外汇政策操作要点、监管红线违规案例分享、国际制裁反洗钱研讨会 | 上海 6.17-18

• 掌握外汇政策操作的合规要点及细节；

• 从国际国内各类监管红线及违规案例中吸取教训，规避风险；

• 理解国际制裁与反洗钱的关键所在；

• 结识业界资深政策专家和业务精英......

• 覆盖面广：涵盖现今主要国际业务和跨境金融的合规方面知识

• 多元视角：含国有大行、外资行、律所等多个维度

• 脚踏实地：外汇政策专家、律所顾问、合规总监、金融大咖等联合精讲

6月17日

上午

一、 全口径跨境融资宏观审慎管理

1.近期外汇政策发展概况

a)     外管局汇发[2017]3号《政策问答》(第一期)、(第二期）

b)    外管局汇发[2017]3号《关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》("汇发[2017]3号")

控流出：ODI境外投资真实合规性；境外放款本外币一体化；

扩流入：内保外贷项下资金回流；出口项下外汇贷款结汇；自贸区NRA账户结汇；

c)    央行银发[2017]9号《关于全口径跨境融资宏观审债管理有关事宜的通知》("银发[2017]9号")

扩流入：覆盖本外币外债、短债和中长债、表外负债；扩大外债额度不豁免范围(表外负债除外）

d)    外管局汇发[2016]7号《国家外汇管理局关于进一步促进贸易投资便利化完善真实性审核的通知》("汇发[2016]7号")

控流出：规范FDI利润汇出管理，强调合规真实扩流入：统一内、外资企业外债结汇管理

e)    2016年11月之前外管局管控重点-代客结售汇逆差

打击虚假贸易套利，抑制远期购汇(银行代缴20%风险准备金)

打击离岸人民币空头(对境内存放的离岸人民币征收存款准备金)

2.政策导向逆转：控流出、扩流入

a)    严控境内资金流出

ODI境外投资，发改委、商务部、外管全环节强化真实合规律性审核

境外放款，本外币放款余额不超上一年审计所有者权益30%

外方减持资金，转让/减资/清算执行现行政策，参考额度管控

FIE利润汇出，要求审计报告，强调汇出前先弥补历年亏损

内保外贷境外融资不得规律避ODI监管

b)     便利境外资金调回

资本金结汇实行负面清单

外资并购、海外基金，政策暂未调整，实务有放宽迹象

外债额度上限扩大至净资产2倍

允许内保外贷项下资金回流

境外上市融资，政策暂未调整，有可能进一步强化及时调回要求

贸易项下外汇贷款，扩大可结汇范围

二、 出境资金——"控流出"

3.ODI境外投资监管框架

a)     境外项目立项：发改委令[2014]9号、20号，发改外资[2014]947号，发改外资[2009]1479号，境外收购/竞标项目："小路条"《项目信息报告确认函》"大路条"《批复》/《备案通知书》

b)     境外主体设立：商务部令[2014]3号，合作司20161202通知，取得《企业境外投资证书》

c)     外汇登记/资金出境：汇发[2017]3号，汇发[2015]13号，汇发[2014]2号，汇发[2012]59号

4.ODI境外投资监管动态

a)     真实合规性审查-全面"体检式"

b)     境外项目限制-管控项目六大特征

c)     要求提供更多申报材料进行审查

d)     审核及资金出境节奏放慢

5.项目端——发改委、商务局重点管控项目

a)     "母小子大"

b)     "非理性的投资领域"

c)     "快设快出"

d)     "大额非主业投资"

e)     "人民币来源异常"

6.资金端——外管真实性、合规律性审查

a)     审核重点：银行审核强调“真实性、合规性”

b)     审核材料：新增加审核要求：资金来源/资金用途(使用计划)、董亊会/合伙人决议、合同或其他真实性证明材料

c)     监管变化：旧政要求，发改委商务局审核真实性，银行仅实施外汇登记及资金出境购汇环节合规性审核

d)     新政强调，银行也要审核前述材料，按照展业三原则“加强真实性、合规性审核”

e)     监管实务：监管约谈、大额报备

7.ODI境外投资——申报文件要求

8.境外放款的监管政策演变

9.境外放款的基本条件要求

a)     境外借款人

b)     放款额度

c)     境内放款人

d)     放款资金来源

e)     放款期限及利率

10. FIE外方利润汇出监管政策演变

11. FIE外方利润汇出审查

12. 外资减持

三、 入境资金——"扩流入"

1.FDI资本金结汇政策调整

2.FDI资本金入账、结汇及支付

3.FDI外汇资本金使用监管

a)    结汇环节

b)    支付环节

c)    负面清单

d)     关注点

4.外资并购——股权转让(普通FIE)

5.外资并购——认购境内公司增资

6.外资并购——FIE境内再投资

7.境内企业外债监管框架

8.境内中资企业境外直接发债结构

9.跨境担保—内保外贷&外保内贷

10.内保外贷办理要求不未来政策关注

11.内保外贷项下资金使用限制

a)    境外发债

b)    全口径管理融资

12.其他形式的跨境担保

13.内资企业外债规管控

14.外资企业"投注差"或"全口径"管理

下午

一、离岸账户OSA、非居民账户NRA与自由贸易账户FTN的操作要点

二、境内外联动及离在岸套利业务中的风险

      a)境内外汇差套利

       b)离在岸利差套利

       c)转口贸易业务中的风险

三、跨境担保业务中的风险

       a)内保外贷

       b)外保内贷

       c)内保内贷

四、近期外汇新规的变化及解读

       a)政策问答

       b)展业自律指引

       c)外汇考核新规

6月18日

上午

一、外汇违规套利典型案例分析

a)     异地企业购汇偿还国内外汇贷款

b)     故意混淆外汇远期与即期提前购汇

c)     虚假转口贸易

d)     高比例预付货款再撤销变相借出资金

e)     服务贸易违规案例

f)      FDI和ODI项目违规案例

g)     个人外汇违规

h)     无真实基础交易背景的外汇衍生品交易

二、中国版CRS初步解读

a)     对中国金融机构的影响

b)     OECD经济合作与发展组织

c)     金融账户涉税信息自动交换标准

d)     核心定义

e)     金融资产

f)      金融机构下一步的工作任务

下午

一、究竟什么是金融制裁？

二、美国金融制裁的表现形式是什么？

三、美国金融制裁名单的种类主要是哪些？

a)    海外资产控制办公室的制裁名单有哪些？

b)    美国商务部工业安全局的制裁名单有哪些？.

c)    美国国务院的制裁名单有哪些？

四、究竟应该如何使用这些制裁名单？制裁名单并不都是“洪水猛兽”般的“罪大恶极”

五、ICC对于制裁业务的观点是什么？

六、免责条款有用吗？

七、国内外司法对于制裁业务的观点

八、伊朗、俄罗斯制裁政策的要点

a)    二级制裁究竟是什么鬼？

b)    伊朗制裁法案讲的是什么？

c)    中国企业中招了么？

d)    美帝到底想干什么？

九、涉敏业务应当如何处理和应对

十、案例分享

十一，涉敏业务的风险点究竟在哪里？

十二，行走在涉敏业务江湖的武功秘籍

十三，金融制裁与FATF的关系是什么？

因字数限制，仅显示部分大纲

最终开课时间和课程大纲以实际开课为准

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