反跨境赌博不松懈：央行召开打击治理跨境赌博“资金链”工作会议

国舜股份 · 公众号 · · 2021-04-26 17:46

正文

近日，人民银行召开打击治理跨境赌博“资金链”工作会议。会议通报了2020年以来涉赌“资金链”治理工作进展，研究了当前工作面临形势，重点就进一步推进金融领域打击治理跨境赌博工作进行部署。人民银行党委委员、副行长范一飞出席会议并讲话。

范一飞指出，2020年以来，各单位认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，紧抓“资金链”治理工作主线，结合实际靠前布局、主动作为，账户核查、风险整治、平台建设、线索移送、案件协办等各项工作齐头并进，推动打击治理跨境赌博“资金链”取得阶段性成效，有力震慑了境外赌博集团招赌吸赌猖獗势头。

范一飞强调，打击治理跨境赌博是政治性、长期性、系统性工作。虽然当前涉赌“资金链”治理工作取得了一定成绩，但跨境赌博犯罪仍没有从根本上得到遏制，打击治理工作面临形势依然复杂严峻。各单位要继续以高度的政治责任感对待和重视打击治理跨境赌博工作，保持对赌博团伙的凌厉攻势，从严从细抓好各项工作落实；持续磨炼本领，做好打长期仗、持久战的准备，持之以恒，毫不动摇；牢固树立“一盘棋”思想，重视沟通协作，坚持齐抓共管，切实形成打击治理强大合力。

范一飞要求，要坚持“ 严厉打击、有效管控、打防并举、综合施策、标本兼治 ”的工作原则，继续采取最严厉措施打击治理跨境赌博犯罪，不断把“资金链”治理工作推向深入。 一是强化组织协调。 各有关单位要坚持系统思维，继续加强部门配合，深化沟通协作，构建上下联动、齐抓共管、协调推进的工作格局。 二是着力做好重点地区“资金链”治理工作。 人民银行相关分支行要严格落实属地管理责任，细化对重点地区打击治理工作措施。 三是进一步明确和压实主体责任。 强化账户全生命周期管理，继续按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，压紧压实相关支付服务主体责任。 四是高度重视技防能力建设工作。 积极应用大数据、云计算、机器学习等金融科技手段，针对性加强客户身份识别、可疑交易监测处置工作。 五是要紧抓重点难点集中攻坚。 针对“跑分平台”、电商平台涉赌等重点问题以及利用虚拟货币、区块链技术逃避溯源等新手法、新问题，针对性加强风险防范处置。 六是深化宣传警示教育。 针对不同受众积极开展触达式宣传，使广大群众深刻认识到跨境赌博的危害性，自觉远离赌博活动，从根本上削弱跨境赌博滋生土壤。

（来源：中国人民银行）

Security

银行如何配合监管打击跨境赌博

去年5月29日，中国人民银行打击治理跨境赌博金融监管工作组发布了 《关于印发的通知》（银支付[2020]49号）， 督促相关机构对已有风险防控措施进行查漏补缺，完善关于客户、账户的尽职调查措施，配备充足人员， 开发和运用有效金融科技和大数据系统，健全关于本网络处理的跨机构资金交易风险监测识别、预警、处理机制， 实现对赌博和电信诈骗“资金链”有效治理。

结合49号文有关要求，国舜股份针对银行加强跨境反诈提出安全防护策略建议：

七步解决开户环节风险

1.区分个人开户、企业开户；2.区分代理开户、本人开户，如是代理开户，进行代理相关监测；3.对风险信息进行提示预警；4.监测销户交易；5.对个人/企业客户信息进行综合评估；6.对网点开户信息进行综合评估，运营监测；7.对开户后的敏感交易进行监测，比如监测修改信息交易，监测签约信息交易等。

对动账交易进行监测

如手机银行、个人网银、企业网银的转账、消费等交易进行监测。

专业安全力量助力跨境反诈

反跨境赌博系统 （以下简称“系统”）由国舜股份产品研发团队经过多年积累研发，结合多个项目实施部署、数据分析、业务验证等实际经验，涵盖银行企业网银、个人网银、手机银行、直销银行、微信银行、三方支付、柜面、ATM等多个渠道，综合运用大数据流式计算技术、规则引擎、指标引擎、关联图谱、多维统计分析等前沿技术，是精准助力银行打击治理跨境赌博的有力科技装备。

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