为应对日益复杂的洗钱风险，昨天（10月30日），新加坡发布了国家反洗钱策略，同时也可以维护作为可信赖的国际金融和商业枢纽地位。
全球每年洗钱金额达2万亿美元
新加坡被用作洗钱渠道？
近日，联合国毒品和犯罪问题办公室数据显示，全球每年洗钱金额约占GDP的2-5%，规模高达8000亿至2万亿美元。
图片来源：University of Maryland
根据律商联讯风险信息发布的评估报告，新加坡在实施反洗钱和反恐怖主义融资措施方面的表现，已超过国际和亚太地区的平均水平。
图源：律商联讯风险信息
甚至有不少人质疑非法资金都是“借新加坡洗白”（Singapore-washing）。
2023年，新加坡破获历来最大规模洗钱案。这起涉案金额超过30亿新元的案件中，10名主要嫌疑人已于2024年7月全部服刑期满并被驱逐出境。该案暴露出跨国洗钱活动的复杂性，犯罪分子往往持有多重国籍，善于利用复杂的公司结构和金融工具。
反洗钱策略如何有效打击洗钱活动？
为了更有效打击洗钱活动，新加坡的国家反洗钱策略建立在三大基础之上：全社会协调与合作、法律与监管框架、以及国际合作。这三大基础支撑起"预防-侦测-执法"三大行动支柱，包括预防并遏制犯罪所得流入和滥用我国金融系统；侦查非法流动资金和活动，确保及时和有效地采取相应的行动；以及对违法进行洗钱的人采取坚决的惩戒行动。
在全社会协调与合作方面，新加坡将建立全政府数据共享界面NAVIGATE，并成立反洗钱意识工作组，加强各部门间的协调。同时设立反洗钱案件协调与合作网络(AC3N)，提升跨部门调查、监管和执法行动的效率。
法律与监管框架方面，新加坡持续完善相关法规。2024年修订的法案扩大了可疑交易报告的共享范围，使更多反洗钱监管机构能够获取其监管行业的可疑交易报告。同时，新加坡税务局和海关也将获准与可疑交易报告办公室共享税务和贸易数据，加强情报分析能力。
在国际合作层面，新加坡也积极参与国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF)等国际组织，并计划修订《刑事司法互助法》，提升跨境案件协查效率。
具体执行方面，新策略强调三大支柱的协同作用。在预防层面，加强对高风险行业的监管，如对房地产中介、律师事务所的处罚框架将进行调整。同时加大对企业实益所有权的透明度要求，继续强化对闲置公司特别是空壳公司的清理力度。
执法方面。近期就对违反反洗钱规定的资产管理公司Atrium Asia处以190万新元罚款，并公开谴责其首席执行官。
在侦测环节，新加坡今年4月推出的COSMIC平台，让参与银行能够就可疑客户信息进行共享，提高发现可疑网络的效率。
新加坡金融管理局、内政部和财政部的联合声明强调，新加坡将在打击洗钱犯罪的同时，继续对合法企业和投资保持开放态度。这份新策略的发布，显示了新加坡在维护国际金融中心信誉方面的决心。
随着新加坡继续强化反洗钱框架，预计将进一步提升对非受监管行业的风险意识，包括汽车经销商、艺术品和收藏品等高价值商品交易商。同时，政府各部门也将加强协作，持续监测新出现的洗钱风险，采取相应的应对措施。
Alex丨编辑
HQ丨编审
新加坡金融管理局丨来源
新加坡金融管理局、University of Maryland、律商联讯风险信息丨图源
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