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中国独立财富管理行业大佬:类固定收益时代已过去,新投资机会出现!

新财富  · 公众号  · 财经  · 2017-07-28 23:17

正文

2017年6月,欧洲货币机构投资者集团旗下《亚洲货币》公布其在中国首次开展的2017年度中国卓越独立财富管理机构评选的获奖名单。无论对于《亚洲货币》乃至欧洲货币机构投资者集团,还是中国财富管理行业来说,都具有里程碑意义。

一方面,《亚洲货币》作为关注亚洲经济与金融业发展的世界知名刊物,1989年创刊至今,经过近30年的发展之后,关注视野随着亚洲经济发展与金融创新的不断发展而逐步扩展,在对传统银行业以及私人银行领域的检视与评定之外,对中国已经蓬勃生长的财富管理行业也开始重点关注,另一方面,中国财富管理行业伴随着中国经济持续40年的持续稳定快速发展而逐步产生,经济的发展催生了财富管理行业的服务对象,这个群体的逐步扩张,也对中国独立财富管理行业提出了新的时代要求。

中国独立财富管理机构在这个历史机遇中,面临多重挑战,也拥有多重机会,以宜信财富为代表的的中国独立财富管理机构正作为这个“战场”上的主角一方面迎接挑战,同时顺势而为抓住机会;作为《亚洲货币》这样的独立金融刊物,密切关注这一动向或趋势,并开始针对中国独立财富管理机构通过严苛的考察标准与客观公正科学的程序进行“完美”服务机构与服务项目的评选,与其为自己设置的历史使命密切吻合。


是媒体也是“桥梁”


《亚洲货币》所属欧洲货币机构投资者集团中国区CEO汪弘彬表示,《亚洲货币》扮演的是联结的桥梁的作用,即将亚洲新兴市场与世界成熟市场联结起来,同时在亚洲新兴市场内部,也将市场与监管者进行联结,使二者能够实现信息的有效沟通,此外,把亚洲新兴市场的最佳实践带给世界。

过去近30年中,从最基本的金融业态,到最前沿的区块链与比特币,《亚洲货币》始终如一地表现出对于市场的良性前瞻,此番对于中国独立财富管理机构的关注,再次体现这一特质。

汪弘彬介绍,本次对中国独立财富管理结构的关注的基础,是《亚洲货币》在过去十多年中,已经对中国“私人银行”业务持续关注,在原有的“评选体系”中,主要聚焦于商业银行体系的私人银行业务,同时,“第三方独立财富管理机构的崛起是近年来我们一直在关注的。”汪弘彬补充解释。

汪弘彬进一步表明,《亚洲货币》乐于发挥桥梁作用,使得中国市场的蓬勃发展的现状,让世界获知与了解,为世界金融业发展提供一些参考。

为全球金融业提供参考

为全球金融业提供参考,对这一职能,汪弘彬充满自信,这种自信来自对《亚洲货币》及其姊妹刊物和母公司的品质与能力的深入感知。

欧洲货币机构投资者集团是世界上最知名的财经传媒及金融信息公司,总部设于伦敦,并在纽约,蒙特利尔,香港设立重要的运营中心。

这个1969年创立的机构,在过去48年的发展中,已经在全世界设立23个办事处,拥有大约2300名员工,在全世界180多个国家和地区开展业务。

据说,公司创立时花了6000英镑,有意思的是,创办之后的第一个月,这6000英镑没有花出去,因为从第一个月起,公司的现金流就是正的,“这6000英镑当时就只好继续放在抽屉里。”汪弘彬笑着说。

“我们可以说自己是一个媒体行业的投行,在过去40多年时间里,经历超过多次的兼并收购,我们现在已经从单一媒体发展成为一个金融信息与财经媒体结合的集团。”汪弘彬介绍。

1985年,受到中国央行的邀请,“集团”与中国正式结缘,成为中国真正面向世界投资者的重要窗口。而1989年《亚洲货币》创刊之后,更成为了中国金融业沟通中外的重要渠道。

在对亚洲新兴市场关注的同时,过去30多年间,中国金融业的发展与创新也必然引起《亚洲货币》的重视,中国财富管理行业的兴起,扩展了《亚洲货币》的关注范围,此次针对中国独立财富管理机构的评奖,即证明了这一点。

评定财富管理机构的三大原则

同样是评定奖项和制定榜单,《亚洲货币》亚洲货币与《福布斯》与《财富》这类评奖存在方法论上的不同,我们更看重的是一个动态的表现。用这个奖项来做一个行业标杆和模范,我们参考的评选指征会参考可量化数据做比较基础,但是同时更看重候选对象的差异化竞争策略及优势。

汪弘彬解释,首先找到能充分代表这个市场的一个“模范”――因为“我们是站在国际投资者及行业观察者的角度”。来比对企业的多项经营指标,“能不能代表这个新兴市场中表现最优异的企业,规模只是其中的一部分”,汪弘彬解释,“performance是怎样的,战略是怎样的,能不能代表这个产业未来发展的趋势,这是我们都要关注和考量的。”

这一指标之外,还要考察的重要一项,套用现在流行的话,就是包容性增长。

“一个行业的领袖,每个企业都希望能够做到自己行业的垄断地位,但从媒体来说,希望行业健康发展,希望是行业整体的增长催生了这个行业领袖,而不是一个萎缩的行业形成了一个行业领袖。”汪泓彬介绍,《亚洲货币》希望这个行业的领袖不仅仅自己企业增长,更弘地是能推动整个行业的健康发展。“这是可以量化的指征。”汪弘彬说。

此外,管理资产的能力,也是评定一家财富管理机构能力强弱的标准。“销售收入跟管理的资产不一定是完全线性的增长,我们更要看财富管理机构是怎么样为客户进行资产“管理”。汪弘彬这样解释《亚洲货币》对“管理资产的能力”的要求。

这“三大原则”成为《亚洲货币》审视中国独立财富管理机构的基本标准,在这次针对中国相关机构的评选中,《亚洲货币》虽然按照国际行业惯例设立了8个奖项领域,但是最终的评定结果还是有5个奖项因为没有机构能达到《亚洲货币》认为“国际”的要求,而出现空缺。这样严苛的甄选也更能凸显这些奖项的含金量。

客观公正科学的评选流程

在这个历经三个月的评选流程中,经过提交材料、研究团队的审核和匿名访谈三个步骤。先由中国团队对企业提交资料中的量化指标进行分析,对比;归总候选企业的战略及差异化竞争优势后提交全球团队共同讨论,并结合和业内大咖的访谈求证来综合评定,汪弘彬介绍。

汪弘彬特别指出,由于2017年是第一次针对中国独立财富管理机构进行评奖,考虑到中国市场的与众不同,并没有直接复制类似奖项在国外的做法,而是先以上述三步开展评奖。汪弘彬表示,待市场条件成熟后将会采用《亚洲货币》标准的流程方式进行,既加入同业互评的机制进行评选。

2017年度的评选中,中国独立财富管理机构宜信财富获得唯一的“年度最佳财富管理机构”奖项,这个重点在于关注一家财富管理机构综合能力的奖项,汪弘彬表示其意义“与单项奖不一样”:说明宜信财富在过去一年中的业务表现以及战术布局综合表现在行业中出类拔萃。

宜信品牌团队制作的量化投资动漫视频

2016年初,宜信财富发布中国首份面向个人投资者的《全球资产配置白皮书》,首次提出资产配置黄金三原则,即跨地域国别配置、跨资产类别配置、用母基金的方式超配另类资产,并以此为指导,致力于为客户提供收益长期稳健的产品组合。

宜信创始人、CEO唐宁在多个场合反复提到,随着经济社会的发展,类固定收益产品的时代已经过去,未来将是母基金与权益类产品的时代。

宜信财富的可贵之处表现在,能够将先进的资产配置理念与现实的产品完美结合,关于财富管理的每一项先进理念,都有具体的产品与之对应。

宜信财富目前已经在包括私募股权、资本市场、对冲基金、房地产、固定收益、保险保障、投资移民、游学教育、公益和传承等全领域中,为客户在投资、学习、生活、公益与传承的五大需求上提供一流的产品和服务解决方案。这也正是宜信财富此次斩获“年度最佳财富管理机构”大奖的背后逻辑。

作为欧洲货币机构投资者集团中国区CEO,汪弘彬强调,《亚洲货币》的媒体属性,要求其不能也不会倾向性地表示宜信财富就是一种模范。汪弘彬认为,当前中国财富管理市场还有待发展成熟,而“一个成熟的财富管理市场,我们是乐于见到百花齐放的。”汪弘彬说。

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