解决问题，督促和推进试点工作；在总结阶段（2025年9月-2025年12月），各单位总结试点工作的成熟做法和先进经验，房屋安全保险制度进一步完善，在全市范围内稳步推进。

在“3·15”国际消费者权益保护日来临之际，国家金融监督管理总局山东监管局近两日连发两篇风险提示，提醒消费者理性购买适当金融产品，并谨记金融消费者八项权益，借助合法渠道维护自身的合法权益。

山东金融监管局表示，随着经济社会发展、金融市场繁荣和人们理财意识增强，金融产品和个人、社会愈加息息相关。为了更好防范投资理财风险，享受金融产品带来的价值，国家金融监督管理总局山东监管局提醒广大金融消费者理性购买适合自己的金融产品。

3月13日，国家金融监督管理总局四川监管局发布信息显示，国家金融监督管理总局四川监管局联合省发展改革委、省国资委、省地方金融监管局召开“险资入川”对接座谈会。

一是联合搭建省政府部门、地方政府、企业与保险公司的沟通对接平台，交流保险债权及股权投融资政策，研讨解决地方和企业运用险资存在的难点和问题，推动保险资金进一步为重点产业、重大项目提供有力支持和优质服务。

二是督导保险法人机构、省级保险公司明确“险资入川”相关工作的负责部门及人员，通过线上线下多种方式加强投融资双方对接。

三是鼓励符合条件的保险公司申请财政奖补，提高保险投资积极性。四是进一步完善“险资入川”统计监测机制，及时跟踪“险资入川”情况。督促保险机构严格按照监管要求加强资金运用管理和风险防范。

针对城乡低收入人群的投保需求和保障意愿，指导保险中介机构，一是联合辖内保险公司共同研发专属疾病保险，将投保年龄扩大至70岁，并向已患有高血压、糖尿病等慢性疾病患者，提供恶性肿瘤、脑卒中等重大疾病的专属保障。

二是采取AI人工协同服务模式，由智能AI解答涵盖产品介绍、投保业务等5大类场景的简单问题，复杂问题移交人工进行二次处理，服务效能较同行业平均提升76%。

三是依托从业人员众多、服务地域广泛的自身优势，建立从业人员赴乡镇展业补贴机制，根据销售件数给予从业人员相应展业活动经费和销售奖励。

宁波监管局联合市民政局、市财政局在全国率先出台养老服务机构担保贷业务实施方案，通过引入融资担保机构、完善风险分担机制，推动银行机构精准对接，丰富产品，更好支持养老服务机构发展，督促银行全部完成走访对接。

按照基本开户行优先原则，将首批辖内养老机构名单通过线上渠道“一对一”推送给银行机构。指导银行定制“养老保”金融服务方案，发挥融资担保增信分险作用，解决民营养老机构轻资产、缺抵押的难题。

据中央纪委国家监委驻国家金融监督管理总局纪检监察组、湖南省监察委员会消息：国家金融监督管理总局湖南监管局非银行机构检查处处长、一级调研员易文涉嫌严重违纪违法，目前正接受国家金融监督管理总局湖南监管局纪委纪律审查和长沙市监委监察调查。

近日，香港廉政公署落案起诉香港保险业监管局前执行董事许美莹及其儿媳陈芷慧。二人涉嫌串谋公职人员行为失当，威逼利诱保诚有限公司及保诚保险有限公司以130万港元年薪聘用陈芷慧。

事件由保诚向香港保监局报告，在与陈芷慧商讨待遇阶段，可能存在利益冲突，主动终止聘用程序，案件后经保监局转介给香港廉政公署。

现年61岁的许美莹案发时（2022年9月至2023年3月期间）正在担任香港保监局执行董事(长期业务)兼董事局成员，负责规管及监督在香港执行长期业务的保险公司，保诚在其监管范围内。

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3月8日，四川省纪委监委官网刊文披露了凉山州人力资源和社会保障系统窝案。

经查，2008年至2020年，凉山州就业服务管理局失业保险科原副科长丁健、西昌某人力资源管理有限公司保险业务员田雪茹等人违规为815人办理失业保险业务，套取国家失业保险金共计2308万余元，其中丁健获利453万余元，田雪茹获利120多万元。另外，2011年至2019年，凉山州人社局养老保险科原科长温勇接受他人请托，违规审批通过180余人不符合提前退休规定的申请材料，收受请托人好处费91万余元，造成国家社保资金损失3600余万元。

2021年12月，温勇被判处有期徒刑8年，并处罚金人民币20万元；丁健被判处有期徒刑15年，处罚金人民币65万元；田雪茹被判处有期徒刑9年，处罚金人民币30万元。

财联社3月13日消息，就万科与保险机构协商非标债务问题，从多个信源获悉，目前已有保险机构倾向就债务期限结构做出调整。多方表示，希望平稳度过。

不过，也有险资企业表示，由于方案提到由非标转标，以及增加信用担保及抵押物等，双方仍在协商中。对此，万科方面暂无回应。

近日，互动平台上，有投资者提问中国太保在万科的风险敞口以及房地产投资情况。中国太保对此回应称：公司高度重视信用风险管理，严格控制房地产等行业的风险敞口，并在风险可控的前提下精选投资标的。

不动产领域风险的敞口占整体投资资产的比例较小，持仓的房地产企业偿债主体综合实力较强，信用风险管控良好，投资风险可控。

21世纪经济报道消息，瑞众人寿已完成“三定”（定职责、定机构、定编制），其部门架构也将调整为22个部门。

职能上，当前，瑞众人寿经营范围主要包括人寿保险、健康保险和意外伤害保险等各类人身保险业务；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务等。

股权架构上，瑞众人寿的注册资本为565亿元，股东分别为九州启航（北京）股权投资基金（有限合伙）与中国保险保障基金有限责任公司。

高级管理人员方面，据监管批复，赵立军为瑞众人寿董事长。此前，赵立军曾任中国人寿副总经理、财务负责人，国寿健康产业投资有限公司总裁等职。

截至2023年12月，瑞众人寿有24家直属分公司、150家中心支公司、480家支公司及营销服务部、7家电话营销中心。同时，人力规模约15万、个人客户规模约4000万、机构客户规模超14万家。

据悉，中国人寿围绕科技型企业和战略性新兴产业全链条、全生命周期多样化需求，积极构建完善多样化专业性的科技金融服务体系，创新金融产品与融资服务。2023年，中国人寿科技保险风险保障金额达87万亿元，同比增长133%。截至2023年末，全集团支持科技自立自强存量投资规模超3300亿元，集团成员单位广发银行科技企业贷款余额近1890亿元。

健闻咨询消息，在沿海某省，部分城市惠民保赔付率超过100%，多家商保公司亏损，曾入局的平安养老、泰康养老，已陆续退出该省惠民保业务。

该省曾要求商保公司在惠民保项目上“保本微利”，赔付率要达到90%以上，但当赔付率超过100%时，保本必然不再可能。

申能财险官网已正式上线，根据其官网介绍，申能财险将发挥股东的专业优势，立足长三角、服务全国，加强与新能源、新技术和新业态企业的合作，为客户提供一揽子风险保障方案。公司还将围绕客户及绿色产业链的保障与风险管理需求，创新更多绿色保险和风险减量服务，建立可持续的合作关系。

同时，公司将坚持合规经营，坚持稳中求进，以改革创新为动力，以提高精细化运营与资源配置水平为抓手，以渠道、产品、区域、客户结构优化为主线，推动和实现企业的高质量发展。

友邦保险控股有限公司3月14日公布2023年全年业绩显示，其在中国内地的全资子公司友邦人寿实现新业务价值同比增长20%，年化新保费录得62%的增长，税后营运溢利增长5%，为友邦人寿实现在“新五年”的跨越式发展奠定坚实基础。

3月14日，在友邦保险2023年全年业绩新闻发布会上，针对上海证券报记者提出的“如何看中国市场机遇和挑战”的问题，友邦保险集团首席执行官兼总裁李源祥回答表示，非常看好中国保险市场未来发展，中国家庭对长期储蓄保险的需求巨大。

“我们的卓越营销员模式非常适合中国市场，卓越营销员平均产能超过同业平均水平的两倍，营销员收入也远远超过当地的社会平均工资。”李源祥介绍说，卓越营销员为客户和客户家庭提供的是长期服务和长期陪伴，在友邦人寿主流客户群中，每名客户约持有6份友邦人寿保单，具有很强的粘性。

金融监管总局吉林监管局发布行政处罚信息，人保财险长春市分公司因虚列业务及管理费、虚构保险中介业务套取费用、违规解除交强险合同的违法违规行为，公司被罚70万元，相关负责人被罚21万元，综上，人司合计被罚91万。

近日，有投资者向新华保险提问， 请问第八届董事会第十七次会议决议的2023年红利分配的预案内容是什么？

新华保险回答表示，2024年3月4日第八届董事会第十七次会议审议通过了《关于分红业务2023年度红利分配方案的议案》。公司将于2024年3月28日发布2023年年报，公布2023年度红利分配预案。感谢对公司的关注。

锦泰保险日前公告表示，公司共征集到投资者8名，本次股票发行合计认购数量为12.79亿股，合计认购金额为20.98亿元。

参与锦泰保险此轮增资的8位投资者中，包括三位在册股东：成都交子金融控股集团有限公司、成都环境投资集团有限公司和成都益民投资集团有限公司，以及5位新引入的投资方，他们分别是：成都产业资本控股集团有限公司、成都兴城投资集团有限公司、成都高新投资集团有限公司、四川简州空港农业投资发展集团有限公司、广安金财投融资（集团）有限责任公司。

在认购比例方面，3位在册股东合计认购6.11亿股，合计出资10.02亿元；5位新增投资者合计认购6.68亿股，合计出资10.96亿元。

3月11日，亚太财产保险有限公司发布关于变更股东有关情况的信息披露公告。

根据《广东省深圳市中级人民法院执行裁定书》【(2022)粤03执恢125号之二】，重庆三峡果业集团有限公司持有的该公司1.68%股权，由广东省深圳市中级人民法院裁定抵偿给陕西省国际信托股份有限公司。

据此，陕西省国际信托股份有限公司通过“以物抵债”的形式取得亚太财险1.68%股权。

据天眼查官网显示，2024年以来，安心保险40次被法院列为被执行人，被执行总金额高达1.06亿元。

其中，“杭州惠金资产管理有限公司与安心财产保险有限责任公司相关财产保险合同纠纷”是涉及金额最高的案件，该案执行标的约1.02亿元。

据杭州市上城区人民法院限制消费令显示，因未按执行通知书指定的期间履行生效法律文书确定的给付义务，安心保险及其法人韩刚被限制消费。

《证券时报》消息，养老险公司2023年继续压降“个人养老保障管理产品业务”（以下简称“个养业务”）规模逾2300亿元。继长江养老在2022年完成压降后，平安养老、泰康养老、大家养老均在2023年完成压降。

相较2020年高峰时万亿元以上规模，养老险公司个养业务到2023年年底仅剩约60亿元。 证券时报记者从业界获悉，个养业务早已不是养老险公司重点业务，未压降完毕的主要是有个别笔的存款等业务到期才能退出，今年以来该业务规模已进一步压缩。

目前，养老险公司已将重心放到长期、养老特征明显的业务中。

九方财富公告，3月8日，公司间接全资附属公司极芾信息与启见科技及广发保险订立股权转让协议，据此，启见科技有条件同意出售，而极芾信息有条件同意收购启见科技持有广发保险的全部股权。完成后，广发保险将为极芾信息的全资附属公司。极芾信息就收购事项应付的总代价为人民币5200万元。

广发保险2009年11月2日成立，主要从事保险经纪业务。

3月11日，中国人寿发布公告称，前2月公司累计原保费收入约为2527亿元，同比增长2.8%。

中国平安发布公告，前2月原保费收入1928.19亿元，同比增长0.29%。其中平安产险原保费收入504.87亿元，同比增长1%；平安人寿原保费收入1338.44亿元，同比下降1.1%；平安养老原保费收入46.43亿元，同比增长39.2%；平安健康原保费收入38.44亿元，同比增长5.7%。