报告解读之八|完善“四个体系” 实现“四个助力” 以高水平财会推动全行高质量发展

中国农业银行湖南分行 · 公众号 · · 2024-02-27 19:09

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勇毅笃行担使命

— 2024年党建和经营工作会议 —

1月29日-30日，农行湖南分行召开2024年党建和经营工作会议。省分行党委书记、行长陶伟梁作题为 《强创新优结构夯基础控风险全力推动湖南分行实现全面高质量发展》 的工作报告。与会者纷纷表示，主题报告站位高远、导向明确、重点突出、措施有力、打法新颖，决心从现在起以实际行动贯彻落实好会议精神。

本期推出报告解读系列报道之八 《完善“四个体系” 实现“四个助力” 以高水平财会推动全行高质量发展》

报告是全行全年工作的行动指南，今年首次将稳住财务基本面纳入报告内容，这是对当前经营形势精准判断后作出的根本要求，全行要以稳住主营业务收入为总揽来开展各项工作。财会条线将严格贯彻落实省分行党委作出的工作部署，坚持“稳中求进，以进促稳”的工作要求，围绕绩效考核、资源保障、中收创收、风险防控、队伍建设等重点工作，不断提升财会质效，充分发挥财会对全行高质量发展的支撑和助力作用。重点抓好以下四方面的工作。

完善考核评价体系

助力绩效考核升级进位

今年在持续优化“五位一体”考评体系的基础上，重点着力打通网点绩效考核“最后一公里”，并在考核分析的精度、深度、频度上不断优化，确保全行年度综合绩效考核排名位居全国前10。

持续优化“五位一体”考评体系。 一是对接总行政策，落实“五篇大文章”和中央经济金融农村会议精神。加大科创、民营企业、服务保障性住房等贷款考核，突出稳定收入增长。二是聚焦全行核心短板攻坚突破。突出代发工资、两客建设、客群深耕、科技金融、私行客户倍增等专项攻坚，强化考核引领。三是将相关导向横向传导到部门、纵向到各经营机构和领导班子，形成全行合力，并进一步突出五大主体业务考核挂钩力度，促经营转型。

打通基层网点绩效考核“最后一公里”。 为进一步发挥绩效考核引领作用，勇于探索绩效改革深水区，将网点及员工绩效考核改革纳入年度全行重点工作，主要做好“五化”， 一是推进考核机制规范化。 优化《网点绩效考核指导意见》、网点员工考核指导模板、工资配套政策。 二是推进绩效管理系统化。 明确网点及员工绩效考核计划、绩效辅导、绩效考核、结果应用、绩效监督的全流程闭环管理要求。 三是推进数据提取智能化。 纵深推进网点、个人及对公客户经理绩效考评系统应用覆盖至全省全部网点，系统应用率达100%。 四是推进工资分配合理化。 打造2-3类网点及员工绩效考核结果与工资分配挂钩的示范模板予以全省推广。 五是推进基层绩效考评队伍专业化。 重点加强对支行行长这一关键对象的培训宣导和考核约束，提升其绩效管理意识和能力，同时开展对支行绩效考核骨干的培训及指导，不断提升基层绩效管理水平。

创新考核分析监测方法。 精度上， 加大数据交换力度，对标同业、系统、计划、历史、考核等5个维度开展立体式分析。 深度上， 坚持聚焦核心问题、具体目标和提升路径三者环环相扣，形成管理闭环。 频度上， 加大重点指标、重点分行、重点业务的分析和监测，强化决策支持的时效性和有用性，并把握好短期进位与长远发展的有效平衡。

完善资源配置体系

助力业务经营高效发展

在财务资源紧平衡的新形势下，财务资源配置要坚持以收定支和落实“过紧日子”要求，不断优化配置结构，提升财务配置效能，助力全行业务高效发展。

优化资源配置模式。 一是坚持以收定支，加大费用增量与营业收入挂钩比例。发展费用根据今年营收存量、增量均配置不同挂钩比例，突出费用对收入增长的正向激励。二是做好费用结构的优化配置。压降业务费用，保障人员费用。各分行费用年初一次性亮底，强化经营行加强费用统筹管理。年初明确各行费用压降幅度区间，指导经营行做好费用压降。三是在落实总行对市场拓展费、会议费等10项单费管控的基础上，持续压降非紧急非必要开支，腾挪资源更多用于支持乡村振兴、普惠小微、绿色发展等重点领域、重点业务和重点项目。

完善预算管理机制。 一是完善总量预算机制。 明确总量费用切分为基础、发展与战略费用，明确各类费用与业务发展挂钩机制。 二是坚持一费一策，完善单费预算管控。 实施差异化分类配置标准，按开支效率对招待费、市场拓展费、宣传费等指标进行管控，按开支均值和增速对会议费、差旅费、车辆修理四项等指标进行管控。 三是创新资源配置方式。 围绕“必要性、政策性、效益性、操作性、统筹性”五个方面严格项目审查审批，强化开支源头管理，加强通讯线路租赁业务管理、非动账类短消息业务管理、科技、安防和运营领域财务投入管理等。

落实“过紧日子”要求。 落实中央八项规定精神和总行费用配置政策要求，坚持厉行节约，十项单项管控费用实行“一把手”负责制，招待费、市场拓展费、宣传费、广告费一律不允许突破预算，其他科目需突破预算的，通过报一级分行主要负责人审批且不得超上年5%，总量不得超两次。总量超预算的，在综合绩效考核中扣分。

创新中收创收体系

助力主营业务收入达成

全行中收要坚持创新转型路径，聚焦重点产品、创新机制，持续稳住零售传统优势，持续巩固对公转型优势，不断提升中收创收贡献。

报告解读之八|完善“四个体系” 实现“四个助力” 以高水平财会推动全行高质量发展

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