美联储降息50BP以后,市场一直期待国内赶紧放大招。
经过一周的酝酿,今天政策大招终于来了,早上九点“一局一行一会”一起出动,送上超级政策大礼包。
第一个是降息降准,银行存款准备金率降低0.5%,7天逆回购利率从1.7%降低到1.5%。
第二个是降低存量房贷利率和二套房首付比例,存量房贷利率降低0.5%左右,预计明年可以减少房贷利息支出1500亿,全国二套房首付比例从25%降低到15%。
这两个都是常规政策,早盘宣布以后市场高开低走,深成指数一度差点收绿。
10点半以后,政策力度开始加码。央行推出了两个专门刺激资本市场的重磅政策。
第一个是创设股票回购增持专项再贷款,首批金额是3000亿,利率是2.25%,这笔资金只能用于买股票,允许大股东以自己手中的股份为抵押,从央行获得贷款增持自家公司的股票。
第二个是创设证券基金保险公司互换便利工具,首批金额是5000亿。
证券公司,保险公司可以把持有的股票抵押给央行,央行把自己持有的国债或者央行票据给证券和保险公司,证券和保险公司可以把国债或者央票卖掉,用来继续增持股票。
这个政策一举两得,既可以提振打压国债价格,又可以提振资本市场。
现在大A面临的最大问题就是增量资金不足,公募过去亏了太多钱,名声搞臭了,股市吸引不到增量资金,只有卖出没有买入,一直跌跌不休。
现在央行直接开大了,通过两个贷款工具鼓励增量资金入场。
今天开发布会很多投资者都感叹,干了二三十年金融,一直听到的都是坚决不允许资金流入股市,第一次听到资金只能用于增持股票,这一把真是风水轮流转了。
央妈这一波把能出的政策基本都出了,后续的压力来到了财政部,看看财政部能不能再发一波政策礼包,给大家发发钱鼓励一下消费或者生育,如果财政部后续也能发力,这一波市场的上升空间就打开了。
......
今天市场表现比较强势的方向主要是白酒,金融和资源品。
白酒板块前期超跌比较严重,主要是公募基金集中卖出,白酒公司目前的股息率普遍在3%-5%的水平,大幅高于2.25%的贷款利率。
公募和保险把白酒公司的股票抵押给央行,借款增持白酒公司股票,拿股息偿还贷款利率,是比较有利可图的。
金融板块表现比较好的主要是券商保险,这两个方向都跟股市正相关,股市好了券商直接收益,保险有10%-15%的资产投在权益市场,也直接受益A股的上涨,券商主要是东方财富,保险主要是中国平安和中国太保。
资源品主要还是看好金铜铝,黄金主要是赤峰黄金和山东黄金,铜是紫金矿业和洛阳钼业,铝是云铝股份。
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