第二届中国——葡语国家中央银行及金融家会议在澳门举行

中央银行的货币政策目标主要是确保其货币的可信度，维持低水平且稳定的通货膨胀，并确保一个稳健且可信赖的金融体系。

过去数年，环球经济不断经受危机考验，这也突显了中央银行在确保金融系统正常运作方面的重要性。欧洲中央银行（BCE）在2021年底欧洲经济面临通货膨胀威胁时，于2022年开始大幅加息，并逐步缩减了资产负债表的规模。BCE也推出了“传导保护工具（TPI）”，以应对欧元区货币政策传导过程中的无序市场行为。这一工具确保了通货膨胀预期保持稳定。

欧元区还建立了一种共同的监管模式和方法论，BCE对重要的信贷机构拥有直接职责，葡萄牙银行和其他国家监管机构与BCE合作，共同参与所谓的“单一监管机制”，其目标是统一监管标准，减少因某些银行机构的偿付能力问题而影响金融系统稳定的潜在风险。

此外，中央银行在应对气候变化这一全球共同事业中也发挥了重要作用。而中央银行如果要更好地发挥在经济和财政稳定中的作用，国际合作是相当重要的。葡萄牙银行一直非常重视中央银行之间的合作，以此促进全球经济和金融稳定。由于历史原因，葡萄牙银行目前主要是与葡语国家中央银行开展合作。

安哥拉共和国与中华人民共和国于1983年建立政治和外交关系。此后，双方在经济、金融等多领域开展了双边合作。中国是安哥拉石油的最大出口市场，是自2018年以来安哥拉最大的进口商品供应国，也是安哥拉的主要投资国之一。中国在安哥拉的直接投资主要集中在石油领域，约占安哥拉投资总额的13%。

2023年7月，中国银行向安哥拉国家银行提出货币兑换协议，允许以人民币直接进行交易。协议旨在使人民币国际化，加强两国之间的经济合作。鉴于安哥拉从中国的进出口贸易额均较大，为便利双边贸易，安哥拉正在考虑采用一家直接以人民币为结算货币的代理行，以减少对多家采用美元或欧元结算的银行的依赖。

此外，安哥拉国家银行还计划与中国银行业监管机构签订谅解备忘录，内容拟包括在反洗钱、反恐融资等领域的信息交流与合作，以及为安哥拉金融机构提供技术援助和培训等，这将有利于双方分享银行监管的相关信息，加强合作。

区域性或全球性的金融合作，对于确保国际金融体系的稳定至关重要，且有助于改善全球经济、社会状况。

几内亚比绍于1997年加入西非经济货币联盟，联盟内使用西非国家中央银行发行的货币—法郎CFA，与欧元挂钩，且有固定的汇率。西非国家中央银行还负责执行共同的货币政策。近年来，西非国家中央银行建立了监管联盟支付系统运作的具体法律框架，推动了区域银行同业融资，实现了西非经济货币联盟内使用支票的标准化，并引入了自动化支付系统。

作为西非经济货币联盟的成员之一，几内亚比绍也拥有了较为高效和现代化的支付系统，为加强与中国及其他葡语国家的金融合作提供了理想的条件。

中国是非洲的重要合作伙伴。2021年，中非合作论坛提出了《2035年中非合作愿景》。中国对几内亚比绍的经济金融发展十分重要，为当地的很多大型公共基础设施项目提供了资金。

未来，中国与几内亚比绍及其他西非经济货币联盟国家可以在现代支付系统、金融科技的融资和推广、绿色金融、人才的交流与培训等领域，尤其是在数字金融服务方面加强合作。这些合作将有利于中国及葡语系国家共同面对全球挑战。

近年来，中国与葡语国家的贸易量显著增长，在金融合作方面存在较大的发展潜力。中国人民银行已与莫桑比克银行等几个非洲葡语国家的中央银行，在储备管理、货币政策管理、加强与潜在中国投资者的关系等领域有合作，未来希望中国人民银行与圣多美和普林西比（以下简称“圣普”）中央银行建立伙伴关系。

目前在圣普发展金融创新方面，非洲开发银行及世界银行给予了较大的帮助。其中，非洲开发银行在圣普资助了PISPIF项目。PISPIF项目由加强支付系统基础建设及审查、升级支付系统的监管结构两个部分组成，总体目标是提高圣普金融业的竞争力，发展普惠金融，助力当局发展高效的国家支付系统，优化系统监管，并强化法律框架，以涵盖所有电子支付和服务。世界银行资助了圣普的普惠金融发展，并计划采取多项举措来善用金融科技的潜力，为大量人口提供支付、储蓄、保险和信贷等金融服务，促进国家的经济增长，减轻国民贫困的情况。此外，世界银行还资助圣普创建了金融科技沙盒，以发展数字金融服务。

圣普的金融创新仍处于萌芽阶段，未来与中国在这一领域的合作潜力巨大。

因为金融市场正在经历重大变革，巴西央行在战略中选定了实时支付系统、开放金融机制及央行数字货币三大支柱来应对。

其一，巴西的实时支付系统Pix，完全由巴西央行开发和运营。自2020年推出以来，其用户和交易量呈指数级增长。目前，Pix的个人用户超过1.5亿人，占巴西总人口的75%以上，公司用户有1500万家。Pix的应用极大地便利了个人和企业，提高了市场竞争力，促进了交易效率的提升。

Pix也在不断优化并增加多项功能，未来，Pix可能与国际实时支付系统整合，从而进一步便利跨境交易。

其二，开放金融机制指的是金融机构及其客户，在巴西央行授权的不同机构之间共享资料和信息，减少金融市场存在的信息不对称，从而降低交易成本。目前已有超过3000万客户参与共享，充分反映了这一机制极受欢迎。

其三，巴西央行推出的央行数字货币—数字雷亚尔，目前正处于试点的测试阶段。巴西央行希望藉此提高金融中介的服务效率，为跨境支付开辟更大的空间。巴西央行已申请成为mBridge项目的观察员成员之一，与中国人民银行数字货币研究所、香港金融管理局、国际清算银行创新中心和其他中央银行一起，共同研究及推动央行数字货币的发展。

佛得角是一个小微型经济体，大量旅居海外的人口令海外汇款成为该国GDP的一个重要组成部分。基于对经济中可能存在的灰色避税问题及对降低交易费用的考量，佛得角有意向推动央行数字货币（CBDC）在该国的发展。

CBDC可满足交易媒介、价值计量和储存单位的要求，也可提升数字时代的支付结算效率，但因各国经济发展状况不同，中央银行对推进CBDC的计划应该量体裁衣。此外，CBDC有强化跨境支付的潜力，有利于减少结算的中间环节并提高效率。但同时也需关注其可能给国际资金流动、金融稳定性及中央银行的货币政策带来的潜在风险。

撒哈拉以南非洲地区近年来见证了数字经济的动态转型，包括私人数字货币的出现、加密资产的使用及CBDC的发展。根据IMF的地区调查结果，该地区的中央银行几乎都表现出对CBDC的兴趣，但考虑到数据的整合和保密需要，以及对更密切的国际合作的需求，该地区多数中央银行均需4—6年后才发行CBDC。

佛得角央行目前处在CBDC的准备阶段，下一步将设立相关委员会，以调研推出CBDC的可行性、使用意愿及适当性等，并将对CBDC在佛得角的一般零售用途做可行性调查。

在当今的数字时代背景下，在金融服务中使用数字技术是一种趋势，也因此对中央银行的监管提出了更高的要求。

过去十年，东帝汶在支付系统基础设施现代化建设方面取得了一些重大进展，包括建设国内银行间清算与结算系统、引入电子钱包服务等，反映了东帝汶央行在推动实现“无现金经济”方面所做出的努力。

未来，东帝汶央行会继续将发展数字金融系统作为主要战略目标之一，并做好以下几项重点工作：一是促进区域支付一体化。目前，东帝汶央行正在与印尼的支付服务提供商进行讨论，计划将东帝汶与印尼的支付系统基础设施相连接。这一地区一体化措施旨在支持并推动东帝汶在未来几年内与东盟的融合，并提高成员国之间的商贸活动效率。二是增加实时支付。落实二维码支付等实时支付手段。东帝汶央行目前正在探索与服务提供商合作引入实时支付系统，希望推动东帝汶个人与企业间数字交易的现代化发展。三是引入数字ID，简化电子交易。采用并实施唯一数字ID，优化数字身份识别与支付活动。四是推动实现无现金经济。建立囊括政府、金融机构、企业及个人的互联数字支付生态，支持所有交易实现电子化。

目前，世界上许多国家都在投资现代化支付系统，莫桑比克也不例外，南部非洲发展共同体的16个成员国中，只有莫桑比克及另外三个国家已经过渡到使用现代支付系统。

莫桑比克建设现代化支付系统的工作始于2000年，央行分步骤、分阶段地推进这一工作，现已构建了实时支付结算系统和单一国家网络。

现代化支付系统与促进创新和竞争力的两项措施有关，分别是监管沙盒及成立创新中心。监管沙盒使金融科技公司和金融服务提供商可以在监管机构的监督下，测试其产品、服务、商业模式和创新解决方案；创新中心则可以为金融科技公司、监管机构、金融服务提供商及创新专家之间提供互动空间，用作共同讨论，创造促进创新的生态系统。

莫桑比克修订了《国家支付系统法》，改革了国家的支付监管框架。支付系统的现代化提高了国家普惠金融水平，令莫桑比克的广大国民拥有更快更好的用户体验。

未来，莫桑比克央行将加强与国际支付系统的合作，优化支付系统的使用及对消费者行为的数据分析，同时制定灵活的监管框架，促进创新，并加强网络安全管理，为消费者提供全面的支付保障。

可持续金融、普惠金融及电子货币均属于货币流通发行相关的议题，并可保障货币稳定性和金融稳定性，同时促进支付方式的进步。

中部非洲国家银行（BEAC）充分认识到可持续金融的优势，并于2022年10月正式加入由国际金融公司提供支持的可持续银行与金融网络（SBFN）。

中部非洲经济与货币共同体（CEMAC）中的每个国家均致力于实现可持续发展的目标，这与SBFN的管理目标高度契合。CEMAC制订了永久性国库框架协议，严格要求各成员国遵守财政纪律，目前BEAC是CEMAC这一框架的常设秘书。

作为BEAC的一员，赤道几内亚已将环境、气候及治理因素纳入金融机构的业务中，同时保持适当的外汇储备以维持货币的稳定。BEAC正在推动的国库单一账户，要求各成员国将所有财政资金集中到央行的单一账户，使各成员国可实时查询其可支配的资金情况。

普惠金融方面，BEAC制定了普惠金融区域战略，并启动了相关措施，希望到2030年实现普惠金融目标，使CEMAC超过75%的人口能够通过各种渠道，尤其是数字渠道，获取基本的金融服务。

电子货币在CEMAC正处于起步阶段，未来有较大的发展空间。

各位葡语国家央行领导围绕此次会议的主题发表了精彩演讲，内容涵盖对央行维护经济金融稳定的独到见解、金融基建和数字金融发展的经验分享，以及有关中葡金融科技创新合作方面的建设性意见。特别是，中国人民银行潘功胜行长首先发表主题演讲，介绍了中国经济形势、金融业对外开放的总体部署，并分享了中国与葡语国家金融合作的情况，以及金融支持澳门经济适度多元发展的宝贵意见。

央行数字货币是本次会议各方重点关注的议题，佛得角央行行长提出发展央行数字货币需要紧密的国际合作，并表示将设立委员会研究相关可行性。巴西中央银行副行长则特别提到该行正在推进数字雷亚尔的测试，表示央行数字货币将提高银行作为金融中介，以及电子支付的效率。

实际上，澳门已顺应环球发展趋势，在央行数字货币领域作出部署。澳门在2023年通过修法，确立了数字形式澳门元的法定货币地位，并依托国家的前沿技术力量，与人民银行数字货币研究所合作推进数字澳门元研发项目，目标是在“一国两制”的制度优势下，打造支持数字金融发展的基建设施，为澳门金融体系数字化升级，创设安全高效、具信誉的法定货币基础。

数字澳门元项目的目标与参会的多位葡语国家央行行长提出的焦点内容，包括促进支付系统现代化，发展数字金融服务，以及推动中葡金融科技合作等观点深度契合。未来，澳门金融管理局（以下简称“澳门金管局”）期望能以数字澳门元项目的实践为范例，与葡语国家央行分享经验，携手应对数字经济时代的机遇与挑战。

围绕澳门“中葡金融服务平台”建设，澳门金管局长期与葡语国家金管机构保持联系。目前澳门金管局已与8个葡语国家的11家金管机构签署了双边合作协议。此次会议中还与巴西央行签署了第一份合作协议，并更新了与莫桑比克央行和佛得角央行的合作协议。

此外，澳门金管局还积极参与、组织葡语国家金融交流活动。2023年9月，澳门金管局举办了“第二届葡语国家/地区中央银行储备管理会议”，本次会议之后还将分别举办“第八届葡语国家/地区中央银行银行监管会议”及“第二十一届葡语国家/地区保险监管专员协会会员大会”。

建基与葡语国家长期的紧密联系，澳门高度开放的金融体系，将持续为中国内地与葡语国家的经贸往来，提供便利的投融资和人民币清算服务。