AD | 后监管风暴及穿透监管思路下的资管转型【11月 上海】

7月，第五次全国金融工作会议召开，随后央行宣布成立金融稳定发展委员会办公室，加强金融监管协调。市场传闻中的“一行三会”分业监管模式整合为统一“大金融监管”的宏观审慎监管思路初现端倪。

金融去空转，降杠杆背景下，资管机构有阵痛，更有发展的巨大空间。如何在统一监管新趋势下发展资管新思路，是今年大资管的重要命题。11月11日-12日，监管、金融机构和学术领袖共聚一堂，碰撞思维火花。

此次课程您将了解到：

1、近期银监监管风暴及穿透监管思路

2、大资管新规下的商业银行大类资产配置与主动管理转型

3、大资管行业投资热点解析

一、回归风险为本的监管（资本计提、MPA）

（一）基金子公司净资本的消耗

（二）信托业务对净资本的消耗

（三）券商资管对净资本的消耗

（四）资本充足率及其数据

（五）资产负债表配置

（六）上市银行资本充足率（系统重要性）

（七）中国特色权重法下：信用风险加权资产计提

（八）风险权重意味着什么：需要引入ROE

（九）二级资本债的前世今生

（十）二级资本债发行接近理论上限的银行

（十一）资本计提达标方法

（十二）央行宏观审慎充足率

（十三）为何国内风险缓释非常少？

（十四）债券投资的资本计提

（十五）资本计提穿透的问题

（十六）资本计提和非标的绯闻

二、穿透授信的专题

（一）银行理财授信问题

（二）同业投资穿透授信问题

（三）债券的统一授信问题

（四）ABS授信问题

三、银行理财投资穿透和产业限制

（一）银行理财与房地产企业融资

（二）个人银行理财和信托高风险投资的监管总结

（三）穿透问题：理财和同业投资

四、通道业务及多层嵌套问题

（一）通道业务定义及监管态度

（二）哪些通道业务可以合规开展

（三）资产保全中去通道后直接入表的处理

（四）同业投资目前大幅受限

（五）如何理解同业投资多层嵌套？

（六）整治同业业务案例

五、银行和非持牌金融机构合作

（一）银行能否与私募基金合作

（二）银行能否与非持牌金融机构同业业务合作

六、银行理财监管资金池和和非标问题

（一）检查风暴对理财的关键点

（二）银行理财资金池政策不明朗

（三）银行理财的风险隔离原则和关联交易

（四）银行理财开放式净值和管理费收入的问题

（五）不同类型资管产品及投资范围——银行理财

七、关于“非标”的探讨

（一）标准化债权和非标债权的区分

（二）非标转标的具体场所路径

（三）银行理财非标的探讨

（四）农村金融机构与非标