广东清远：落地绿色供应链订单融资模式 培育绿色产业新动能

2023年底召开的中央经济工作会议把“深入推进生态文明建设和推进绿色低碳发展”列为2024年经济工作九大重点任务之一。绿色低碳发展是实现经济高质量发展的必然要求。人民银行清远市分行在人民银行广东省分行的指导下积极响应国家号召，结合区域经济特点，指导建设银行清远市分行推进业务向绿色低碳转型升级，以“绿色+供应链”“绿色+碳减排”等“绿色+”模式为当地绿色产业提供精准服务，加大对绿色产业信贷投放力度，为当地经济绿色高质量发展赋能增效。

为更好服务中小微链条企业，拓宽供应链服务场景，满足客户“一场景一方案”的定制化服务需求，近期建设银行总行发布供应链订单模式，这是将供应链融资办理由付款阶段延伸至订单阶段的场景延伸。供应链订单模式下，核心企业不承担最终偿付责任，配合锁定回款账户，建设银行通过与核心企业基于“信息流、资金流、物流”的“三流”信息交互，为核心企业遍布全国的上游中小供应商提供在合同、订单、交货等交易环节形成的现有的或将有的应收账款融资。该模式依托中征应收账款融资服务平台，实现建设银行、核心企业及其供应商的链接，核心企业的上游供应商通过将账款质押予建设银行，向建设银行申请融资。这一模式是将供应链金融服务向数字化、智能化、定制化升级的新尝试，开拓了供应链业务合作新方向。

绿色供应链订单融资模式一经发布，建设银行清远市分行高度重视，立即组织部署创建任务型团队，结合清远市有关企业实际需求，积极制定新的金融服务方案，积极推动该创新绿色融资模式落地。如，清远某环保科技公司是清远当地一家国家级高新技术企业，有超过10年的废旧循环利用从业经验，拥有多个实用新型专利证书，处于国内同行业的领先地位。近年来，该公司经营规模不断扩大，一直保持着良好的发展势头，融资需求也有所加大。建设银行清远市分行了解到相关情况后，积极与该公司沟通，经过前期收集材料、申报、配置系统参数等一系列流程，2024年以来用绿色供应链订单融资模式累计向该公司供应商发放贷款2笔，累放金额628.8万元，有效缓解了该公司供应商因经营规模扩大而产生的资金缺口问题。

供应链订单模式实现了三方的共赢：一是对于核心企业，供应链订单模式期限最长为1年，为其腾出了资金空间；二是对于上游供应商，运用信用+应收账款质押的担保方式，供应商在订单签订阶段就能获得充足经营周转资金，减轻资金压力，降低融资成本，提高中小微供应商的融资能力；三是对于银行机构，基于优质核心企业的信用，实现了风险与收益的平衡。

下一步，人民银行清远市分行将继续深入践行绿色发展理念，以绿为底，向绿而行，结合清远经济发展的实际情况，指导辖内金融机构进一步丰富“绿色+”模式，加强绿色金融产品与服务创新，加大金融支持力度，助力清远在绿色低碳高质量发展的路上行稳致远。