【案例】宁夏通报10起典型案例！

刷单返利类诈骗

刷单返利类诈骗仍是变种最多、变化最快的一种诈骗类型，主要以招募兼职刷单、网络色情诱导刷单等复合型诈骗居多。诈骗分子在骗取受害人信任后，以“充值越多、返利越多”诱骗受害人做任务，再以“连单”“卡单”等借口诱骗受害人不断转账。此类诈骗发案量和造成的损失数均居首位，受骗人群多为在校学生、低收入群体及无业人员。

2024年5月，李某想找工作便在某招聘App上填写了个人简历，7月份有人添加李某微信为好友并向其介绍工作。李某添加对方为好友后，对方声称要先进行线上培训，李某按照对方发来的培训教程安装了一个名叫“x诺”的App。第一天，李某按照对方提示在该App内通过观看培训视频获得了130元的报酬，第二天对方提出要完成数据垫资的任务，垫资完成后将按照比例返钱。

李某第一次的垫资顺利返还并获利150元，第二次任务完成后，对方称需要完成三单任务才能返款，任务做完后又称李某提供的银行账号有误导致数据被封，需要加倍充值才能解封安全数据，之后又诱导李某进行贷款充值。直到自己的银行卡被封停，平台无法提现，李某才发现自己被骗， 共计损失196285.38元 。

虚假网络投资理财类诈骗

诈骗分子主要通过网络平台、短信等渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，吸引目标人群加入群聊，通过聊天交流投资经验、拉入内部“投资”群聊、听取“投资专家”“导师”直播课等多种方式获取受害人信任。在此基础上，诈骗分子打着有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚的幌子，诱导受害人在特定虚假网站、App小额投资获利，随后诱导其不断加大投入。当受害人投入大量资金后，诈骗分子往往编造各种理由拒绝提现，而是让其继续追加投资直至充值钱款全部被骗。还有部分诈骗分子通过网恋方式骗取受害人信任，再通过诱导虚假投资理财等进行诈骗。此类诈骗的受骗人群多为具有一定收入、资产的单身人士或热衷于投资、炒股的群体。

2024年5月16日，郭某通过股票QQ群认识一个名叫“庞XX”的人。添加QQ与对方联系后，对方声称自己是“大X证券”的工作人员，随后给被害人推荐了名为“大X证券”和“企聊”的社交软件App，被害人下载注册登录并向“大X证券”App充值，按照对方给出的“内部信息”开始在“大X证券”App内购买股票赚钱。第一次通过银行卡充值50000元建仓，后续充值时“在线客服”称可通过购买黄金来完成加仓，随后被害人按照对方要求购买黄金19次，共计39万余元。

当被害人想将账户中的钱转出时，却被提示无法操作，被害人联系“庞XX”询问原因，对方称他没有缴纳服务费所以无法提现，被害人遂向“庞XX”提供的账户转账33万元，之后对方又称可以充值52000元开通一个会员通道，能够插队优先提现，被害人充值后，对方又以没有缴纳个人所得税为由拖延提现，被害人又一次转账72000元后，发现App无法登录，才意识到自己被骗，遂报案， 被骗总金额885933元。

虚假购物、服务类诈骗

诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布低价打折、海外代购、零元购物等虚假广告，以及提供代写论文、私家侦探、跟踪定位等特殊服务的广告。在与受害人取得联系后，诈骗分子便诱导其通过微信、QQ或其他社交软件添加好友进行商议，进而以私下交易可节约手续费或更方便为由要求私下转账。受害人付款后，诈骗分子再以缴纳关税、定金、交易税、手续费等为由，诱骗其继续转账汇款，最后将其拉黑。

2024年4月，王某在浏览网站时发现一家售卖测绘仪器的公司，各方面都符合自己需求，遂通过对方预留的联系方式与客服人员取得联系。客服称私下交易可以节省四分之一的费用，王某信以为真，与之签订所谓的“购买合同”。王某预付定金1.3万余元后，对方却迟迟不肯发货并称还需缴纳手续费、仓储费等费用，王某意识到被骗后报案。

冒充电商物流客服类诈骗

诈骗分子通过非法途径获取受害人购物信息后，冒充电商平台或物流快递客服，谎称受害人网购商品出现质量问题、快递丢失需要理赔或因商品违规被下架等，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过共享屏幕或下载App等方式逃避正规平台监管，从而诱骗受害人转账汇款。此类诈骗的受骗人群多为电商平台的网购消费者或店铺经营者。

2024年10月，张某接到一个自称是“物流客服”的陌生来电，称因张某快递丢失需要进行理赔。张某随即查看某购物App，发现一件商品未更新物流情况，便信以为真，添加了客服微信。随后“客服”发给张某一个链接，要求下载某聊天App和银行App进行“理赔”操作。张某根据要求操作后，“客服”称其操作错误账户被冻结，需在银行App里输入“代码”解冻，而这实际上是诈骗分子诱骗张某进行转账操作。张某收到银行转账短信后发现异常，发现被骗。

虚假贷款类诈骗

诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”“快速到账”等信息，诱骗受害人前往咨询。后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款App或登录虚假网站，再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。此类诈骗的受骗人群多为有迫切贷款需求、急需资金周转的人员。

2024年6月29日，杨某手机收到了一条短信，说杨某有贷款的额度，并附上一条链接。杨某点击链接下载了一款叫“X东”的虚假贷款软件，注册后显示杨某有50000元的额度，杨某申请提现，显示银行卡错误冻结。杨某联系客服，客服表示需要解冻资金25000元，支付后贷款和解冻金会一并退回。杨某转账25000元后再次提现，显示第二次冻结，需要再充值60000元解冻资金，杨某通过自己和家人的网银分别充值5次，全部转完之后提现显示解冻资金充值有误，客服又让充50000元，杨某这才意识到被骗，共被骗90999元。

虚假征信类诈骗

诈骗分子通过冒充银行、金融机构客服人员，谎称受害人之前开通过微信、支付宝、京东等平台的“百万保障”“金条”“白条”等服务，或申请校园贷、助学贷等账号未及时注销，或信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录，需要注销相关服务、账号或消除相关记录，否则会严重影响个人征信。随后，诈骗分子以消除不良征信记录、验证流水等为由，诱导受害人在网络贷款平台或互联网金融App进行贷款，并转到其指定的账户，从而骗取钱财。

2024年5月13日，杨某接到一个自称支付宝蚂蚁金服工作人员电话，对方称被害人支付宝的花呗以及借呗是在大学时期通过学生身份信息开通的，现在国家银监会要求进行成人信息实名。随后被害人根据指导进行个人征信修复，添加了对方QQ并下载“展XX”App，在更改信息时，按照对方要求将个人资金转入对方安全账户，被害人通过手机汇款10次共计184167.43元后发现被骗，遂报案。

冒充领导、熟人类诈骗

诈骗分子利用受害人领导、熟人的照片、姓名包装社交账号，通过添加受害人为好友或将其拉入微信聊天群等方式，冒用领导、熟人身份对其嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、老师等人语气发出指令，从而骗取受害人信任，再以有事不方便出面、接电话等为由，谎称已先将某款项转至受害人账户，要求其代为向他人转账。为蒙骗受害人，诈骗分子还会发送伪造的转账成功截图，但实际上其未进行任何转账操作。出于对“领导”“熟人”信任，受害人大多未进行身份核实便信以为真，以为“领导”“熟人”已将钱款转账至自己账户。随后，诈骗分子以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快向指定账户转账，从而骗取钱财。此类诈骗通常利用受害人对领导熟人的信任心理，疏忽了核实其身份。

被害人田某是某公司的会计，2024年5月29日，一个陌生号码添加田某微信，对方自称是其公司老板。田某信以为真添加了对方的微信，之后对方让田某向其提供的某经销公司银行账户 转账460万元 ，且不断强调情况紧急，让田某尽快转账。田某转账后，对方继续提出要求向其他银行账户转账，田某心中起疑，向老板本人打电话确认，发现被骗，遂报警。

冒充公检法及政府机关类诈骗

诈骗分子冒充公检法机关、政府部门等工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等为由进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受害人出示逮捕证、通缉令、财产冻结书等虚假法律文书，以增加可信度。为阻断受害人与外界联系，诈骗分子通常要求其到宾馆等封闭空间配合工作，诱骗其将所有资金转移至所谓“安全账户”，从而实施诈骗。

2024年5月24日，宁夏籍郭某在新加坡某大学留学期间，接到自称是中国移动工作人员的电话，对方以郭某在外网发布有关国家不当言论为由，将电话转接至报警电话，“警察”以郭某涉嫌“国际非法集资”为由，恐吓要将郭某引渡回国。郭某因心中担忧，遂按照要求下载一款App，并提供了其名下所有银行账户信息和余额。2024年5月27日12时许，“工作人员”联系郭某称若不想被引渡回国就需要办理取保候审，取保候审需缴纳30元至90万元保证金。郭某向对方交纳保证金30万元后，对方又以金额不够需要再交纳50万元保证金为由进行恐吓，郭某继续向对方转账20万元，后发现被骗。郭某共计 被骗50万元人民币。